Dedika هي منصة للتعلم من خلال الممارسة: مثل إعداد عرض تجاري، أو أن تصبحِ خبيرة تجميل أظافر، أو تعلم استخدام أداة جديدة، على سبيل المثال. مهما كان هدفك، أفضل محتوى حول الموضوع موجود بالفعل. لكنه غالبًا ما يكون بلغة أخرى، أو مكلفًا، أو متفرقًا في أماكن مختلفة، أو يفتقر إلى أنشطة تدريبية، أو يأتي ضمن دورة طويلة جدًا لمن لديه جدول مزدحم. لهذا السبب لدى Dedika منهجها الخاص: نحن نبحث عن هذا المحتوى أينما كان، وننظم ما يناسب هدفك، ونعيد مراجعته بدعم من خبراء متاحين للإجابة على أسئلتك، ونصمم تدريبات عملية لتتعلم من خلال التطبيق. أنت الأهم في رحلتك التعليمية ولا أحد يعرفها أفضل منك: اختر المحتوى ومدة الدورة، وقرر إذا كنت ستتعلم مع أو بدون إنترنت وبأي صيغة تفضلها. يمكن أن يكون فيديو، نص، صوت أو ملخص. بالطريقة التي تناسبك، وبما يخدم احتياجاتك فقط. هنا، كل لحظة من وقتك لها قيمة أكبر وتصل بشكل أسرع إلى ما يهمك.

تتضمن دوراتنا ملخصًا في نهاية كل فصل، يمكنك من خلاله تحميل ملف PDF وطباعته.

أكثر من 2 مليون طالب حول العالم

موجودة في أكثر من 180 دولة

شهادة معتمدة في بلدك

الصفحة الرئيسية

...

دورة مكافحة غسل الأموال

جميع الدورات

الأعمال والاقتصاد

المالية

دورة مكافحة غسل الأموال

لكافة المستويات

دورة مكافحة غسل الأموال

4.2

فهذا هو التدريب المهني النهائي.

Dedika للأعمال

ماذا ستتعلم:

يغطي هذا المقرر كل مجال حاسم في الامتثال لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك دورة الغسل ذات المراحل الثلاث، والعناية الواجبة بالعميل، وإجراءات اعرف عميلك، وفحص العقوبات. ستتعلم كيفية مراقبة المعاملات، وتحديد المؤشرات التحذيرية، وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح وفي الوقت المحدد. كما يتناول المنهج تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال، وهياكل الحوكمة، ونموذج خطوط الدفاع الثلاثة. تُقدم الوحدات المتقدمة تطبيقات التعلم الآلي، وتحليل الشبكات، ومنهجية التحقيقات المالية. تشمل الموضوعات المتخصصة الأصول الافتراضية، وغسل الأموال القائم على التجارة، وتمويل الإرهاب، ومخاطر المراسلة المصرفية.

كيف تدرس بشكل عملي دورة مكافحة غسل الأموال

كيف تتدرب دورة مكافحة غسل الأموال

لك أنت كشركة وتريد تدريب فريقك

في Dedika للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.

اضغط هنا

محتوى الدورة

8 فصول • 38 دروسالمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)

الفصل 1عرض التفاصيل

أساسيات غسل الأموال

الدرس 1 • الجرائم الأصلية والعائدات الإجرامية
يحدد الجرائم الأساسية التي تولد الأموال المغسولة وكيفية توصيف العائدات. يربط فئات الجرائم الأصلية بأطر تقييم المخاطر المستخدمة لاحقاً في المقرر.
الدرس 2 • نطاق وتأثير غسل الأموال العالمي
يعرض تقديرات لحجم عمليات الغسل وآثارها الاقتصادية الكلية على الأسواق والمؤسسات. يحفز إلحاح ضوابط مكافحة غسل الأموال من خلال قياس المخاطر المنتظمة.
الدرس 3 • دورة الغسل ذات المراحل الثلاث
يشرح الإيداع والتمويه والإدماج كمراحل تشغيلية متسلسلة. يمكن للطلاب تتبع كيفية انتقال الأموال القذرة خلال كل مرحلة ولماذا تشكل كل مرحلة مخاطر متميزة.
الدرس 4 • تعريف غسل الأموال
يغطي التعريف القانوني والوظيفي لغسل الأموال وتمييزه عن الجرائم المالية ذات الصلة. يثبت جميع المحتويات الفنية اللاحقة في أساس مفهومي مشترك.

