دورة التحليل المالي
أتقن مجموعة الأدوات الكاملة للتحليل المالي المهني، من قراءة القوائم المالية إلى بناء نماذج التقييم وتقييم مخاطر الائتمان. يمنحك هذا المقرر الأطر المنظمة والمهارات التقنية والسياق الصناعي الذي يتوقعه أصحاب العمل والعملاء من محلل موثوق. سواء كنت تطوّر مسيرتك المهنية أو توسع قدراتك الاستشارية، فهذا هو التدريب الذي يوفر قوة تحليلية حقيقية.
ماذا ستتعلم:
ستكتسب إلمامًا كاملاً بالقوائم المالية، وتحليل النسب، وتقنيات التنبؤ التي يستخدمها المحللون في الخدمات المصرفية الاستثمارية، والتمويل الشركاتي، والائتمان. ويغطي المقرر طرق التقييم بما في ذلك التدفق النقدي المخصوم، وتحليل الشركات المقارنة، والمعاملات السابقة، حتى تتمكن من إنتاج تقديرات القيمة والدفاع عنها بثقة. وستتعلم أيضًا كيفية تقييم مخاطر الائتمان، وبناء نماذج مالية متكاملة في إكسل، وتطبيق أطر الأعمال والصناعة لوضع الأرقام في سياقها. وتغطي الوحدات المتقدمة تكامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتحليل البيانات، والتواصل المالي، والأدوات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات البديلة. وبحلول النهاية، ستمتلك المهارات اللازمة لتحليل أي شركة وإيصال نتائجك بوضوح إلى أصحاب المصلحة الرئيسيين.
كيف تدرس بشكل عملي دورة التحليل المالي
كيف تتدرب دورة التحليل المالي
لك أنت كشركة وتريد تدريب فريقك
في Dedika للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.
محتوى الدورة
8 فصول • 38 دروسالمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)
الفصل 1إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلأسس التحليل المالي
أسس التحليل المالي
الدرس 1 • مصادر البيانات وجودة المعلومات
تحديد مصادر البيانات المالية الأولية والثانوية ومدى موثوقيتها. يُعلّم المحللين تقييم جودة البيانات قبل استخلاص النتائج.
الدرس 2 • دور المحلل المالي
تحديد مسؤوليات المحلل عبر القطاعات والوظائف. يرسي السياق المهني لجميع الأعمال التحليلية اللاحقة.
الدرس 3 • مراجعة المفاهيم المالية الأساسية
يغطي أساسيات القيمة الزمنية للنقود والمخاطرة والعائد. يوفر المفردات الكمية المستخدمة طوال المقرر.
الدرس 4 • هيكل القوائم المالية
يقدّم قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية. يربط غرض كل قائمة بقياس الأداء التجاري.
الفصل 2إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلقراءة وتفسير القوائم المالية
قراءة وتفسير القوائم المالية
الدرس 1 • تحليل الميزانية العمومية
يُفصّل جودة الأصول وهيكل الالتزامات وتكوين حقوق الملكية. يكشف عن أنماط السيولة والرافعة المالية وتوزيع رأس المال.
الدرس 2 • التسويات المحاسبية الشائعة
تحديد التشوهات الناتجة عن الخيارات المحاسبية وكيفية تسويتها. يُهيئ المحللين لمقارنة الشركات على أساس متكافئ.
الدرس 3 • تحليل قائمة التدفقات النقدية
التمييز بين التدفقات النقدية التشغيلية والاستثمارية والتمويلية. يُسلط الضوء على أسباب اختلاف توليد النقد عن الأرباح المُبلّغ عنها.
الدرس 4 • الغوص في قائمة الدخل
يدرس مبادئ الاعتراف بالإيرادات وهيكل التكلفة وطبقات الربحية. يربط بنود القائمة بالقرارات التشغيلية وتحليل الهوامش.
الدرس 5 • الإيضاحات والإفصاحات والسياسات المحاسبية
يُعلّم كيف تكشف الحواشي والإفصاحات الافتراضات الكامنة وراء الأرقام المُبلّغ عنها. يبني مهارات القراءة النقدية للبنود خارج الميزانية العمومية.
الفصل 3إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتحليل النسب المالية
تحليل النسب المالية
الدرس 1 • نسب الرافعة المالية والملاءة المالية
تقييم عبء الدين والاستقرار المالي طويل الأجل. يربط نسب الرافعة المالية بمخاطر الائتمان وقرارات هيكل رأس المال.
الدرس 2 • التحليل المقطعي والاتجاهي
تطبيق النسب عبر الزمن ومجموعات الأقران لتحديد الأنماط. يُعلّم المحللين وضع النسب في سياقها ضمن معايير الصناعة.
