자금세탁방지(AML) 과정

1 수업 • 전제범죄와 범죄수익

세탁 자금을 생성하는 기반 범죄와 수익이 어떻게 특성화되는지 식별합니다. 전제범죄 범주를 이후 과정에서 사용되는 위험 평가 체계에 연결합니다.

2 수업 • 돈세탁의 규모와 글로벌 영향

세탁 규모의 추정치와 그것이 시장과 기관에 미치는 거시경제적 영향을 제시합니다. 체계적 위험을 정량화함으로써 AML 통제의 시급성을 강조합니다.

3 수업 • 3단계 세탁 주기

배치, 층화, 통합을 순차적 운영 단계로 설명합니다. 수강생은 불법 자금이 각 단계를 어떻게 통과하는지, 그리고 각 단계가 왜 뚜렷한 위험을 제시하는지 추적할 수 있습니다.

1 수업 • 국제 기준 제정 기관

AML 규범을 수립하고 준수 여부를 평가하는 주요 정부 간 기구를 소개합니다. 특정 규제 요구 사항을 해석하는 데 필요한 제도적 맥락을 제공합니다.

2 수업 • 규제 집행과 제재

규제 기관이 AML 규칙을 집행하고, 제재를 부과하며, 형사 고발을 진행하는 방법을 다룹니다. 집행 사례 패턴을 통해 불이행의 현실적 결과를 설명합니다.

3 수업 • 위험 기반 접근법

위험 기반 접근법을 지배적인 규제 철학으로 설명하고 그 실질적 함의를 다룹니다. 수강생은 식별된 위험에 비례하여 컴플라이언스 자원을 할당하는 방법을 이해합니다.

1 수업 • 간소화된 실사와 면제

축소된 CDD가 허용되는 조건과 면제 오용의 위험을 다룹니다. 적절한 안전장치를 유지해야 하는 의무와 효율성 사이의 균형을 유지합니다.

2 수업 • 고객 파악 원칙

불법 행위자에 대한 최전선 방어선으로서 KYC의 목적과 범위를 확립합니다. 고객 식별을 단순한 컴플라이언스 체크리스트가 아닌 위험 관리 도구로 프레임합니다.

3 수업 • 실소유주 식별

법인을 궁극적으로 소유하거나 통제하는 자연인을 식별하는 방법을 설명합니다. 기업 구조를 통해 불법 소유권을 은폐하는 데 사용되는 주요 기술을 다룹니다.

4 수업 • 고객 위험 분류

정량적 및 정성적 기준을 사용하여 위험 프로필별로 고객을 세분화하는 방법을 가르칩니다. 온보딩 시점과 관계 전반에 걸쳐 적용되는 실사 수준에 직접적으로 영향을 미칩니다.

1 수업 • 알림 관리 및 조사 워크플로우

알림 생성부터 사건 종결 또는 에스컬레이션까지의 종단 간 프로세스를 설명합니다. 수강생은 정해진 기간 내에 알림을 우선순위화하고, 문서화하며, 해결하는 방법을 이해합니다.

2 수업 • 모니터링 시스템 튜닝 및 최적화

탐지 효과를 유지하면서 오탐지를 줄이기 위해 모니터링 규칙을 보정하는 방법을 다룹니다. 모니터링 프로그램 품질을 평가하는 데 사용되는 성과 지표를 소개합니다.

3 수업 • 고객 유형별 위험 신호 지표

고객 범주 및 제품 유형별로 분류된 행동 및 거래 위험 신호를 카탈로그화합니다. 분석가가 검토 중에 맥락별 의심 기준을 적용할 수 있도록 합니다.

4 수업 • 거래 모니터링의 원칙

AML 프로그램 내에서 지속적인 거래 감시의 논리와 목적을 소개합니다. 모니터링을 의심 활동 탐지 및 보고라는 광범위한 의무와 연결합니다.

1 수업 • 의심 거래 보고서의 법적 근거

의심을 보고해야 하는 법정 의무와 제출 의무를 촉발하는 기준점을 설명합니다. 의심과 확신을 구분하고 정보 제공 금지 원칙을 명확히 합니다.

