재무상담사 양성과정

1 수업 • 코칭 철학 구축

코치가 개인적 가치와 내담자 중심 접근법을 명확히 하도록 안내합니다. 명확한 철학은 일관성과 내담자 신뢰를 향상시킵니다.

2 수업 • 윤리 및 전문가 기준

코치를 규율하는 윤리적 의무, 비밀 유지 규칙 및 행동 기준을 다룹니다. 모든 후속 내담자 상호 작용을 전문적 청렴성에 근거합니다.

3 수업 • 재무 코치 역할 정의

재무 코칭이 무엇인지, 무엇이 아닌지, 그리고 금융 전문 분야 내에서의 위치를 명확히 합니다. 전체 과정의 개념적 기반을 설정합니다.

1 수업 • 순자산 및 재무상태표 기초

재무 상태 스냅샷 도구로서 자산, 부채 및 순자산을 설명합니다. 코칭 전반에 사용되는 측정 프레임워크를 제공합니다.

2 수업 • 소득, 지출 및 현금흐름

재무 계획의 출발점으로서 현금흐름 분석의 메커니즘을 가르칩니다. 이후 장의 예산 수립 및 목표 설정 작업을 직접 지원합니다.

3 수업 • 신용 및 신용 점수 소개

신용 점수 모델과 점수에 영향을 미치는 요인에 대한 신비를 풉니다. 코치는 이 지식을 사용하여 내담자가 전략적으로 차입 능력을 향상시키도록 돕습니다.

4 수업 • 부채 기본 개념

부채 유형, 이자 메커니즘 및 부채 대 소득 비율을 다룹니다. 코치가 내담자의 부채 상황을 정확하게 평가하고 우선순위를 지정할 수 있도록 합니다.

1 수업 • 금융 분야의 주요 인지 편향

손실 회피, 현재 편향, 기준점 효과 등 재무 결정을 저해하는 편향을 다룹니다. 코치는 편향을 인식하고 명명하여 내담자가 스스로 교정하도록 돕습니다.

2 수업 • 동기 면담 기법

내담자의 동기를 이끌어내고 양가감정을 해결하기 위한 구조화된 방법으로서 MI를 소개합니다. MI 기술은 내담자의 참여와 실행을 극적으로 향상시킵니다.

3 수업 • 금전 사고방식 및 신념

아동기 경험과 문화적 메시지가 성인의 재무 행동을 형성하는 방식을 탐구합니다. 근원 신념을 식별하는 것이 지속적인 행동 변화의 첫걸음입니다.

4 수업 • 정서적 트리거와 지출

감정 상태를 충동적 재무 결정 및 과소비 패턴과 연결합니다. 코치는 트리거 매핑을 사용하여 내담자의 자기 인식과 충동 통제력을 구축합니다.

1 수업 • 내담자와의 목표 설정

내담자의 바람을 측정 가능한 목표로 전환하는 구조화된 목표 설정 프레임워크를 가르칩니다. 명확한 목표는 모든 후속 코칭 세션의 기준이 됩니다.

2 수업 • 책임 시스템 및 후속 조치

세션 사이에 내담자가 궤도를 유지하도록 하는 도구와 기술을 탐구합니다. 책임감은 재무 코칭에서 행동 변화의 주요 동인입니다.

3 수업 • 내담자 인테이크 및 발견

인테이크 양식, 발견 대화 및 초기 재무 평가를 다룹니다. 적절한 인테이크는 코치가 조언하기 전에 내담자의 전체 상황을 이해하도록 보장합니다.

4 수업 • 코칭 세션 구조화

의제, 검토, 실행 및 책임을 포함하는 반복 가능한 세션 형식을 제공합니다. 일관된 구조는 내담자의 진전과 코치의 효율성을 높입니다.

