Kurs i Bekämpning av Penningtvätt (AML)

Lektion 1 • Förbrott och brottsvinning

Identifierar de underliggande brott som genererar pengar som ska tvättas och hur brottsvinning karakteriseras. Kopplar kategorier av förbrott till ramverken för riskbedömning som används senare i kursen.

Lektion 2 • Penningtvättens omfattning och globala påverkan

Redovisar uppskattningar av penningtvättsvolymer och deras makroekonomiska effekter på marknader och institutioner. Motiverar vikten av AML-kontroller genom att kvantifiera systemrisken.

Lektion 3 • Penningtvättens trestegscykel

Förklarar placering, skiktning och integration som sekventiella operativa steg. Studenterna kan spåra hur smutsiga pengar rör sig genom varje fas och varför varje steg innebär särskilda risker.

Lektion 1 • Internationella normgivande organ

Introducerar de stora mellanstatliga organisationer som fastställer AML-normer och utvärderar efterlevnad. Ger den institutionella kontext som krävs för att tolka specifika regulatoriska krav.

Lektion 2 • Regulatorisk efterlevnad och sanktioner

Behandlar hur tillsynsmyndigheter upprätthåller AML-regler, ålägger sanktioner och gör brottshänvisningar. Illustrerar de verkliga konsekvenserna av bristande efterlevnad genom mönster från tillsynsfall.

Lektion 3 • Riskbaserad metod för AML

Förklarar den riskbaserade metoden som den dominerande regulatoriska filosofin och dess praktiska implikationer. Studenterna förstår hur man fördelar resurser för efterlevnad proportionellt mot identifierade risker.

Lektion 1 • Förenklad kundkännedom och undantag

Behandlar villkor under vilka minskad kundkännedom är tillåten och riskerna med att felaktigt tillämpa undantag. Balanserar effektivitet med skyldigheten att upprätthålla tillräckliga skyddsåtgärder.

Lektion 2 • Principer för Känn din kund

Fastställer syftet och omfattningen av KYC som den första försvarslinjen mot illegala aktörer. Ramar in kundidentifikation som ett riskhanteringsverktyg, inte bara en efterlevnadskryssruta.

Lektion 3 • Identifiering av verklig huvudman

Förklarar hur man identifierar de fysiska personer som i slutändan äger eller kontrollerar juridiska personer. Adresserar den främsta teknik som används för att dölja illegalt ägande genom företagsstrukturer.

Lektion 4 • Kundriskklassificering

Lär ut hur man segmenterar kunder efter riskprofil med hjälp av kvantitativa och kvalitativa kriterier. Påverkar direkt nivån av kundkännedom som tillämpas vid onboarding och genom hela kundrelationen.

Lektion 1 • Varningshantering och utredningsflöde

Beskriver den heltäckande processen från varningsgenerering till ärendeavslut eller eskalering. Studenterna förstår hur man prioriterar, dokumenterar och löser varningar inom fastställda tidsramar.

Lektion 2 • Trimning och optimering av övervakningssystem

Adresserar hur man kalibrerar övervakningsregler för att minska falska positiva resultat samtidigt som detektionseffektiviteten bibehålls. Introducerar resultatmått som används för att utvärdera övervakningsprogrammets kvalitet.

Lektion 3 • Varningssignaler per kundtyp

Katalogiserar beteendemässiga och transaktionsrelaterade varningssignaler segmenterade efter kundkategori och produkttyp. Möjliggör för analytiker att tillämpa kontextspecifika misstankekriterier vid granskningar.

Lektion 4 • Principer för transaktionsövervakning

Introducerar logiken och syftet med löpande transaktionsövervakning inom ett AML-program. Kopplar övervakning till den bredare skyldigheten att upptäcka och rapportera misstänkt aktivitet.

Lektion 1 • Rättslig grund för rapporter om misstänkt aktivitet

Förklarar den lagstadgade skyldigheten att rapportera misstanke och det tröskelvärde som utlöser en ingivningsplikt. Skiljer misstanke från visshet och klargör förbudet mot att avslöja rapporteringen.