2 수업 • 제출 기한 및 기밀 유지

제출을 위한 규제 기한과 보고 프로세스를 보호하는 엄격한 기밀 유지 규칙을 다룹니다. 수강생은 지연 제출 및 무단 공개의 법적 위험을 이해합니다.

3 수업 • 고품질 보고서 작성

효과적인 의심 거래 보고서의 구조적 및 서술적 요소를 가르칩니다. 금융 정보 기관을 위한 명확성, 완전성, 실행 가능성을 강조합니다.

4 수업 • 보고 가능한 의심 활동 식별

활동이 보고 기준점을 초과하는 시점을 결정하기 위한 기준 및 분석 프레임워크를 제공합니다. 이전 장의 위험 신호 지식을 바탕으로 제출 결정을 지원합니다.

1 수업 • 제재 위반 및 시정

제재 위반이 어떻게 발생하는지, 어떻게 자진 공개하는지, 시정 프로그램이 어떻게 구성되는지 살펴봅니다. 수강생이 잠재적 위반에 적절한 긴급성을 가지고 대응할 수 있도록 준비시킵니다.

2 수업 • 제재 명단 및 지정 대상자

주요 제재 명단, 대상자 지정 방법, 지정의 법적 효력을 설명합니다. 수강생은 자신의 기관과 고객 기반에 적용되는 명단을 식별할 수 있습니다.

3 수업 • 히트 검토 및 에스컬레이션 프로세스

잠재적 제재 일치 여부를 검토하고 실제 히트와 오탐지를 구별하는 워크플로우를 설명합니다. 수강생은 일관된 결정 기준을 적용하고 결과를 적절히 문서화할 수 있습니다.

4 수업 • 제재 체제와 그 목적

제재 프로그램의 유형, 정책 목표, 이를 관리하는 기관을 소개합니다. 스크리닝 의무를 이해하기 위한 개념적 기초를 제공합니다.

1 수업 • AML 거버넌스의 역할과 책임

이사회, 고위 경영진, 컴플라이언스 책임자, 운영 수준에서의 책임을 정의합니다. 3선 방어 모델이 AML 감독에 어떻게 적용되는지 명확히 합니다.

2 수업 • AML 교육 프로그램 개발

조직 전반에 걸쳐 AML 교육을 설계, 제공 및 효과를 측정하는 방법을 다룹니다. 역할 기반 콘텐츠 차별화 및 규제 교육 의무를 다룹니다.

3 수업 • 효과적인 AML 프로그램의 요소

건전한 AML 컴플라이언스 프로그램의 필수 및 모범 사례 구성 요소를 식별합니다. 이전의 모든 과정 내용을 통합된 프레임워크로 통합하는 구조적 청사진을 제공합니다.

4 수업 • AML 위험 평가 방법론

제품, 고객, 채널 및 지역을 포괄하는 기업 차원의 AML 위험 평가를 수행하는 방법을 가르칩니다. 이 평가의 결과는 통제 설계 및 자원 할당을 추진합니다.

1 수업 • AML 탐지를 위한 데이터 분석

대규모 거래 데이터 세트에서 이상 징후를 표면화하는 데 사용되는 정량적 및 통계적 기법을 다룹니다. 데이터 과학 팀과 협력하고 분석 결과를 해석할 수 있도록 학습자를 준비시킵니다.

2 수업 • 전략 정보 및 유형론 개발

기관이 변화하는 위협에 앞서 나가기 위해 전략적 금융 정보에 기여하고 이를 소비하는 방법을 다룹니다. 수강생은 조사 결과에서 내부 유형론을 개발할 수 있습니다.

3 수업 • 금융 조사 방법론

초기 알림부터 최종 처리까지 의심되는 돈세탁을 조사하는 구조화된 접근 방식을 소개합니다. 거래 모니터링 및 보고 기술을 기반으로 복잡한 사건 처리를 지원합니다.

4 수업 • AML에서의 머신러닝 응용

지도 및 비지도 머신러닝 모델이 AML 탐지 기능을 어떻게 향상시키는지 살펴봅니다. 수강생은 모델 성능을 평가하고 설명 가능성 요구 사항을 이해할 수 있습니다.