Curso de Prevenção À Lavagem de Dinheiro

Aula 1 • O Ciclo de Lavagem em Três Etapas

Explica colocação, ocultação e integração com exemplos reais. Fornece a estrutura analítica aplicada em todos os capítulos posteriores de detecção.

Aula 2 • Principais Atores e Partes Interessadas

Identifica as partes envolvidas em esquemas de lavagem e as responsáveis pela prevenção. Esclarece as funções que os alunos encontrarão no exercício profissional.

Aula 3 • O Que é Lavagem de Dinheiro

Define lavagem de dinheiro e a distingue de crimes financeiros relacionados. Estabelece o vocabulário compartilhado usado ao longo do curso.

Aula 1 • Exame e Fiscalização Regulatória

Explica como os reguladores avaliam a conformidade e impõem sanções. Prepara os alunos para apoiar a prontidão para exames e esforços de remediação.

Aula 2 • Setores e Entidades Regulamentados

Identifica quais indústrias e tipos de entidades estão sujeitos às obrigações de PLD. Ajuda os alunos a delimitar programas de conformidade ao contexto institucional correto.

Aula 3 • Padrões Internacionais de PLD

Aborda o papel dos órgãos normatizadores globais e suas principais recomendações. Conecta normas internacionais aos requisitos de implementação doméstica.

Aula 4 • Panorama Regulatório em Evolução

Acompanha reformas regulatórias recentes e expectativas emergentes de conformidade. Equipa os alunos para antecipar e se adaptar a mudanças regulatórias.

Aula 1 • Fundamentos da Abordagem Baseada em Risco

Define a abordagem baseada em risco e seu endosso regulatório. Estabelece a lógica que impulsiona todas as decisões de pontuação de risco e alocação de recursos.

Aula 2 • Avaliação de Risco do Cliente

Ensina como pontuar clientes individuais com base em fatores de risco. Alimenta diretamente a seleção de nível de CDD e a intensidade do monitoramento.

Aula 3 • Risco de Produto e Canal

Avalia o risco de lavagem de dinheiro inerente a produtos, serviços e canais de distribuição. Permite o design de produtos e controles de canal baseados em risco.

Aula 4 • Avaliação de Risco em Nível de Empresa

Integra risco de cliente, produto e geográfico em uma visão institucional única. Produz o documento fundamental que os reguladores esperam de toda instituição.

Aula 1 • Pessoas Politicamente Expostas

Aborda a identificação, classificação e gestão de relacionamentos com PEPs. Trata de uma das categorias de clientes de mais alto risco na prática de PLD.

Aula 2 • Princípios e Propósito da CDD

Estabelece por que a CDD é central para a PLD e o que ela deve alcançar. Enquadra todos os procedimentos subsequentes de CDD dentro de uma lógica baseada em risco.

Aula 3 • Requisitos de Manutenção de Registros de CDD

Especifica quais registros devem ser retidos, por quanto tempo e em que formato. Garante que os alunos consigam construir sistemas de documentação de CDD prontos para auditoria.

Aula 4 • Identificação e Verificação do Cliente

Detalha as etapas para identificar e verificar clientes pessoa física e jurídica. Constrói habilidades práticas para conformidade no onboarding.

Aula 1 • Tipologias por Setor e Produto

Aplica o conhecimento de bandeiras vermelhas a contextos industriais e tipos de produto específicos. Aprofunda habilidades de detecção por meio do reconhecimento de padrões específicos do setor.

Aula 2 • Fundamentos de Monitoramento de Transações

Apresenta o propósito e a arquitetura dos sistemas de monitoramento de transações. Fornece a base conceitual para o design de regras e gestão de alertas.

Aula 3 • Bandeiras Vermelhas Comuns de PLD

Cataloga indicadores comportamentais e transacionais de atividade suspeita. Treina analistas para reconhecer padrões entre tipos de clientes e produtos.

Aula 4 • Projetando Regras de Monitoramento Eficazes

Aborda como construir, ajustar e validar cenários de monitoramento. Reduz falsos positivos enquanto mantém a eficácia da detecção.

Aula 1 • Obrigações Pós-Comunicação e Gestão

Aborda ações necessárias após a comunicação de um relatório, incluindo decisões sobre contas e solicitações de autoridades policiais. Completa o ciclo de vida completo da comunicação.

Aula 2 • Base Legal para Comunicação

Explica a obrigação legal de comunicar e as proteções concedidas aos comunicantes. Estabelece o contexto legal que rege todas as decisões de comunicação.

Aula 3 • Conduzindo a Investigação do SAR

Detalha as etapas investigativas necessárias antes de enviar um relatório. Garante que os relatórios sejam baseados em provas e resistam ao escrutínio regulatório.

Aula 4 • Redigindo Narrativas de SAR de Alta Qualidade

Ensina a estrutura e o conteúdo de narrativas eficazes de relatórios de atividade suspeita. Melhora o valor de inteligência dos relatórios submetidos às autoridades.

Aula 1 • Políticas, Procedimentos e Controles

Orienta a redação de políticas de PLD e procedimentos operacionais. Garante que a documentação seja aplicável, auditável e alinhada ao risco.

Aula 2 • Desenvolvimento de Programa de Treinamento em PLD

Aborda o design, a entrega e a medição do treinamento de PLD para funcionários. Trata do pilar de treinamento como um requisito regulatório e cultural.

Aula 3 • Teste e Auditoria Independentes

Explica como escopo, conduzir e relatar auditorias de programa de PLD. Prepara os alunos para gerenciar ou apoiar a função de teste independente.

Aula 4 • Governança e Supervisão do Conselho

Define os papéis da alta administração e do conselho na governança de PLD. Conecta o design do programa às estruturas de responsabilidade institucional.

Aula 1 • Correspondência Bancária e Desriscagem

Aborda os riscos de PLD em relacionamentos de correspondentes e o fenômeno da desriscagem. Prepara os alunos para um dos ambientes de risco de PLD mais complexos.

Aula 2 • Interseção entre Sanções e PLD

Explora como os programas de conformidade com sanções e PLD interagem e se reforçam mutuamente. Equipa os alunos para gerenciar risco integrado de crime financeiro.

Aula 3 • Medição de Efetividade do Programa de PLD

Apresenta métricas e estruturas de teste para avaliar o desempenho do programa. Permite melhoria do programa baseada em dados e relatórios regulatórios.

Aula 4 • Tecnologia Financeira e PLD

Examina como os modelos de negócio de fintech criam novos riscos de PLD e desafios de conformidade. Prepara os alunos para aplicar princípios de PLD em ambientes financeiros digitais.