1 수업 • 불규칙 소득을 위한 예산 수립

프리랜서, 계약직 및 수수료 소득자가 직면하는 고유한 과제를 다룹니다. 코치는 소득 평활화 기법을 적용하여 변동성 현금흐름을 안정화합니다.

2 수업 • 디지털 예산 수립 도구 및 앱

예산 소프트웨어 범주와 이를 사용하도록 내담자를 안내하는 방법을 검토합니다. 기술 채택은 추적을 가속화하고 코치 의존도를 줄입니다.

3 수업 • 내담자와 함께 예산 구축

협력적 예산 구축 세션을 단계별로 안내합니다. 공동 구축은 내담자의 소유 의식과 준수를 증가시킵니다.

4 수업 • 예산 프레임워크 비교

제로베이스 예산, 비율 기반 예산, 봉투 예산 및 먼저 자신에게 저축하기 방법을 살펴봅니다. 코치는 내담자 행동과 복잡성에 따라 최적의 방법을 선택합니다.

1 수업 • 상환 중 동기 유지

장기 부채 상환의 정서적 피로와 추진력을 유지하는 기법을 다룹니다. 행동 지원은 재무 전략만큼 중요합니다.

2 수업 • 부채 통합 옵션

잔액 이체, 개인 대출 및 주택 담보 도구를 통합 수단으로 설명합니다. 코치는 면허가 필요한 조언 영역에 들어가지 않고 장단점을 평가합니다.

3 수업 • 채권자와의 협상

코치가 내담자에게 설명할 수 있는 고난 프로그램, 금리 협상 및 채무 조정 개념을 다룹니다. 내담자가 더 나은 조건을 위해 스스로 주장할 수 있도록 권한을 부여합니다.

4 수업 • 부채 목록 및 우선순위 지정

완전한 부채 목록을 작성하고 의무를 전략적으로 순위를 매기도록 코치를 안내합니다. 정확한 우선순위 지정은 모든 상환 계획의 기초입니다.

1 수업 • 위험 감수 성향 및 투자 기간

코치가 내담자의 위험 감수 성향을 평가하고 이를 투자 기간과 일치시키는 방법을 가르칩니다. 적절한 일치는 공황 매도와 목표 이탈을 방지합니다.

2 수업 • 코치를 위한 투자 기본 개념

주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 인덱스 펀드를 개념적 수준에서 소개합니다. 코치는 개인화된 투자 조언을 제공하지 않고 옵션을 명확하게 설명합니다.

3 수업 • 퇴직 계좌 기본 사항

고용주 지원 및 개인 퇴직 계좌 유형, 기여 메커니즘 및 세제 혜택을 다룹니다. 코치는 내담자가 이용 가능한 혜택을 극대화하도록 안내합니다.

4 수업 • 장기 부의 계획 구축

저축, 투자 및 퇴직을 통합된 수십 년 로드맵으로 통합합니다. 코치는 내담자가 부의 축적을 지속적이고 진화하는 과정으로 보도록 돕습니다.

1 수업 • 내담자 확보 및 마케팅

추천 네트워크, 콘텐츠 마케팅 및 사회적 증거를 주요 확보 채널로 탐구합니다. 일관된 잠재 고객 창출은 실무 성장에 필수적입니다.

2 수업 • 코칭 전문 분야 정의

실무를 차별화하는 목표 시장 및 전문화를 식별하도록 코치를 안내합니다. 명확한 전문 분야는 마케팅을 가속화하고 이상적인 내담자를 유치합니다.

3 수업 • 서비스 패키지 및 가격 책정

패키지 설계, 가격 책정 모델 및 가치 전달 전략을 다룹니다. 적절한 가격 책정은 사업 지속 가능성을 보장하고 코치의 전문성을 반영합니다.

4 수업 • 비즈니스 운영 및 관리

전문 실무를 위한 계약, 일정 관리, 청구 및 기록 보관 필수 사항을 다룹니다. 건전한 운영은 코치를 법적으로 보호하고 내담자 경험을 개선합니다.