Curso de Regulação Bancária

Aula 1 • Por que os Bancos São Regulados

Examina as falhas de mercado e os riscos sistêmicos que justificam a intervenção regulatória. Conecta a teoria econômica à necessidade prática de supervisão.

Aula 2 • Evolução Histórica da Supervisão Bancária

Traça o desenvolvimento regulatório desde as primeiras regras de captação de depósitos até os marcos modernos. Mostra como as crises moldaram as estruturas de supervisão atuais.

Aula 3 • Estrutura de um Marco Regulatório

Explica como legislação, normas secundárias, orientações e expectativas de supervisão se sobrepõem. Prepara os alunos para navegar em documentos regulatórios de múltiplos níveis.

Aula 4 • Objetivos Regulatórios Centrais

Define segurança, solidez, proteção ao consumidor e inclusão financeira como metas primárias. Vincula cada objetivo a instrumentos regulatórios específicos.

Aula 1 • O Processo de Autorização

Percorre as etapas de submissão da solicitação, análise de supervisão e aprovação condicional. Conecta as etapas processuais à lógica de avaliação de risco regulatório.

Aula 2 • Obrigações Contínuas da Licença

Identifica deveres pós-autorização, incluindo requisitos de notificação e aprovações de alterações materiais. Mostra como o licenciamento é uma obrigação contínua, e não pontual.

Aula 3 • Requisitos e Critérios de Licenciamento

Detalha os requisitos de capital mínimo, governança e plano de negócios para autorização. Estabelece a função de controle de acesso do licenciamento no sistema regulatório.

Aula 1 • Ativos Ponderados por Risco e Mensuração

Abrange as metodologias de ponderação de risco de crédito, mercado e operacional. Conecta a classificação de ativos ao denominador dos cálculos do índice de capital.

Aula 2 • Amortecedores de Capital e Índices Mínimos

Introduz amortecedores de conservação, contracíclicos e sistêmicos sobrepostos aos requisitos mínimos. Mostra como os amortecedores interagem com restrições de dividendos e distribuições.

Aula 3 • Componentes do Capital Regulatório

Distingue capital principal, instrumentos adicionais e classificações por nível usados em regras prudenciais. Permite que os alunos leiam e interpretem a estrutura de capital de um banco.

Aula 4 • Propósito e Lógica dos Requisitos de Capital

Explica como os amortecedores de capital protegem depositantes e o sistema financeiro das perdas bancárias. Fundamenta o quadro técnico em sua lógica de absorção de risco.

Aula 1 • Requisitos de Funding Estável

Explica o índice de funding estável líquido e seu horizonte estrutural de funding de um ano. Vincula o funding estável à sustentabilidade do modelo de negócios de um banco.

Aula 2 • Padrões de Cobertura de Liquidez de Curto Prazo

Abrange o índice de cobertura de liquidez, seus componentes e o cenário de estresse que aborda. Conecta o índice à capacidade de um banco sobreviver a um evento de estresse de 30 dias.

Aula 3 • Monitoramento e Relatórios de Supervisão

Abrange obrigações de reporte de liquidez, métricas de supervisão e indicadores de alerta precoce. Conecta os requisitos de submissão de dados aos gatilhos de intervenção de supervisão.

Aula 4 • Risco de Liquidez no Setor Bancário

Define o risco de liquidez de funding e de mercado e explica como as corridas bancárias se materializam. Estabelece o problema regulatório que as regras de liquidez visam resolver.

Aula 1 • Controles Internos e Requisitos de Auditoria

Detalha as expectativas regulatórias para sistemas de controle interno, planos de auditoria e remediação de constatações. Vincula a eficácia do controle à avaliação de supervisão da qualidade da governança.

Aula 2 • Apetite a Risco e Cultura de Risco

Define estruturas de apetite a risco e as dimensões comportamentais da cultura de risco. Vincula cultura e apetite a falhas de governança observadas em crises bancárias passadas.

Aula 3 • Expectativas Regulatórias de Governança

Descreve os requisitos de supervisão para composição, independência e responsabilização do conselho. Ancora as regras de governança no objetivo regulatório de gestão sólida.

Aula 4 • Modelo das Três Linhas de Defesa

Explica os papéis das unidades de negócio, funções de risco e auditoria interna nos marcos de controle. Conecta o modelo às expectativas regulatórias de supervisão independente.

Aula 1 • Conformidade com Sanções no Setor Bancário

Aborda obrigações de triagem, gestão de listas de sanções e procedimentos de resposta a violações. Conecta a conformidade com sanções ao risco regulatório e geopolítico.

Aula 2 • Construindo um Programa de Conformidade Eficaz

Abrange governança de programa, treinamento, testes independentes e prontidão para exames regulatórios. Integra todos os controles de crimes financeiros em uma arquitetura de conformidade coerente.

Aula 3 • Monitoramento de Transações e Atividade Suspeita

Explica como os bancos detectam padrões incomuns e cumprem os deveres de reporte de atividade suspeita. Vincula o desenho do sistema de monitoramento às expectativas regulatórias de eficácia.

Aula 4 • Due Diligence do Cliente e Conheça Seu Cliente

Abrange requisitos de identificação, verificação e monitoramento contínuo de clientes. Conecta a profundidade da due diligence à classificação de risco do cliente.

Aula 1 • Tratamento de Reclamações e Reparação

Detalha os requisitos regulatórios para recebimento, investigação e prazos de resolução de reclamações. Vincula a reparação eficaz à avaliação de supervisão da cultura de conduta.

Aula 2 • Clientes Vulneráveis e Inclusão

Aborda as expectativas regulatórias para identificar e apoiar clientes em circunstâncias vulneráveis. Estende as obrigações de conduta à inclusão financeira e acessibilidade.

Aula 3 • Princípios e Escopo da Regulação de Conduta

Define o mandato regulatório de conduta e o distingue da supervisão prudencial. Estabelece o foco no resultado para o cliente que orienta as regras de conduta.

Aula 4 • Requisitos de Divulgação e Transparência

Examina obrigações de divulgação pré-contratuais, contratuais e contínuas para produtos bancários. Conecta a comunicação clara à tomada de decisão informada do cliente.

Aula 1 • Requisitos de Planejamento de Recuperação

Explica o que os reguladores exigem no plano de recuperação de um banco e como os planos são avaliados. Conecta as opções de recuperação a cenários de estresse de capital e liquidez.

Aula 2 • Requisitos de Capacidade de Absorção de Perdas

Aborda requisitos mínimos para fundos próprios e passivos elegíveis usados para absorver perdas em resolução. Conecta a capacidade de bail-in à proteção dos fundos públicos.

Aula 3 • Gestão de Crises e Coordenação Transfronteiriça

Abrange colégios de supervisores, grupos de gestão de crises e protocolos de compartilhamento de informações. Aborda a complexidade da resolução de bancos com atuação internacional.

Aula 4 • Instrumentos de Resolução e Sua Aplicação

Examina o conjunto de ferramentas disponível para as autoridades de resolução, incluindo bail-in, bancos-ponte e separação de ativos. Avalia quando cada ferramenta é apropriada dadas as circunstâncias da falência.