Para Yönetimi Kursu

Ders 1 • Paranın Günlük Yaşamda Nasıl Çalıştığı

Paranın değişim aracı, değer biriktirme aracı ve hesap birimi olarak rolünü açıklar. Soyut kavramları, öğrencilerin halihazırda deneyimlediği günlük işlemlere bağlar.

Ders 2 • Kişisel Finansal Sistem

Gelir, harcama, tasarruf ve yatırımı birbiriyle bağlantılı bir sistem olarak çerçeveler. Öğrenciler, bir alandaki kararların diğer tüm alanları nasıl etkilediğini görür.

Ders 3 • Gelir Kaynakları ve Türleri

Kazanılmış, pasif ve portföy gelir akışlarını birbirinden ayırır. Öğrenciler, mevcut finansal durumlarını anlamak için kendi gelir kaynaklarını haritalandırır.

Ders 1 • Aylık Bütçe Oluşturma

Öğrencileri sıfır tabanlı veya yüzdelik bir bütçe oluşturma sürecinde yönlendirir. Önceki bölümden alınan takip edilen verileri ileriye dönük bir harcama planına bağlar.

Ders 2 • Bütçe İzleme ve Düzeltme

Aylık mutabakat, sapma analizi ve yinelemeli bütçe revizyonunu kapsar. Öğrenciler, bütçeyi zaman içinde doğru tutan sürdürülebilir bir gözden geçirme döngüsü geliştirir.

Ders 3 • Fedakarlık Yapmadan Maliyetleri Düşürmek

Yaşam kalitesini düşürmeden tasarruf bulmak için sistematik gider denetimini öğretir. Öğrenciler, değer temelli harcama ilkelerini kendi bütçelerine uygular.

Ders 1 • Acil Durum Fonları Neden Önemlidir

Beklenmedik harcamaların, hiçbir yedek olmadığında bütçeleri nasıl mahvettiğini ve borca zorladığını açıklar. Hazırlıksız olmanın maliyetini ölçerek öğrencileri motive eder.

Ders 2 • Yedeği Saklama ve Koruma

Acil durum fonlarının güvenlik, likidite ve ılımlı büyüme için nerede tutulacağını kapsar. Öğrenciler hesap türlerini değerlendirir ve en uygun seçeneği belirler.

Ders 3 • Fonu Sistematik Olarak Oluşturma

Bütçedeki fazlayı kullanarak hedef yedeğe ulaşmak için adım adım bir tasarruf planı ana hatlarıyla belirtir. Doğrudan Bölüm 2'de geliştirilen bütçeleme becerilerine bağlanır.

Ders 1 • Borç Ödeme Stratejileri

Çığ ve kartopu yöntemlerini hibrit yaklaşımlarla karşılaştırır. Öğrenciler, psikolojileri ve matematiğe uygun bir strateji seçer ve özelleştirir.

Ders 2 • Borç Yapılarını Anlama

Faiz oranlarını, itfayı, asgari ödemeleri ve toplam borç maliyetini ayrıştırır. Öğrenciler, bakiyeleri zaman içinde taşımanın gerçek maliyetini hesaplar.

Ders 3 • Borç Konsolidasyonu ve Müzakere

Faiz yükünü azaltma aracı olarak konsolidasyon kredilerini, bakiye transferlerini ve alacaklı müzakeresini değerlendirir. Öğrenciler, konsolidasyonun kendi durumlarına uygun olup olmadığını değerlendirir.

Ders 4 • Borçları Sınıflandırma ve Önceliklendirme

Teminatlı borcu teminatsız borçtan ve yüksek maliyetli borcu düşük maliyetli borçtan ayırır. Öğrenciler, optimal ödeme sırasını belirlemek için borçlarını sıralar.

Ders 1 • Kredi Sistemleri Nasıl Çalışır

Kredi raporlama ekosistemini, borç verenlerin kredi verilerini nasıl kullandığını ve bir raporda nelerin göründüğünü açıklar. Öğrenciler kendi kredi raporlarını doğru bir şekilde okur ve yorumlar.

