AML en compliance opleiding

Les 1 • Belangrijke Actoren en Facilitators

Identificeert wie er witwast en van welke professionals misbruik wordt gemaakt. Bereidt cursisten voor om de blootstelling van hun eigen sector te herkennen.

Les 2 • Omvang en Wereldwijde Impact

Kwantificeert witwasvolumes en brengt schade aan economieën, bestuur en samenleving in kaart. Motiveert professionele waakzaamheid door abstracte criminaliteit te verbinden met tastbare schade.

Les 3 • De Driefasen-Witwascyclus

Breekt plaatsing, verhulling en integratie af met praktijkvoorbeelden. Biedt het analytische raamwerk dat gedurende de cursus wordt gebruikt.

Les 1 • Kern AML-Juridische Verplichtingen

Beschrijft de fundamentele verplichtingen die aan gereguleerde entiteiten worden opgelegd: identificatie, melding en archivering. Stelt de nalevingsbasis vast waaraan elke professional moet voldoen.

Les 2 • Internationale Normstellende Organen

Introduceert de intergouvernementele instanties die AML-normen stellen en hun bevoegdheden. Legt uit hoe wereldwijde normen worden vertaald naar nationale verplichtingen.

Les 3 • Gevolgen van Niet-Naleving

Beschrijft bestuursrechtelijke, civielrechtelijke en strafrechtelijke sancties voor AML-falen. Versterkt het belang van naleving en de persoonlijke aansprakelijkheid van individuen.

Les 4 • Nationale Regelgevende Structuren

Onderzoekt hoe landen internationale normen implementeren via nationale wetgeving en toezichthouders. Verbindt wereldwijde kaders met de regels waarmee beoefenaars dagelijks te maken hebben.

Les 1 • Identificeren en Verifiëren van Natuurlijke Personen

Behandelt documentgebaseerde en elektronische methoden voor het verifiëren van natuurlijke personen. Leert cursisten verificatienormen toe te passen voor verschillende klanttypen.

Les 2 • Continu Toezicht en CDD-Vernieuwing

Stelt processen vast voor het actueel houden van klantinformatie en het detecteren van profielwijzigingen. Koppelt CDD-onderhoud aan de effectiviteit van transactiemonitoring.

Les 3 • CDD-Principes en Risicorationale

Legt uit waarom CDD bestaat en hoe het verband houdt met de risicogebaseerde aanpak. Plaatst alle volgende CDD-technieken in een risicobeheerlogica.

Les 4 • Vereenvoudigd en Verscherpt Cliëntenonderzoek

Definieert de voorwaarden voor het toepassen van verminderde of geïntensiveerde CDD-maatregelen. Zorgt voor een evenredige respons op klanten met een laag en hoog risico.

Les 1 • Bedrijfsbrede Risicobeoordeling

Begeleidt de opbouw van het risicobeoordelingsdocument op bedrijfsniveau dat door toezichthouders wordt vereist. Integreert alle risicodimensies in één verdedigbare output.

Les 2 • Product-, Kanaal- en Geografisch Risico

Beoordeelt risicodimensies naast de klant: distributiekanalen, producten en jurisdicties. Maakt een volledig bedrijfsbreed risicobeeld mogelijk.

Les 3 • Beheer van Risicobeoordeling

Definieert eigenaarschap, kritische toetsing en actualiseringsprocessen voor risicobeoordelingen. Zorgt ervoor dat beoordelingen in de loop van de tijd accuraat en bruikbaar blijven.

Les 4 • Grondslagen van de Risicogebaseerde Aanpak

Legt de reglementaire verwachting uit dat middelen in verhouding staan tot risiconiveaus. Legt de conceptuele basis voor alle risicobeoordelingsactiviteiten.

Les 1 • Afstemmen en Optimaliseren van Detectiemodellen

Leert hoe u valse positieven kunt verminderen en detectiepercentages kunt verbeteren via modelafstemming. Koppelt monitoringsprestaties aan algehele programma-effectiviteit.

Les 2 • Veelvoorkomende Witwastypologieën

Catalogiseert de transactiepatronen die het vaakst met witwassen worden geassocieerd. Traint cursisten om rode vlaggen te herkennen in verschillende sectoren en producten.

Les 3 • Melden van Ongebruikelijke Transacties

Beschrijft het besluit om een melding te doen, de inhoud van meldingen en verplichtingen na melding. Zorgt ervoor dat cursisten hun meldingsplicht accuraat en op tijd nakomen.

Les 4 • Proces van Alertonderzoek

Biedt een gestructureerde workflow voor het beoordelen, escaleren en afhandelen van monitoringalerts. Bouwt consistente, controleerbare onderzoekspraktijken op.

Les 1 • Sanctiescreeningsystemen

Behandelt de technologie en processen die worden gebruikt om klanten en transacties te screenen tegen sanctielijsten. Leert cursisten screeningtools te evalueren en te bedienen.

Les 2 • Sanctieregimes en Aanwijzingen

Legt uit wie sancties uitvaardigt, welke typen er zijn en hoe aanwijzingen worden gedaan. Biedt de reglementaire context voor alle screeningactiviteiten.

Les 3 • Analyse van Eigendom en Controle

Behandelt hoe sancties van toepassing zijn op entiteiten die eigendom zijn van of worden gecontroleerd door aangewezen partijen. Overbrugt de kloof tussen vermelde namen en indirecte blootstelling.

Les 4 • Beheer van Sanctieprogramma's

Definieert het beleid, de controles en het toezicht voor een sanctienalevingsprogramma. Zorgt ervoor dat het programma duurzaam en audit-ready is.

Les 1 • Gereedheid voor Toezichtonderzoek

Bereidt cursisten voor op het managen van toezichtonderzoeken, van voorbereiding tot herstel na onderzoek. Vermindert onderzoeksrisico door proactief programmabeheer.

Les 2 • Programma-architectuur en Componenten

Brengt de vereiste elementen van een conform AML-programma en hun onderlinge verband in kaart. Biedt de blauwdruk die in dit hoofdstuk wordt gebruikt.

Les 3 • Interne Audit en Onafhankelijk Testen

Legt uit hoe de effectiviteit van AML-controles wordt getest via onafhankelijke beoordeling. Produceert bevindingen die aanzetten tot continue programmabetering.

Les 4 • Ontwerp van AML-Trainingsprogramma

Behandelt hoe training voor alle functies moet worden ontworpen, gegeven en gemeten. Voldoet aan de reglementaire vereiste voor doorlopende, functiespecifieke training.

Les 1 • Kunstmatige Intelligentie in AML-Detectie

Evalueert AI- en machine learning-toepassingen voor transactiemonitoring en risicoscoring. Bereidt cursisten voor om AI-tools verantwoord te beheren binnen nalevingsprogramma's.

Les 2 • Strategisch Programmamanagement

Ontwikkelt de leiderschapsvaardigheden die nodig zijn om AML-programmatransformatie en -cultuur te stimuleren. Positioneert nalevingsprofessionals als strategische partners van de business.

Les 3 • Convergentie van Financiële Criminaliteit

Onderzoekt de overlap tussen witwassen, fraude, corruptie en proliferatiefinanciering. Maakt geïntegreerde detectie- en responsstrategieën mogelijk.

Les 4 • Publiek-Private Informatie-uitwisseling

Onderzoekt raamwerken voor het delen van financiële inlichtingen tussen instellingen en autoriteiten. Verbetert detectievermogen door samenwerkingsintelligentie.