全球伊斯蘭金融與銀行課程

第 1 課 • 伊斯蘭法律的來源

探討古蘭經、遜奈、公議與類比作為法律來源。學員學習如何推導教法裁決並應用於金融合約。

第 2 課 • 起源與歷史發展

追溯伊斯蘭金融從早期貿易實踐到現代金融機構的發展脈絡。提供理解當前監管與產品框架所需的歷史背景。

第 3 課 • 核心伊斯蘭教法原則

定義禁止利息、過度不確定性與被禁止行業。這些原則規範後續章節中涵蓋的每一種產品與交易。

第 4 課 • 伊斯蘭金融與傳統金融比較

對比主要面向上的風險分擔模式與利息基礎模式。建立貫穿本課程的分析詞彙。

第 1 課 • 國際伊斯蘭教法標準制定機構

調查全球標準制定組織及其發布的指引。學員學習將國際認可的標準應用於機構實務。

第 2 課 • 伊斯蘭教法遵循風險管理

辨識伊斯蘭教法遵循風險的來源與緩解策略。將遵循風險整合至企業風險管理架構中。

第 3 課 • 揭露與透明度要求

說明對利害關係人與監管機構的伊斯蘭教法相關揭露義務。培養學員草擬合規揭露文件與年度伊斯蘭教法報告的能力。

第 4 課 • 伊斯蘭教法監督委員會

說明伊斯蘭教法委員會的組成、權力與職責。建立驗證所有產品與營運的治理層級。

第 1 課 • 穆達拉巴利潤分享合約

說明資本提供者與管理者之間的兩層利潤分享安排。將穆達拉巴連結至存款動員與投資基金結構。

第 2 課 • 穆拉巴哈與成本加成融資

詳述用於貿易與資產融資的成本加成銷售結構。學員學習文件要求與常見的結構設計陷阱。

第 3 課 • 薩拉姆與伊斯提斯納合約

介紹用於商品與專案融資的遠期銷售與製造合約。強調使這些合約符合伊斯蘭教法的特定條件。

第 4 課 • 伊賈拉租賃結構

檢視伊斯蘭法律下的營業租賃與融資租賃變體。探討資產所有權、維護義務與租購轉移。

第 5 課 • 穆沙拉卡合夥融資

涵蓋用於專案與營運資金融資的權益基礎合夥合約。區分永久型與遞減型穆沙拉卡結構。

第 1 課 • 伊斯蘭資本市場架構

描繪初級與次級伊斯蘭資本市場的結構。為後續的產品分析建立制度與監管環境。

第 2 課 • 衍生性商品與風險避險工具

檢視允許的避險工具，如單方承諾、定金選擇權與伊斯蘭利率交換。探討關於衍生性商品在風險管理中使用的伊斯蘭教法辯論。

第 3 課 • 伊斯蘭債券發行流程

逐步解說伊斯蘭債券交易的原始發起、結構設計、評級與銷售。學員獲得適用於顧問角色的端到端流程知識。

第 4 課 • 伊斯蘭權益證券與基金結構

涵蓋符合伊斯蘭教法的權益證券投資、篩選方法論與基金工具。將權益產品連結至稍後介紹的投資組合建構原則。

第 1 課 • 家庭與一般塔卡富產品

調查塔卡富中相等於人壽保險與一般保險的產品線。將產品設計連結至參與者基金管理與盈餘分配。

第 2 課 • 塔卡富營運模式

比較代理人模式、穆達拉巴模式與混合模式中營運商的報酬方式。學員評估不同產品線與市場的模式適用性。

第 3 課 • 再保險與替代性再保險方案

透過再保險與許可的傳統再保險處理產能管理。檢視使用傳統再保險公司的伊斯蘭教法條件。

第 4 課 • 塔卡富財務管理

涵蓋參與者基金會計、赤字融資與來自營運商的貸款。建立塔卡富償債能力評估的財務分析技能。

第 1 課 • 作為金融工具的天課

檢視天課的計算、收取與分配，作為減貧機制。探討機構性天課管理及其與國家體系的整合。

第 2 課 • 伊斯蘭律法宗旨與社會目標

將伊斯蘭法律的更高目標定位為社會責任金融的指導原則。將伊斯蘭律法宗旨連結至產品設計與影響力衡量。

第 3 課 • 伊斯蘭微型金融模式

針對低收入客戶調適穆拉巴哈、哈桑貸款與團體型合約。評估微型金融服務提供中的可持續性與觸及範圍的取捨。

第 4 課 • 宗教捐贈結構

涵蓋用於公共財與基礎設施融資的傳統與現金宗教捐贈模式。探討企業型宗教捐贈與伊斯蘭債券-宗教捐贈混合工具。

第 1 課 • 伊斯蘭銀行的風險面貌

描繪信用風險、市場風險、流動性風險、營運風險與替代商業風險。建立本章所使用的風險分類法。

第 2 課 • 流動性風險與資金管理

處理伊斯蘭銀行可用的有限符合伊斯蘭教法的流動性工具。涵蓋銀行間市場替代方案與中央銀行機制。

第 3 課 • 信用風險評估技術

將傳統與伊斯蘭特定信用分析應用於穆拉巴哈與穆沙拉卡暴險。涵蓋擔保品、保證與信用增強工具。

第 4 課 • 營運風險與受託風險

檢視因合約文件錯誤、代理人行為不端與資訊系統失敗而產生的風險。探討穆達拉巴與代理人安排中的受託義務。

第 1 課 • 伊斯蘭銀行的公司治理

涵蓋董事會結構、利害關係人問責制度與雙層治理。探討伊斯蘭教法委員會與傳統治理機構之間的互動。

第 2 課 • 合併、收購與市場進入

檢驗併購盡職調查與跨境市場進入中的伊斯蘭教法考量。涵蓋傳統銀行轉換為伊斯蘭營運。

第 3 課 • 數位轉型與策略敏捷性

將金融科技、開放銀行與人工智慧整合至伊斯蘭機構的策略藍圖。培養學員引領科技驅動轉型計畫的能力。

第 4 課 • 績效衡量框架

將平衡計分卡與基於伊斯蘭律法宗旨的績效指標應用於伊斯蘭機構。將財務與社會關鍵績效指標連結至策略目標。