Treinamento em Direito Bancário

Aula 1 • Arquitetura Regulatória da Atividade Bancária

Mapeia a estrutura institucional da supervisão bancária em níveis nacional e internacional. Esclarece como os mandatos regulatórios são divididos entre bancos centrais, supervisores prudenciais e autoridades de conduta.

Aula 2 • Natureza e Âmbito do Direito Bancário

Define o direito bancário como uma disciplina jurídica distinta e delimita suas fronteiras. Conecta a definição jurídica de atividade bancária às obrigações regulatórias e à classificação institucional.

Aula 3 • Personalidade Jurídica e Estrutura Societária

Examina como os bancos são constituídos como pessoas jurídicas e as implicações para a responsabilidade. Relaciona as escolhas de estrutura societária ao tratamento regulatório e às obrigações de governança.

Aula 4 • Fontes do Direito Bancário

Identifica as fontes jurídicas primárias e secundárias que regem as instituições bancárias. Oferece as ferramentas interpretativas necessárias para navegar por materiais legais, regulatórios e jurisprudenciais.

Aula 1 • Formação do Contrato Bancário

Examina oferta, aceitação e contraprestação no contexto da abertura de conta. Estabelece a base contratual da qual decorrem todos os deveres entre banco e cliente.

Aula 2 • Extinção e Resolução de Conflitos

Aborda como as relações bancárias se encerram e os mecanismos jurídicos para resolver conflitos. Prepara os alunos para assessorar sobre direitos de rescisão, requisitos de notificação e procedimentos de reclamação.

Aula 3 • Deveres e Direitos do Cliente

Aborda as obrigações que os clientes têm para com seu banco e os direitos que possuem perante a lei. Equilibra a relação tratando dos deveres de notificação e das garantias de proteção ao consumidor.

Aula 1 • Natureza Jurídica dos Depósitos

Estabelece a natureza de devedor-credor da relação de depósito e suas consequências jurídicas. Distingue depósitos de outros instrumentos financeiros para esclarecer o tratamento regulatório.

Aula 2 • Pagamentos e Remessas Transfronteiriços

Aborda a complexidade jurídica das transferências internacionais de fundos, incluindo a correspondência bancária. Relaciona as regras de pagamento transfronteiriço às obrigações de compliance e à triagem de sanções.

Aula 3 • Mandatos de Pagamento e Autorização

Aborda os requisitos legais para uma ordem de pagamento válida e o dever do banco de executá-la. Relaciona as regras de autorização à responsabilidade por pagamentos não autorizados ou errôneos.

Aula 4 • Infraestrutura do Sistema de Pagamento e Legislação

Examina o marco jurídico que rege os sistemas interbancários de compensação e liquidação. Relaciona as regras do sistema à definitividade, à compensação (netting) e à gestão do risco sistêmico.

Aula 1 • Regulação do Crédito ao Consumidor

Aborda a divulgação obrigatória, o direito de arrependimento e os limites de taxa de juros no crédito ao consumidor. Relaciona os requisitos regulatórios à responsabilidade do credor e à exequibilidade do contrato.

Aula 2 • Direito da Hipoteca e do Crédito com Garantia

Examina a constituição, aperfeiçoamento e execução de garantias hipotecárias. Relaciona o direito das garantias à gestão de risco do credor e à proteção do mutuário no crédito imobiliário.

Aula 3 • Crédito Sindicado e Estruturado

Analisa a arquitetura jurídica de operações com múltiplos credores e transações de crédito estruturado. Prepara os alunos para navegar por arranjos de agência, questões entre credores e mecânicas de transferência.

Aula 4 • Estrutura e Termos do Contrato de Empréstimo

Disseca as cláusulas essenciais de um contrato de empréstimo comercial e de varejo. Capacita os alunos a identificar disposições juridicamente significativas e suas consequências práticas.