الفصل 2عرض التفاصيل

الإطار التنظيمي لمكافحة غسل الأموال والمعايير

الدرس 1 • هيئات وضع المعايير الدولية
يقدم المنظمات الحكومية الدولية الرئيسية التي تضع معايير مكافحة غسل الأموال وتقييم الامتثال. يوفر السياق المؤسسي اللازم لتفسير المتطلبات التنظيمية المحددة.
الدرس 2 • الإنفاذ التنظيمي والعقوبات
يغطي كيفية إنفاذ الهيئات التنظيمية لقواعد مكافحة غسل الأموال وفرض العقوبات ومتابعة الإحالات الجنائية. يوضح العواقب الواقعية لعدم الامتثال من خلال أنماط قضايا الإنفاذ.
الدرس 3 • النهج القائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال
يشرح النهج القائم على المخاطر كالفلسفة التنظيمية السائدة وآثارها العملية. يفهم الطلاب كيفية تخصيص موارد الامتثال بشكل متناسب مع المخاطر المحددة.
الدرس 4 • الالتزامات الأساسية لمكافحة غسل الأموال للمؤسسات
يفصل الواجبات الأساسية المفروضة على المؤسسات المالية، بما في ذلك العناية الواجبة بالعملاء والاحتفاظ بالسجلات. يثبت خط الأساس للامتثال الذي تبنى عليه جميع الفصول اللاحقة.

الفصل 3عرض التفاصيل

العناية الواجبة بالعملاء واعرف عميلك

الدرس 1 • العناية الواجبة المبسطة والإعفاءات
يغطي الظروف التي يُسمح فيها بالعناية الواجبة المخفّضة ومخاطر سوء تطبيق الإعفاءات. يوازن بين الكفاءة والالتزام بالحفاظ على الضمانات الكافية.
الدرس 2 • مبادئ اعرف عميلك
يحدد غرض ونطاق اعرف عميلك كخط الدفاع الأول ضد الجهات غير المشروعة. يؤطر تحديد هوية العميل كأداة لإدارة المخاطر، وليس مجرد مربع اختيار للامتثال.
الدرس 3 • تحديد المستفيد الحقيقي
يشرح كيفية تحديد الأشخاص الطبيعيين الذين يمتلكون أو يسيطرون في نهاية المطاف على الكيانات القانونية. يعالج التقنية الرئيسية المستخدمة لإخفاء الملكية غير المشروعة من خلال الهياكل الشركاتية.
الدرس 4 • تصنيف مخاطر العملاء
يعلم كيفية تقسيم العملاء حسب ملف المخاطر باستخدام معايير كمية ونوعية. يبلغ مباشرة مستوى العناية الواجبة المطبقة عند بدء العلاقة وطوال مدتها.
الدرس 5 • العناية الواجبة المعززة للعملاء مرتفعي المخاطر
يفصل التدقيق الإضافي المطلوب للأشخاص المعرضين سياسياً والولايات القضائية عالية المخاطر والهياكل المعقدة. يمكن للطلاب تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة بما يتناسب مع مؤشرات المخاطر المحددة.

الفصل 4عرض التفاصيل

مراقبة المعاملات والمؤشرات الحمراء

الدرس 1 • سير عمل إدارة التنبيهات والتحقيق
يصف العملية من طرف إلى طرف من إنشاء التنبيه إلى إغلاق القضية أو رفعها. يفهم الطلاب كيفية ترتيب أولويات التنبيهات وتوثيقها وحلها ضمن أطر زمنية محددة.
الدرس 2 • ضبط وتحسين أنظمة المراقبة
يعالج كيفية معايرة قواعد المراقبة لتقليل النتائج الإيجابية الكاذبة مع الحفاظ على فعالية الكشف. يقدم مقاييس أداء تستخدم لتقييم جودة برنامج المراقبة.
الدرس 3 • مؤشرات حمراء حسب نوع العميل
يقدم كتالوجاً للمؤشرات الحمراء السلوكية والمتعلقة بالمعاملات مقسمة حسب فئة العميل ونوع المنتج. يمكّن المحللين من تطبيق معايير الاشتباه الخاصة بالسياق أثناء المراجعات.
الدرس 4 • مبادئ مراقبة المعاملات
يقدم منطق وغرض المراقبة المستمرة للمعاملات ضمن برنامج مكافحة غسل الأموال. يربط المراقبة بالالتزام الأوسع لاكتشاف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
الدرس 5 • أنماط غسل الأموال الشائعة
يستعرض الأنماط والطرق المتكررة المستخدمة لغسل الأموال عبر القطاعات والمنتجات. يزود الطلاب بالقدرة على التعرف على المخططات المعروفة عند مراجعة بيانات المعاملات.

