Bankacı Yetiştirme Programı

Ders 1 • Temel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri

Banka geliri yaratan mevduat, kredi, ödeme ve ücret bazlı hizmetleri inceler. Sonraki tüm ürün odaklı bölümler için gerekli kelime dağarcığını sağlar.

Ders 2 • Bankacılık Kurum Türleri

Perakende, ticari, yatırım ve merkez bankalarını işlev ve müşteri kitlesine göre ayırt eder. Öğrencilerin kendi kurumlarını daha geniş yapı içinde konumlandırmasını sağlar.

Ders 3 • Düzenleyici Ortama Genel Bakış

İhtiyati denetim, lisanslama gereklilikleri ve tüketici koruma ilkelerini tanıtır. Öğrenciler uyumun neden her bankacılık kararını şekillendirdiğini anlar.

Ders 4 • Etik ve Mesleki Standartlar

Bankacılar için geçerli olan güven sorumluluğu, çıkar çatışmaları ve davranış kurallarını tanımlar. Kurstaki tüm profesyonel uygulamaların temelini oluşturan etik zemini belirler.

Ders 1 • Nakit Akışı ve Likidite Raporlaması

Bankaların tahakkuk esaslı kazançlardan farklı olarak nakit giriş ve çıkışlarını nasıl takip ettiğini açıklar. Likidite raporlamasını daha önce tanıtılan düzenleyici gerekliliklerle ilişkilendirir.

Ders 2 • Gelir Tablosu Analizi

Net faiz geliri, faiz dışı gelir, karşılıklar ve faaliyet giderlerini ayrıştırır. Öğrenciler kârlılık sürücülerini gelirden net kâra kadar izlemeyi öğrenir.

Ders 3 • Banka Bilançosunun Yapısı

Bankacılık kuruluşlarına özgü varlık, yükümlülük ve özsermayeyi inceler. Bilanço kompozisyonunu bankanın iş modeli ve risk profiliyle ilişkilendirir.

Ders 4 • Temel Bankacılık Performans Oranları

Varlık kârlılığı, özsermaye kârlılığı, sermaye yeterliliği ve varlık kalitesi oranlarını kapsar. Öğrencileri performansı emsaller ve düzenleyici eşiklerle kıyaslama konusunda donatır.

Ders 1 • Ödemeler ve İşlem İşleme

Yurt içi ve sınır ötesi ödeme kanallarını, mutabakat döngülerini ve istisna yönetimini kapsar. Öğrenciler bir ödemeyi başlatmadan nihai mutabakata kadar izler.

Ders 2 • Şube ve Dijital Kanal Yönetimi

Hizmet sunumu için şube, çevrimiçi, mobil ve iletişim merkezi kanallarını karşılaştırır. Öğrenciler kanal karışımı kararlarını maliyet, erişim ve müşteri tercihine göre değerlendirir.

Ders 3 • Kredi Kullandırma ve Hizmet Yönetimi

Kredi yaşam döngüsünü başvurudan kullanıma, geri ödemeye ve kapanışa kadar haritalar. Kredi analizi becerilerini operasyonel uygulama ayrıntılarıyla pekiştirir.

Ders 4 • Operasyonel Dayanıklılık ve Hizmet İyileştirme

Sistem kesintileri, felaket kurtarma ve kesintiler sırasında müşteri iletişimini ele alır. Bölüm 4'te tanıtılan operasyonel risk kontrolleriyle bağlantı kurar.

Ders 1 • Kredi Onayı ve Portföy Yönetimi

Kredi komitesi süreçlerini, yetki devrini ve devam eden portföy izlemeyi açıklar. Bireysel kredi kararlarını toplam portföy risk yönetimine bağlar.

Ders 2 • Kredi Yapılandırması ve Dokümantasyonu

Kredi kolaylıkları için fiyatlama, vade, taahhütler ve teminat düzenlemelerini öğretir. Öğrenciler şartname bileşenlerini taslak haline getirir ve temel kredi sözleşmesi maddelerini anlar.

Ders 3 • Kredi Riskinin İlkeleri

Temerrüt riski, temerrüt halinde kayıp ve temerrüt halinde risk tutarını temel kredi kavramları olarak tanımlar. Kredilendirme bölümleri boyunca kullanılan analitik çerçeveyi oluşturur.

Ders 4 • Ticari ve Kurumsal Kredi Analizi

Nakit akışı ve kaldıraç incelemesi dahil olmak üzere finansal tablo analizini ticari borçlulara uygular. Geri ödeme kapasitesini değerlendirmek için Bölüm 2'deki muhasebe becerilerini temel alır.

Ders 1 • Risk Yönetimi Çerçevesi

Üç hat savunma modelini ve kurumsal risk iştahı beyanlarını tanıtır. Tüm belirli risk türlerinin yönetildiği yönetişim yapısını sağlar.

