Dedika هي منصة للتعلم من خلال الممارسة: مثل إعداد عرض تجاري، أو أن تصبحِ خبيرة تجميل أظافر، أو تعلم استخدام أداة جديدة، على سبيل المثال. مهما كان هدفك، أفضل محتوى حول الموضوع موجود بالفعل. لكنه غالبًا ما يكون بلغة أخرى، أو مكلفًا، أو متفرقًا في أماكن مختلفة، أو يفتقر إلى أنشطة تدريبية، أو يأتي ضمن دورة طويلة جدًا لمن لديه جدول مزدحم. لهذا السبب لدى Dedika منهجها الخاص: نحن نبحث عن هذا المحتوى أينما كان، وننظم ما يناسب هدفك، ونعيد مراجعته بدعم من خبراء متاحين للإجابة على أسئلتك، ونصمم تدريبات عملية لتتعلم من خلال التطبيق. أنت الأهم في رحلتك التعليمية ولا أحد يعرفها أفضل منك: اختر المحتوى ومدة الدورة، وقرر إذا كنت ستتعلم مع أو بدون إنترنت وبأي صيغة تفضلها. يمكن أن يكون فيديو، نص، صوت أو ملخص. بالطريقة التي تناسبك، وبما يخدم احتياجاتك فقط. هنا، كل لحظة من وقتك لها قيمة أكبر وتصل بشكل أسرع إلى ما يهمك.

تتضمن دوراتنا ملخصًا في نهاية كل فصل، يمكنك من خلاله تحميل ملف PDF وطباعته.

أكثر من 2 مليون طالب حول العالم

موجودة في أكثر من 180 دولة

شهادة معتمدة في بلدك

الصفحة الرئيسية

...

دورة التمويل الإسلامي

جميع الدورات

الأعمال والاقتصاد

المالية

دورة التمويل الإسلامي

لكافة المستويات

دورة التمويل الإسلامي

4.4

أتقن المبادئ والمنتجات والهياكل التي تحدد صناعة التمويل الإسلامي العالمية. يأخذك هذا المقرر من أساسيات الشريعة الإسلامية وصولاً إلى هيكلة الصكوك المتقدمة والتكافل وتكامل المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة. سواء كنت تعمل في الخدمات المصرفية أو الاستثمار أو الاستشارات، ستكتسب الخبرة الفنية اللازمة للعمل بثقة في أحد أسرع القطاعات المالية نمواً في العالم.

Dedika للأعمال

ماذا ستتعلم:

ستبني فهماً شاملاً للتمويل الإسلامي، بدءاً من مبادئ الشريعة التي تحرم الربا والغرر والميسر، وصولاً إلى كل فئة رئيسية من المنتجات. ستتعلم كيف تنظم البنوك الإسلامية الودائع، والتمويل العقاري، والتسهيلات المؤسسية باستخدام عقود مثل المضاربة والمشاركة والإجارة. يغطي المقرر إصدار الصكوك وإدارة المحافظ، ونماذج تشغيل التكافل، واستراتيجيات إدارة الثروات المتوافقة مع الشريعة. كما ستدرس أطر الحوكمة الشرعية، ومتطلبات رأس المال التنظيمي، وأدوات إدارة المخاطر الخاصة بالمؤسسات الإسلامية. وبحلول النهاية، ستتمكن من تحليل وهيكلة معاملات التمويل الإسلامي وتقديم المشورة بشأنها عبر سياقات التجزئة والشركات وسوق رأس المال.

كيف تدرس بشكل عملي دورة التمويل الإسلامي

كيف تتدرب دورة التمويل الإسلامي

لك أنت كشركة وتريد تدريب فريقك

في Dedika للشركات، يأتي الدورة مع تمارين وأمثلة من عملك نفسه وبالطريقة التي تحتاجها شركتك.

اضغط هنا

محتوى الدورة

8 فصول • 40 دروسالمدة بين 4 و 360 ساعة (أنت تقرر)

الفصل 1عرض التفاصيل

أسس التمويل الإسلامي

الدرس 1 • المصادر الرئيسية للشريعة الإسلامية
يدرس القرآن والسنة والإجماع والقياس كمصادر شرعية مطبقة في التمويل. يربط المنهجية الفقهية بالأحكام العملية.
الدرس 2 • مقارنة التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي
يقارن بين نموذجي تقاسم المخاطر ونقل المخاطر، وبين الهياكل المدعومة بالأصول والهياكل القائمة على الديون. يوضح الاختلافات الوظيفية التي يجب على الطلاب استيعابها.
الدرس 3 • المشهد العالمي للتمويل الإسلامي
يحدد الانتشار الجغرافي وحجم السوق للتمويل الإسلامي عالميًا. يحدد السياق المهني للفرص الوظيفية في هذا المجال.
الدرس 4 • المبادئ الأساسية للشريعة
يقدم الشريعة كالإطار الحاكم لجميع الأنشطة المالية الإسلامية. يعرف المحظورات الرئيسية ومبرراتها الاقتصادية.
الدرس 5 • النشأة والتطور التاريخي
يتتبع التمويل الإسلامي من الممارسات التجارية المبكرة إلى المؤسسات الحديثة. يوفر سياقًا تاريخيًا ضروريًا لفهم الهياكل الحالية.