Lektion 2 • Tidsfrister för ingivning och sekretess

Täcker regulatoriska tidsfrister för ingivning och de strikta sekretessregler som skyddar rapporteringsprocessen. Studenterna förstår de legala riskerna med försenad ingivning och obehörigt röjande.

Lektion 3 • Upprätta en rapport av hög kvalitet

Lär ut de strukturella och narrativa elementen i en effektiv rapport om misstänkt aktivitet. Betonar tydlighet, fullständighet och användbarhet för finansunderrättelseenheter.

Lektion 4 • Identifiera rapporteringspliktig misstänkt aktivitet

Tillhandahåller kriterier och analytiska ramverk för att avgöra när aktivitet når upp till tröskeln för rapportering. Bygger på kunskap om varningssignaler från föregående kapitel för att stödja ingivningsbeslut.

Lektion 1 • Sanktionsöverträdelser och remediering

Undersöker hur sanktionsöverträdelser uppstår, hur de självrapporteras och hur remedieringsprogram är strukturerade. Förbereder studenterna att reagera på potentiella överträdelser med lämplig skyndsamhet.

Lektion 2 • Sanktionslistor och utpekade parter

Förklarar de viktigaste sanktionslistorna, hur parter utpekas och den legala effekten av utpekandet. Studenterna kan identifiera vilka listor som är tillämpliga för deras institution och kundbas.

Lektion 3 • Process för träffgranskning och eskalering

Beskriver arbetsflödet för att granska potentiella sanktionsmatchningar, och skilja verkliga träffar från falska positiva resultat. Studenterna kan tillämpa konsekventa beslutskriterier och dokumentera resultat på lämpligt sätt.

Lektion 4 • Sanktionsregimer och deras syfte

Introducerar typerna av sanktionsprogram, deras politiska målsättningar och de organ som administrerar dem. Ger den konceptuella grunden för att förstå skyldigheter gällande screening.

Lektion 1 • Roller och ansvar inom AML-styrning

Definierar ansvarsskyldighet på styrelse-, högre lednings-, efterlevnadschefs- och operativ nivå. Klargör hur modellen med tre försvarslinjer tillämpas på AML-tillsyn.

Lektion 2 • Utveckling av AML-utbildningsprogram

Täcker hur man utformar, levererar och mäter effektiviteten av AML-utbildning i en organisation. Adresserar rollbaserad innehållsdifferentiering och regulatoriska utbildningskrav.

Lektion 3 • Delar i ett effektivt AML-program

Identifierar de obligatoriska och bästa praxis-komponenterna i ett sunt AML-efterlevnadsprogram. Tillhandahåller den strukturella ritning som integrerar allt tidigare kursinnehåll i ett enhetligt ramverk.

Lektion 4 • Metodik för AML-riskbedömning

Lär ut hur man genomför en företagsövergripande AML-riskbedömning som täcker produkter, kunder, kanaler och geografier. Resultaten av denna bedömning driver kontrollutformning och resursallokering.

Lektion 1 • Dataanalys för AML-detektion

Täcker kvantitativa och statistiska tekniker som används för att upptäcka avvikelser i stora transaktionsdataset. Förbereder studenterna att arbeta tillsammans med datavetenskapsteam och tolka analytiska resultat.

Lektion 2 • Strategisk informationsinhämtning och typologiutveckling

Adresserar hur institutioner bidrar till och konsumerar strategisk finansiell informationsinhämtning för att ligga steget före växande hot. Studenterna kan utveckla interna typologier från utredningsresultat.

Lektion 3 • Metodik för finansiell utredning

Introducerar ett strukturerat tillvägagångssätt för att utreda misstänkt penningtvätt från initial varning till slutligt avgörande. Bygger på färdigheter i transaktionsövervakning och rapportering för att stödja komplext ärendearbete.

Lektion 4 • Tillämpningar av maskininlärning inom AML

Undersöker hur övervakade och oövervakade maskininlärningsmodeller förbättrar AML-detektionsförmågan. Studenterna kan utvärdera modellprestanda och förstå krav på förklarbarhet.