Aula 1 • Garantias sobre Bens Imóveis e Móveis

Examina garantias sobre terrenos, equipamentos, estoques e recebíveis. Relaciona os mecanismos de aperfeiçoamento às regras de prioridade e aos resultados da execução.

Aula 2 • Fianças e Garantias de Terceiros

Analisa os requisitos legais para fianças e garantias exequíveis. Aborda os direitos dos fiadores e os deveres do banco ao contar com o suporte de terceiros.

Aula 3 • Execução de Garantias Reais

Aborda o processo jurídico para execução de garantias na inadimplência do mutuário. Prepara os alunos para assessorar sobre opções de execução, deveres para com o mutuário e distribuição do produto.

Aula 4 • Princípios do Direito das Garantias Reais

Estabelece o quadro conceitual que distingue os tipos de garantias reais e seus efeitos jurídicos. Fornece a base doutrinária para analisar qualquer arranjo de colateral.

Aula 1 • Requisitos de Liquidez e Funding

Aborda a base jurídica para os requisitos de liquidez de curto prazo (LCR) e de funding estável líquido (NSFR). Relaciona as regras de liquidez às obrigações de reporte de supervisão e ao planejamento de contingência.

Aula 2 • Revisão de Supervisão e Divulgação

Aborda o processo de revisão de supervisão e as obrigações de divulgação pública no âmbito do quadro prudencial. Prepara os alunos para participar do diálogo de supervisão e gerenciar o reporte do Pilar 3.

Aula 3 • Quadro de Adequação de Capital

Explica o quadro de capital baseado em risco e as obrigações legais que impõe aos bancos. Relaciona os índices mínimos de capital aos gatilhos de intervenção de supervisão e às restrições de negócio.

Aula 4 • Risco Sistêmico e Ferramentas Macroprudenciais

Aborda os instrumentos jurídicos usados para lidar com o risco sistêmico, incluindo amortecedores contracíclicos e sobretaxas para instituições sistêmicas. Relaciona a política macroprudencial à autoridade de supervisão e aos mandatos legais.

Aula 1 • Obrigações de Due Diligence do Cliente

Aborda os requisitos legais para identificar, verificar e monitorar clientes. Relaciona os padrões de due diligence à categorização de risco e aos deveres de monitoramento contínuo.

Aula 2 • Governança e Fiscalização de Programas de PLD

Aborda os requisitos legais para governança de PLD, incluindo o papel do oficial de compliance. Relaciona falhas de governança a ações de fiscalização regulatória e responsabilidade pessoal.

Aula 3 • Comunicação de Operações Suspeitas

Examina o dever legal de comunicar transações suspeitas e as proteções concedidas aos comunicantes. Aborda a proibição de alertar o cliente (tipping-off) e a interação com as autoridades policiais.

Aula 4 • Compliance de Sanções no Setor Bancário

Aborda as obrigações legais decorrentes de regimes de sanções financeiras e sua fiscalização. Prepara os alunos para implementar programas de triagem e gerenciar o risco de violação de sanções.

Aula 1 • Falência Bancária e Intervenção Precoce

Aborda os gatilhos legais e os poderes de supervisão disponíveis antes de um banco atingir o ponto de falência. Relaciona a intervenção precoce ao contínuo de escalada de supervisão.

Aula 2 • Resolução Transfronteiriça e Reconhecimento

Aborda os desafios jurídicos de resolver bancos com atuação internacional em múltiplas jurisdições. Prepara os alunos para navegar pelo reconhecimento de ações de resolução estrangeiras e pelos quadros de cooperação.

Aula 3 • Ferramentas de Resolução e Seus Efeitos Jurídicos

Analisa os mecanismos jurídicos de bail-in, banco-ponte, separação de ativos e venda de negócio. Prepara os alunos para avaliar as consequências jurídicas para acionistas e credores.

Aula 4 • Hierarquia de Credores e Absorção de Perdas

Aborda a hierarquia legal de credores na resolução e insolvência bancária e sua base jurídica. Relaciona os requisitos de capacidade de absorção de perdas à classificação dos passivos.