الفصل 5عرض التفاصيل

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

الدرس 1 • الأساس القانوني لتقارير الأنشطة المشبوهة
يشرح الالتزام القانوني بالإبلاغ عن الاشتباه والعتبة التي تثير واجب التقديم. يميز الاشتباه عن اليقين ويوضح حظر الإفشاء.
الدرس 2 • المواعيد النهائية للتقديم والسرية
يغطي المواعيد النهائية التنظيمية للتقديم وقواعد السرية الصارمة التي تحمي عملية الإبلاغ. يفهم الطلاب المخاطر القانونية للتقديم المتأخر والإفصاح غير المصرح به.
الدرس 3 • صياغة تقرير عالي الجودة
يعلم العناصر الهيكلية والسردية لتقرير نشاط مشبوه فعال. يركز على الوضوح والاكتمال وقابلية التنفيذ لدى وحدات الاستخبارات المالية.
الدرس 4 • تحديد الأنشطة المشبوهة القابلة للإبلاغ
يوفر معايير وأطر تحليلية لتحديد متى يتجاوز النشاط عتبة الإبلاغ. يبني على معرفة المؤشرات الحمراء من الفصل السابق لدعم قرارات التقديم.
الدرس 5 • الالتزامات بعد التقديم والتنسيق مع جهات إنفاذ القانون
يعالج ما يجب على المؤسسات فعله بعد التقديم، بما في ذلك الاحتفاظ بالسجلات والاستجابة لطلبات إنفاذ القانون. يهيئ الطلاب لإدارة الالتزامات المستمرة المرتبطة بالقضايا المبلغ عنها.

الفصل 6عرض التفاصيل

الامتثال للعقوبات والفحص

الدرس 1 • انتهاكات العقوبات والمعالجة
يفحص كيفية حدوث انتهاكات العقوبات، وكيف يتم الإفصاح عنها طواعية، وكيفية هيكلة برامج المعالجة. يهيئ الطلاب للاستجابة للانتهاكات المحتملة بالسرعة المناسبة.
الدرس 2 • قوائم العقوبات والأطراف المصنفة
يشرح قوائم العقوبات الرئيسية، وكيفية تصنيف الأطراف، والأثر القانوني للتصنيف. يمكن للطلاب تحديد القوائم التي تنطبق على مؤسستهم وقاعدة عملائهم.
الدرس 3 • عملية مراجعة التنبيهات والرفع
يصف سير العمل لمراجعة التطابقات المحتملة للعقوبات، ميزاً التنبيهات الحقيقية عن النتائج الإيجابية الكاذبة. يمكن للطلاب تطبيق معايير قرار متسقة وتوثيق النتائج بشكل مناسب.
الدرس 4 • أنظمة العقوبات والغرض منها
يقدم أنواع برامج العقوبات وأهدافها السياسية والهيئات التي تديرها. يوفر الأساس المفاهيمي لفهم التزامات الفحص.
الدرس 5 • تصميم برنامج الفحص والتقنية
يغطي بنية برنامج فحص فعال، بما في ذلك مدخلات البيانات ومنطق المطابقة وتكوين النظام. يربط الخيارات التقنية بالتوقعات التنظيمية لتغطية الفحص.

