Hazine Yönetimine Giriş Eğitimi

Ders 1 • Temel Hazine Fonksiyonlarına Genel Bakış

Başlıca fonksiyonları inceler: nakit yönetimi, fonlama, risk yönetimi ve yatırımlar. Tam kurs müfredatı için bir yol haritası sunar.

Ders 2 • Hazinenin Organizasyonel Yapısı

Hazine ekiplerinin merkezi, merkezi olmayan ve hibrit modellerde nasıl yapılandırıldığını inceler. Organizasyonel tasarımı operasyonel verimlilik ve kontrol ile ilişkilendirir.

Ders 3 • Hazine Yönetimi Nedir

Hazine yönetimini, kapsamını ve genel muhasebeden farkını tanımlar. Ortak bir kavramsal temel oluşturarak sonraki tüm konuları temellendirir.

Ders 1 • Likidite Rezervleri ve Tamponları

Beklenmedik nakit çıkışlarına karşı likidite rezervlerinin nasıl boyutlandırılacağını ve sürdürüleceğini açıklar. Rezerv politikasını risk iştahı ve fonlama stratejisiyle ilişkilendirir.

Ders 2 • Nakit Akış Döngülerini Anlama

Günlük hazine faaliyetini yönlendiren işletme, yatırım ve finansman nakit döngülerini haritalandırır. Tüm nakit yönetimi kararları için analitik bakış açısı sağlar.

Ders 3 • Nakit Pozisyonu Belirleme ve Raporlama

Günlük nakit pozisyonu derlemesi, banka bakiye raporlaması ve mutabakatını kapsar. Fonlama ve yatırım konusunda doğru karar almayı doğrudan destekler.

Ders 4 • Nakit Yoğunlaştırma ve Havuzlama

Grup çapında likiditeyi optimize eden kaydi ve fiili nakit havuzlama yapılarını tanıtır. Havuzlamanın harici borçlanma maliyetlerini nasıl azalttığını gösterir.

Ders 1 • Banka Ücret Analizi ve Müzakere

Banka hesap analizi ekstrelerinin nasıl analiz edileceğini ve rekabetçi fiyatlandırmanın nasıl müzakere edileceğini öğretir. Bilinçli kıyaslama ve diyalog yoluyla bankacılık maliyetlerini azaltır.

Ders 2 • Bankacılıkta Karşı Taraf Riski

Maruziyet yoğunlaşması, kredi limitleri ve bankacılık karşı taraflarının izlenmesini ele alır. Karşı taraf riskini daha geniş risk yönetimi çerçevesine bağlar.

Ders 3 • Bankaları Seçme ve Değerlendirme

Kredi kalitesi, hizmet kapasitesi ve fiyatlandırma dahil olmak üzere banka seçim kriterlerini kapsar. Süregelen ilişki performans değerlendirmeleri için bir çerçeve oluşturur.

Ders 1 • Getiri Hesaplama ve Karşılaştırma

Gün sayımı kurallarını, vadeye kadar getiriyi ve eşdeğer getiri hesaplamalarını öğretir. Farklı kısa vadeli araçlarda getirilerin doğru karşılaştırılmasını sağlar.

Ders 2 • Kısa Vadeli Yatırım Politikası

Sağlam bir yatırım politikasının parametrelerini tanımlar: kredi kalitesi, vade ve yoğunlaşma limitleri. Yatırım faaliyetinin organizasyonel risk toleransıyla uyumlu olmasını sağlar.

Ders 3 • Kısa Vadeli Borçlanma İmkanları

Döner kredi tesisleri, kredili mevduat hesapları ve ticari senet programlarını fonlama araçları olarak kapsar. Tesis seçimini maliyet, esneklik ve likidite ihtiyaçlarına bağlar.

Ders 4 • Para Piyasası Fonları

Para piyasası fonlarının likidite aracı olarak yapısını, türlerini ve risk profilini açıklar. Fonları, getiri ve rahatlık açısından doğrudan araç yatırımıyla karşılaştırır.

Ders 1 • Döviz Piyasası Temelleri

Spot kurları, forward kurları ve döviz piyasasının mekaniğini tanıtır. Herhangi bir riskten korunma stratejisi uygulanmadan önce gerekli piyasa bilgisini sağlar.