الدرس 3 • نسب الربحية
قياس العوائد على المبيعات والأصول وحقوق الملكية. يربط مقاييس الربحية بمحركات الأداء الاستراتيجي والتشغيلي.
الدرس 4 • نسب السوق والتقييم
يقدّم المضاعفات القائمة على السعر المستخدمة في تحليل حقوق الملكية والائتمان. يربط البيانات المحاسبية بإشارات الأداء القائمة على السوق.
الدرس 5 • نسب السيولة والكفاءة
قياس الملاءة المالية قصيرة الأجل وفعالية استخدام الأصول. يربط قيم النسب بجودة إدارة رأس المال العامل.
الفصل 4إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلالتنبؤ المالي والنمذجة
التنبؤ المالي والنمذجة
الدرس 1 • تقنيات إسقاط الإيرادات والتكاليف
يغطي طرق معدل النمو وتحليل الحجم والسعر ونمذجة التكاليف. يُنتج طبقة توقعات قائمة الدخل للنموذج.
الدرس 2 • إسقاط الميزانية العمومية والتدفقات النقدية
ربط جداول رأس المال العامل والنفقات الرأسمالية والديون بقائمة الدخل. يُكمل هيكل النموذج المتكامل من ثلاث قوائم.
الدرس 3 • مبادئ التوقع ومحركاته
يرسي منطق التوقع من الأعلى إلى الأسفل ومن الأسفل إلى الأعلى. يربط محركات الإيرادات والتكاليف بافتراضات نموذج العمل.
الدرس 4 • تحليل السيناريوهات والحساسية
بناء سيناريوهات أساسية وصاعدة وهابطة حول الافتراضات الرئيسية. يحدد حساسية مخرجات النموذج للتغيرات في المحركات الفردية.
الدرس 5 • تدقيق النموذج ومراقبة الجودة
يقدّم إجراءات فحص الأخطاء ومعايير مراجعة النماذج. يضمن أن تكون النماذج شفافة وقابلة للتدقيق وخالية من الأخطاء الهيكلية.
الفصل 5إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتحليل الأعمال والصناعة
تحليل الأعمال والصناعة
الدرس 1 • أطر هيكل الصناعة
تطبيق أطر التحليل التنافسي لتقييم جاذبية الصناعة. يربط القوى الهيكلية بتوقعات الهوامش والنمو.
الدرس 2 • تحليل نموذج العمل
تفكيك كيفية إنشاء الشركة للقيمة وتقديمها والاستحواذ عليها. يربط خصائص نموذج العمل بأنماط القوائم المالية.
الدرس 3 • التوضع التنافسي والخنادق الاقتصادية
تحديد مصادر الميزة التنافسية المستدامة ومتانتها. يُترجم تقييم الخندق النوعي إلى توقعات عائد كمية.
الدرس 4 • الحساسية للعوامل الاقتصادية الكلية والقطاعية
ربط المتغيرات الاقتصادية الكلية بالأداء المالي للقطاع والشركة. يُهيئ المحللين لتعديل التوقعات وفقًا لتغيرات الدورة الاقتصادية.
الفصل 6إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلطرق التقييم وتطبيقاتها
طرق التقييم وتطبيقاتها
الدرس 1 • تحليل الشركات المماثلة
استخلاص القيمة من مضاعفات التداول للشركات المماثلة. يُعلّم اختيار مجموعة الأقران واختيار المضاعفات وتفسير الفروقات.
الدرس 2 • التقييم على أساس الأصول ومجموع الأجزاء
تقييم الشركات بتجميع قيم الأصول أو القطاعات الفردية. يُطبّق على الشركات القابضة والتكتلات والشركات كثيفة الأصول.
الدرس 3 • تركيب التقييم ومخطط ملعب كرة القدم
دمج مخرجات التقييم المتعددة في ملخص تحليلي واحد. يُعلّم المحللين التوفيق بين استنتاج القيمة والإبلاغ عنه.
الدرس 4 • تقييم التدفق النقدي المخصوم
بناء نماذج DCF باستخدام التدفقات النقدية الحرة المتوقعة ومعدل الخصم. يُنتج تقديرات القيمة الجوهرية المستندة إلى النظرية المالية.
الدرس 5 • تحليل المعاملات السابقة
تقييم شركة باستخدام المضاعفات المدفوعة في معاملات سابقة مماثلة. يدمج علاوات السيطرة وسياق الصفقة في التحليل.