Ders 2 • Kredi Puanı Faktörleri ve Hesaplama

Standart modellerdeki beş puanlama faktörünü ve bunların göreceli ağırlıklarını ayrıştırır. Öğrenciler, hangi faktörleri en hızlı şekilde iyileştirebileceklerini belirler.

Ders 3 • Kredi Oluşturma ve Yeniden Oluşturma

Sıfırdan kredi oluşturmak veya hasardan kurtulmak için adım adım taktikler sağlar. Öğrenciler kişiselleştirilmiş bir kredi oluşturma zaman çizelgesi oluşturur.

Ders 1 • Tasarruf Oranı ve Kapasitesi

Bütçe fazlasını kullanarak her hedefe zamanında ulaşmak için gereken tasarruf oranını hesaplar. Bölüm 2'deki bütçeleme disiplinini hedefe yönelik tasarrufa bağlar.

Ders 2 • Finansal Hedefleri Tanımlama

SMART hedef belirlemenin finansal hedeflere birden çok zaman ufkunda uygulanmasını öğretir. Öğrenciler belirsiz istekleri belirli, finanse edilmiş tasarruf hedeflerine dönüştürür.

Ders 3 • Büyük Yaşam Olayları İçin Tasarruf

Tasarruf çerçevesini ev satın alma, eğitim ve kariyer geçişleri gibi yüksek maliyetli dönüm noktalarına uygular. Öğrenciler en önemli öncelikleri için özel planlar oluşturur.

Ders 1 • Başlangıç Portföyü Oluşturma

Öğrencilere bir varlık dağılımı seçme ve ilk yatırımlarını yapma sürecinde rehberlik eder. Önceki bölümlerden alınan risk toleransı ve hedef verilerini gerçek bir portföye uygular.

Ders 2 • Yatırım Temelleri

Getiri, risk, çeşitlendirme ve bileşik getiriyi yatırımın dört temel direği olarak tanımlar. Öğrenciler, bu ilkelerin zaman içinde servet büyütmek için nasıl etkileşime girdiğini görür.

Ders 3 • Kaçınılması Gereken Yaygın Yatırım Hataları

Duygusal alım satım, piyasa zamanlaması ve ücret sürüklenmesini en büyük servet yok ediciler olarak tanımlar. Öğrenciler, portföylerini davranışsal hatalardan korumak için kurallar geliştirir.

Ders 4 • Başlıca Varlık Sınıfları

Hisse senetleri, sabit getirili, gayrimenkul ve nakit benzerlerini risk-getiri profilleriyle inceler. Öğrenciler, varlık sınıflarını kendi hedefleri ve risk toleranslarıyla eşleştirir.

Ders 1 • Emekliliğin Ötesinde Servet Birikimi

Yatırım çerçevesini vergiye tabi hesaplara, gayrimenkule ve iş özsermayesine genişletir. Öğrenciler, tüm servet oluşturma araçlarını birleşik bir uzun vadeli planda bütünleştirir.

Ders 2 • İşveren Yan Hakları ve Eşleştirme

İşveren emeklilik katkılarını en üst düzeye çıkarma ve yan hak paketlerini değerlendirme yollarını açıklar. Öğrenciler, kullanılmayan işveren eşleştirmelerinin değerini hesaplar.

Ders 3 • Emeklilik Hesabı Türleri ve Kuralları

Vergi ertelenmiş ve vergiden muaf hesap yapılarını, katkı limitlerini ve para çekme kurallarını karşılaştırır. Öğrenciler, yaşam boyu vergi yükünü en aza indiren hesap karışımını seçer.

Ders 4 • Emeklilik Planlamasının Temelleri

Ne kadar emeklilik gelirine ihtiyaç duyulduğunu ve tasarrufların ne kadar süre dayanması gerektiğini hesaplar. Öğrenciler, standart projeksiyon yöntemlerini kullanarak kişiselleştirilmiş bir emeklilik rakamı üretir.