الفصل 7عرض التفاصيل

تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال والحوكمة

الدرس 1 • الأدوار والمسؤوليات في حوكمة مكافحة غسل الأموال
يحدد المساءلة على مستوى مجلس الإدارة والإدارة العليا ومسؤول الامتثال والمستويات التشغيلية. يوضح كيفية تطبيق نموذج خطوط الدفاع الثلاثة على إشراف مكافحة غسل الأموال.
الدرس 2 • تطوير برنامج تدريب مكافحة غسل الأموال
يغطي كيفية تصميم وتقديم وقياس فعالية التدريب على مكافحة غسل الأموال عبر المؤسسة. يعالج تمايز المحتوى حسب الدور وتفويضات التدريب التنظيمية.
الدرس 3 • عناصر برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال
يحدد المكونات الإلزامية وأفضل الممارسات لبرنامج امتثال سليم لمكافحة غسل الأموال. يوفر المخطط الهيكلي الذي يدمج جميع محتويات المقرر السابقة في إطار موحد.
الدرس 4 • منهجية تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال
يعلم كيفية إجراء تقييم مخاطر شامل للمؤسسة في مجال مكافحة غسل الأموال يغطي المنتجات والعملاء والقنوات والمناطق الجغرافية. مخرجات هذا التقييم تقود تصميم الضوابط وتخصيص الموارد.
الدرس 5 • الاختبار المستقل وتدقيق برامج مكافحة غسل الأموال
يشرح كيفية تقييم المدققين المستقلين لكفاية برنامج مكافحة غسل الأموال وتحديد فجوات الضوابط. يفهم الطلاب كيفية التحضير لنتائج التدقيق والاستجابة لها والعمل بناءً عليها.

الفصل 8عرض التفاصيل

تحقيقات متقدمة في مكافحة غسل الأموال والتحليلات

الدرس 1 • تحليلات البيانات للكشف عن غسل الأموال
يغطي التقنيات الكمية والإحصائية المستخدمة لإظهار الشذوذ في مجموعات بيانات المعاملات الكبيرة. يهيئ الطلاب للعمل جنباً إلى جنب مع فرق علوم البيانات وتفسير المخرجات التحليلية.
الدرس 2 • الاستخبارات الاستراتيجية وتطوير الأنماط
يعالج كيفية مساهمة المؤسسات في استهلاك الاستخبارات المالية الاستراتيجية للبقاء في صدارة التهديدات المتطورة. يمكن للطلاب تطوير أنماط داخلية من findings التحقيقات.
الدرس 3 • منهجية التحقيق المالي
يقدم نهجاً منظماً للتحقيق في الاشتباه في غسل الأموال من التنبيه الأولي إلى التصرف النهائي. يبني على مهارات مراقبة المعاملات والإبلاغ لدعم العمل في القضايا المعقدة.
الدرس 4 • تطبيقات التعلم الآلي في مكافحة غسل الأموال
يفحص كيف تعزز نماذج التعلم الآلي الخاضعة للإشراف وغير الخاضعة للإشراف قدرات الكشف عن غسل الأموال. يمكن للطلاب تقييم أداء النموذج وفهم متطلبات قابلية التفسير.
الدرس 5 • تحليل الشبكات والروابط
يعلم كيفية رسم خريطة العلاقات بين الكيانات والحسابات والمعاملات لكشف شبكات الغسل الخفية. يطبق التفكير القائم على الرسوم البيانية لتحديد العقد الرئيسية وتدفقات الأموال.

الشهادة

شهادة إتمام معتمدة

هذا الدورة مخصصة لك:

محللو الامتثال: الساعون إلى خبرة منظمة تتجاوز التعرض الوظيفي لمكافحة غسل الأموال.
موظفو العمليات المصرفية: المنتقلون إلى وظيفة امتثال متخصصة في الجرائم المالية.
مديرو المخاطر: الموسعون لنطاق عملهم ليشمل مسؤوليات الإشراف على مكافحة غسل الأموال.
متخصصو التكنولوجيا المالية: الذين يبنون ضوابط مكافحة غسل الأموال في المنتجات والمنصات الدفعية الجديدة.
مغيرو المسار المهني: الداخلون إلى الخدمات المالية من خلفيات قانونية أو إنفاذ القانون أو التدقيق.
مدراء العلاقات: الذين يحتاجون إلى معرفة أعمق بمكافحة غسل الأموال للتعامل مع محافظ العملاء عالية المخاطر.

ماذا يقول طلابنا

دروسكم مثالية. اشتريت باقة السنة الواحدة وأخيرًا أصبحت لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقدمونه، وقد أوصيت بكم بالفعل لأشخاص آخرين...