الفصل 7إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلتحليل الائتمان وتقييم المخاطر
تحليل الائتمان وتقييم المخاطر
الدرس 1 • إطار تحليل الائتمان
يقدّم النهج المنظم لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض. يرسي التسلسل التحليلي من مخاطر الأعمال إلى المخاطر المالية.
الدرس 2 • الرأي الائتماني ومبررات التصنيف
تنظيم رأي ائتماني مكتوب مع الأدلة الداعمة والتصنيف. يربط النتائج التحليلية بتوصية ائتمانية قابلة للدفاع عنها.
الدرس 3 • مؤشرات مخاطر الائتمان والإنذارات المبكرة
تحديد الإشارات المالية والتشغيلية التي تسبق تدهور الائتمان. بناء إطار مراقبة للمراقبة الائتمانية المستمرة.
الدرس 4 • اختبار الإجهاد والسيناريوهات السلبية
تطبيق سيناريوهات معاكسة لاختبار المرونة الائتمانية تحت الضغط. تحديد هامش الأمان في الهيكل المالي للمقترض.
الدرس 5 • تحليل القدرة على تحمل الدين والتغطية
تقيس قدرة الشركة على خدمة وسداد التزامات الدين، وتربط توليد التدفق النقدي بمستويات الرافعة المالية المستدامة.
الفصل 8إخفاءإخفاء التفاصيلعرض التفاصيلاتخاذ القرارات المالية الاستراتيجية
اتخاذ القرارات المالية الاستراتيجية
الدرس 1 • تحسين هيكل رأس المال
تحليل المفاضلات بين التمويل بالدين وحقوق الملكية. يربط خيارات هيكل رأس المال بتكلفة رأس المال وقيمة الشركة.
الدرس 2 • أطر قيمة المساهمين والعائد
ربط قرارات الشركات بخلق قيمة طويلة الأجل للمساهمين. تقييم توزيعات الأرباح وإعادة الشراء وإعادة الاستثمار مقابل مقاييس القيمة.
الدرس 3 • تحليل إعادة الهيكلة المالية
تقييم الخيارات المتاحة للشركات المتعثرة التي تواجه أزمات سيولة أو ملاءة مالية. يُنتج سيناريوهات إعادة هيكلة تعيد الجدوى المالية.
الدرس 4 • الموازنة الرأسمالية وتقييم الاستثمارات
تقييم المشاريع الرأسمالية باستخدام صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي وطرق فترة الاسترداد. ربط قرارات الاستثمار بخلق القيمة والأولويات الاستراتيجية.
الدرس 5 • الاندماجات والاستحواذات والتجريدات
تطبيق التقييم والنمذجة المالية على تحليل معاملات الاندماج والاستحواذ. تقييم التراكم والتخفيف والمبرر الاستراتيجي للصفقات.
شهادة إتمام معتمدة
هذا الدورة مخصصة لك:
خريج تمويل: مستعد لربط النظرية الأكاديمية بالتطبيق العملي في العالم الواقعي.
محاسب شركات: يسعى لتوسيع نفوذه إلى ما وراء إعداد التقارير ليصل إلى التحليل الاستراتيجي.
صاحب مشروع صغير: يرغب في اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً تستند إلى البيانات بشكل مستقل.
محوّل مسار مهني: ينتقل إلى مجال التمويل قادماً من العمليات أو الاستشارات أو مجال تقني.
مستثمر شغوف: يبحث عن إطار عمل منهجي لتقييم الشركات قبل استثمار رأس المال.
محلل مبتدئ: يهدف إلى تسريع ترقيته الوظيفية من خلال إتقان مهارات النمذجة والتقييم المتقدمة.
ماذا يقول طلابنا
دروسكم مثالية. اشتريت باقة السنة الواحدة وأخيرًا أصبحت لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقدمونه، وقد أوصيت بكم بالفعل لأشخاص آخرين...
أعجبني كيف أن الدروس مباشرة إلى النقطة وكيف يمكنني التنقل بين الفصول وتخطي المحتوى الذي لا أحتاجه.
أحببت المحتوى وأسلوب العرض ونسخ الفيديو، مما يسرّع العملية!
المنصة سريعة وسهلة الاستخدام. تنوع المحتوى والفيديوهات التكميلية يساعدان حقًا في التعلم.
أهم الدورات
الأسئلة الشائعة
من هي Dedika؟
هل الشهادة صالحة في المملكة العربية السعودية؟
هل الدورات مجانية؟
ما هو عبء الدورة؟
كيف هي الدورات؟
كيف تعمل الدورات؟
ما هي مدة الدورات؟
ما هو سعر أو تكلفة الدورات؟
ما هو التعليم عن بعد أو الدورة عبر الإنترنت وكيف تعمل؟
دورة PDF