الفصل 2عرض التفاصيل

الحوكمة الشرعية والامتثال

الدرس 1 • التدقيق الشرعي الداخلي والمراجعة
يغطي وظائف التدقيق الداخلي التي تتحقق من الامتثال المستمر للهياكل المعتمدة. يوضح كيف تكتشف المؤسسات الانتهاكات وتصححها.
الدرس 2 • إدارة المخاطر الشرعية
يحدد مخاطر عدم الامتثال الشرعي كفئة متميزة من المخاطر المؤسسية. يؤهل الطلاب لتقييم هذه المخاطر والتخفيف منها بشكل منهجي.
الدرس 3 • إصدار الفتوى واعتماد المنتجات
يشرح العملية التي يصدر بها العلماء الفتاوى لاعتماد المنتجات المالية. يربط الأحكام الفقهية بهيكلة المنتجات العملية.
الدرس 4 • المعايير الشرعية الدولية
يستعرض المعايير الصادرة عن الهيئات العالمية التي توحد الأحكام الشرعية عبر الأسواق. يسلط الضوء على تحديات التقارب وآثارها العملية.
الدرس 5 • دور هيئة الرقابة الشرعية
يحدد تشكيل المجالس الشرعية وسلطتها ومسؤولياتها. يربط إشراف المجلس باعتماد المنتجات والمصداقية المؤسسية.

الفصل 3عرض التفاصيل

العقود الأساسية في التمويل الإسلامي

الدرس 1 • السلم والاستصناع: العقود الآجلة
يدرس عقود التسليم المؤجل المسموح بها كاستثناءات من قواعد البيع العادية. يطبق هذه الهياكل على تمويل الزراعة والتصنيع.
الدرس 2 • المرابحة: بيع التكلفة مضافًا إليها ربح
يشرح هيكل المرابحة كآلية تمويل بتكلفة مكشوفة مضافًا إليها ربح. يغطي شروط الصحة والتطبيقات التجارية الشائعة.
الدرس 3 • المشاركة: تمويل الشراكة
يفصل عقود المشاركة القائمة على حقوق الملكية حيث يشارك الأطراف في الأرباح والخسائر. يربط المشاركة بسياقات تمويل المشاريع والمغامرات.
الدرس 4 • المضاربة: استثمار المشاركة في الربح
يغطي المضاربة بين طرفين حيث يقدم أحدهما رأس المال والآخر الخبرة. يربط هذا العقد بهياكل الودائع والصناديق المصرفية الإسلامية.
الدرس 5 • الإجارة: التأجير الإسلامي
يقدم الإجارة كإيجار للمنفعة وليس بيعًا للأصل. يميز بين نوعي الإجارة التشغيلية والتمويلية ضمن القيود الشرعية.

الفصل 4عرض التفاصيل

المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية

الدرس 1 • التمويل الشركاتي وتمويل التجارة
يُطبق المرابحة والسلم والاستصناع على إقراض الشركات ومعاملات التجارة. يتناول متطلبات التوثيق والتشغيل لكل هيكل.
الدرس 2 • تمويل المساكن والعقارات
يصمم التمويل السكني باستخدام هيكلي المشاركة المتناقصة والمرابحة. يقارنها بالرهون العقارية التقليدية من حيث التكلفة والمخاطر.
الدرس 3 • حسابات الودائع والادخار الإسلامية
يصمم الحسابات الجارية والادخارية والاستثمارية باستخدام الوديعة والمضاربة. يشرح كيفية تحقيق العوائد بدون فائدة.
الدرس 4 • بطاقات الائتمان الإسلامية والتمويل الشخصي
يصمم منتجات الائتمان الاستهلاكي باستخدام التورق والبيع العينة حيثما هو مسموح. يُقيم الجدل الشرعي المحيط بهذه الأدوات.
الدرس 5 • إدارة الخزانة والسيولة
يتناول كيفية إدارة البنوك الإسلامية للسيولة قصيرة الأجل دون أدوات قائمة على الفائدة. يُقدم أدوات سوق النقد الإسلامي بين البنوك.

الفصل 5عرض التفاصيل

الصكوك: أدوات سوق رأس المال الإسلامي

الدرس 1 • هياكل الصكوك الرئيسية
يحلل هياكل صكوك الإجارة والمشاركة والمضاربة والوكالة بالتفصيل. يربط كل هيكل بالعقد الأساسي وملف المخاطر الخاص به.
الدرس 2 • عملية إصدار الصكوك
يتناول سير العمل الكامل لنشأة الصكوك وهيكلتها وإصدارها من البداية إلى النهاية. يُحدد أدوار المنظمين والأمناء والمستشارين الشرعيين.
الدرس 3 • تحليل مخاطر الصكوك
يُحدد مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والمخاطر الشرعية الخاصة بأدوات الصكوك. يُؤهل الطلاب لإجراء العناية الواجبة على استثمارات الصكوك.
الدرس 4 • أساسيات الصكوك
يُعرف الصكوك بأنها شهادات تمثل ملكية في أصول أو مشاريع أساسية. يقارن الصكوك بالسندات التقليدية من النواحي القانونية والاقتصادية.
الدرس 5 • إدارة محفظة الصكوك
يُطبق تقنيات محفظة الدخل الثابت المُكيَّفة لخصائص الصكوك. يغطي العائد وتحليل المدة واختيار المؤشر المرجعي لمحافظ الصكوك.