Ders 2 • Döviz Kuru Maruziyet Türleri

İşlem, çevrim ve ekonomik maruziyetler ile bunların finansal etkilerini birbirinden ayırır. Doğru maruziyet tanımlaması, etkili riskten korunmanın ön koşuludur.

Ders 3 • Vadeli Sözleşmeler ve Swap İşlemleri

Vadeli sözleşmelerin ve çapraz döviz swaplarının gelecekteki akışlar için döviz kurlarını nasıl sabitlediğini açıklar. Korunmasız kalma durumuna karşı maliyet ve risk ödünleşimlerini gösterir.

Ders 4 • Riskten Korunma Muhasebesi İlkeleri

Finansal raporlama standartları kapsamında riskten korunma araçlarının muhasebe işlemesini tanıtır. Korunma dokümantasyonunu gelir tablosu oynaklığı azaltımıyla ilişkilendirir.

Ders 1 • Faiz Oranı Maruziyetini Ölçme

Oran riskini ölçmek için boşluk analizini, süreyi ve duyarlılık metriklerini öğretir. Doğru ölçüm, doğru riskten korunma aracını seçmenin ön koşuludur.

Ders 2 • Riskten Korunma Stratejisi Tasarımı

Maruziyet ölçümü ve araç seçimini tutarlı bir riskten korunma stratejisinde bütünleştirir. Korunma oranı kararlarını, politika kısıtlamalarını ve performans izlemeyi ele alır.

Ders 3 • Tavan, Taban ve Yaka Opsiyonları

Değişken maruziyetlerde azami veya asgari faiz oranı sınırları belirleyen faiz oranı opsiyonlarını kapsar. Opsiyon bazlı korunmaları swap işlemleriyle maliyet ve esneklik açısından karşılaştırır.

Ders 4 • Faiz Oranı Swapları

Sabit-değişken takas mekaniğini, fiyatlandırmayı ve borç portföylerine uygulanmasını açıklar. Swapların, dayanak borcu yeniden finanse etmeden faiz oranı maruziyetini nasıl dönüştürdüğünü gösterir.

Ders 1 • Borç Finansmanı Kaynakları

Banka kredileri, tahviller, özel plasmanlar ve varlığa dayalı finansmanı fonlama kaynakları olarak inceler. Bir fonlama stratejisinin oluşturulduğu araç menüsünü sağlar.

Ders 2 • Borç Maliyeti ve Kredi Notları

Kredi notlarının, spreadlerin ve toplam maliyetin nasıl hesaplandığını ve yönetildiğini açıklar. Kredi itibarı ile fonlama maliyeti arasındaki doğrudan bağlantıyı gösterir.

Ders 3 • Borç Portföyü Yönetimi

Bir borç portföyünün süregelen yönetimini ele alır: yeniden finansman, geri alımlar ve optimizasyon. Portföy kararlarını faiz oranı riski ve likidite stratejisine bağlar.

Ders 4 • Borç Sermaye Piyasaları Süreci

Tahvil ihracı adımlarını açıklar: yetki, yolculuk, fiyatlandırma ve takas. Öğrencileri bir kamu borçlanma işlemine katılma veya yönetme konusunda donatır.

Ders 1 • Hazine Politikası Geliştirme

Hedefleri, yetkileri ve risk limitlerini kapsayan bir hazine politikasının hazırlanmasına rehberlik eder. İyi tasarlanmış bir politika, tüm hazine operasyonlarının yönetişim omurgasıdır.

Ders 2 • Kurumsal Risk ve Hazine Uyumu

Hazine risk yönetimini kurumsal risk çerçevesi ve yönetim kurulu risk iştahına bağlar. Hazine kararlarının sadece operasyonel ihtiyaçları değil, organizasyonel stratejiyi yansıtmasını sağlar.

Ders 3 • Hazine'de Performans Ölçümü

Hazine için temel performans göstergelerini, kıyaslamayı ve riske maruz değer metriklerini tanıtır. Hazinenin organizasyonel değere katkısının objektif olarak değerlendirilmesini sağlar.

Ders 4 • Hazine Teknolojisi ve Otomasyonu

Hazine yönetim sistemlerini, ERP entegrasyonunu ve otomasyon fırsatlarını inceler. Teknoloji seçimi ve uygulaması, hazine verimliliğini ve kontrolünü doğrudan etkiler.