Ders 2 • Piyasa ve Faiz Oranı Riski

Süre, yeniden fiyatlama boşlukları, riske maruz değer ve piyasa risklerine karşı riskten korunma stratejilerini kapsar. Öğrenciler temel faiz oranı duyarlılığını hesaplar ve alım satım portföyü riskini yorumlar.

Ders 3 • Likidite Riski Yönetimi

Fonlama likiditesi, piyasa likiditesi ve düzenleyici likidite oranlarını inceler. Öğrenciler basitleştirilmiş bir likidite stres testi oluşturur ve acil durum fonlama kaynaklarını belirler.

Ders 4 • Sermaye Yeterliliği ve Stres Testi

Risk ölçümünü asgari sermaye gereklilikleri ve denetimsel stres testleriyle ilişkilendirir. Öğrenciler sermaye yeterlilik oranlarını yorumlar ve stres senaryolarının ödeme gücünü nasıl etkilediğini anlar.

Ders 1 • Kara Para Aklamayla Mücadele Temelleri

Kara para aklamanın üç aşamasını ve bankaların yasal yükümlülüklerini açıklar. Öğrenciler tiplojileri belirler ve uyumsuzluğun sonuçlarını anlar.

Ders 2 • Müşterini Tanı ve Durum Tespiti

Müşteri tanımlaması, gerçek faydalanıcı sahipliğinin doğrulanması ve artırılmış durum tespiti tetikleyicilerini kapsar. Öğrenciler perakende ve kurumsal müşteriler için bir Müşterini Tanı dosyası tamamlar.

Ders 3 • Davranış Riski ve Piyasa Bütünlüğü

Piyasa manipülasyonu, içeriden öğrenenlerin ticareti ve müşterilere adil muamele yükümlülüklerini ele alır. Davranış riskini Bölüm 1'de belirlenen mesleki etik standartlarla ilişkilendirir.

Ders 4 • Dolandırıcılık Tespiti ve Önlenmesi

Bankaları ve müşterilerini hedef alan iç ve dış dolandırıcılık planlarını inceler. Öğrenciler tespit kontrolleri uygular ve dolandırıcılık soruşturma yaşam döngüsünü anlar.

Ders 1 • Yatırım Portföyü Yönetimi

Bankaların likidite, getiri ve sermaye verimliliği için menkul kıymet portföylerini nasıl yönettiğini inceler. Öğrenciler risk iştahıyla uyumlu temel bir yatırım portföyü oluşturur.

Ders 2 • Fon Transfer Fiyatlaması

İç fiyatlamanın fonlama maliyetlerini ve faydalarını iş birimleri arasında nasıl dağıttığını kapsar. Öğrenciler transfer fiyatlarını hesaplar ve bunların ürün kârlılığı üzerindeki etkisini değerlendirir.

Ders 3 • Bilanço Riski için Riskten Korunma Stratejileri

Bilanço risklerini yönetmek için faiz oranı swapları, tavanları ve tabanlarını uygular. Bölüm 4'teki piyasa riski kavramlarını pratik riskten korunma vaka çalışmalarıyla temel alır.

Ders 4 • Hazine İşlevi ve Hedefleri

Hazine yetki alanını, iş hatlarıyla ilişkisini ve temel performans metriklerini tanımlar. Hazine'nin bankanın genel yönetimi içindeki stratejik rolünü belirler.

Ders 1 • Paydaş Raporlaması ve Yatırımcı İlişkileri

Kazanç bültenlerini, analist sunumlarını, düzenleyici raporlamayı ve yönetim kurulu iletişimini kapsar. Öğrenciler üç aylık sonuç raporu için bir yönetim yorumu bölümü taslağı hazırlar.

Ders 2 • Finansal Planlama ve Bütçeleme

Stratejik hedeflerle uyumlu gelir tahmini, maliyet bütçelemesi ve sermaye planlamasını kapsar. Öğrenciler gelir tablosu sürücülerini kullanarak basitleştirilmiş bir yıllık bütçe oluşturur.

Ders 3 • Dengeli Puan Kartı ve KPI Tasarımı

Stratejiyi banka yönetimi için finansal, müşteri, süreç ve öğrenme metriklerine dönüştürür. Öğrenciler kârlılığı risk ve davranış hedefleriyle dengeleyen bir puan kartı tasarlar.

Ders 4 • Bankacılıkta Stratejik Planlama

Rekabet analizini, senaryo planlamasını ve stratejik seçenek değerlendirmesini bankacılık bağlamlarına uygular. Öğrenciler varsayımsal bir banka için üç yıllık bir stratejik taslak hazırlar.