الفصل 6عرض التفاصيل

التأمين الإسلامي: التكافل

الدرس 1 • تنظيم التكافل والملاءة المالية
يستعرض المعايير الاحترازية وأطر الملاءة المالية المطبقة على مشغلي التكافل. يربط المتطلبات التنظيمية بحوكمة التكافل السليمة.
الدرس 2 • منتجات التكافل العائلي والتكافل العام
يغطي منتجات التأمين المماثلة للحياة والتأمين العام المهيكلة وفق مبادئ التكافل. يُحدد فئات المنتجات التقليدية مقابل نظيراتها التكافلية.
الدرس 3 • المبادئ الكامنة وراء التكافل
يُؤسس التكافل على مفاهيم الضمان المتبادل والتكافل والتبرع. يميز التكافل عن التأمين التقليدي من الناحية الشرعية والتشغيلية.
الدرس 4 • إعادة التكافل ونقل المخاطر
يشرح كيفية قيام مشغلي التكافل بنقل المخاطر الزائدة عبر ترتيبات إعادة التكافل. يتناول قيود القدرة واستخدام إعادة التأمين التقليدي.
الدرس 5 • نماذج تشغيل التكافل
يقارن نماذج تشغيل التكافل بالوكالة والمضاربة والهجين. يحلل هياكل الرسوم وتوزيع الفائض وحوافز المشغل في كل نموذج.

الفصل 7عرض التفاصيل

إدارة الثروات والاستثمار الإسلامي

الدرس 1 • الزكاة وتطهير الثروة
يشرح الزكاة كفريضة مالية إلزامية بقواعد حساب دقيقة. يدمج تخطيط الزكاة في إدارة الثروات الإسلامية الشاملة.
الدرس 2 • صناديق الأسهم الإسلامية
يصمم صناديق الأسهم باستخدام أسهم مُصفاة شرعياً وآليات صناديق متوافقة. يتناول حوكمة الصندوق ومعالجة الزكاة وإعداد التقارير للمستثمرين.
الدرس 3 • منهجيات التصفية الشرعية
يشرح المعايير النوعية والكمية المستخدمة لاختيار الأسهم الجائزة. يقارن منهجيات التصفية عبر مزودي المؤشرات الرئيسيين والعلماء.
الدرس 4 • الاستثمار العقاري الإسلامي
يُطبق هياكل الإجارة والمشاركة على أدوات الاستثمار العقاري. يغطي صناديق الاستثمار العقارية المتداولة الإسلامية وأطر الاستثمار العقاري المباشر.
الدرس 5 • تمويل الوقف والأوقاف
يُقدم الوقف كوقف خيري دائم مع تطبيقات استثمارية وتمويل اجتماعي. يربط الوقف بأهداف التنمية المستدامة.

الفصل 8عرض التفاصيل

موضوعات استراتيجية ومتقدمة في التمويل الإسلامي

الدرس 1 • النمو الاستراتيجي وتطوير السوق
يدرس استراتيجيات توسيع التمويل الإسلامي في أسواق وقطاعات عملاء جديدة. يُطور قدرة الطلاب على تقييم فرص النمو المؤسسي.
الدرس 2 • هياكل العقود المتعددة المعقدة
يحلل المعاملات التي تجمع عقودًا متعددة لتلبية احتياجات العملاء المتطورة. يقيّم الشروط الشرعية التي تحكم الجمع بين العقود.
الدرس 3 • رأس المال التنظيمي والامتثال لبازل
يُكيف أطر رأس المال الاحترازية مع ملف المخاطر الفريد للبنوك الإسلامية. يتناول معالجة حسابات الاستثمار المربحة في قواعد رأس المال.
الدرس 4 • تمويل المشاريع والبنية التحتية الإسلامي
يُطبق العقود الإسلامية على مشاريع البنية التحتية واسعة النطاق وشراكات القطاعين العام والخاص. يتناول توزيع المخاطر وهياكل الضمانات ومخاطر الإنجاز.
الدرس 5 • الشمول المالي والتمويل الاجتماعي
يستكشف التمويل الأصغر الإسلامي والقرض الحسن وأدوات الأثر الاجتماعي. يربط مبادئ التمويل الإسلامي بأهداف الشمول المالي.

الشهادة

شهادة إتمام معتمدة

هذا الدورة مخصصة لك:

المهنيون الماليون: الراغبون في دخول أو التقدم داخل قطاع التمويل الإسلامي.
مسؤولو الامتثال: الذين يحتاجون إلى فهم أطر الحوكمة الشرعية والتدقيق.
مدراء الثروات: الذين يسعون إلى خدمة العملاء المسلمين من خلال حلول استثمارية متوافقة مع الشريعة.
المتخصصون القانونيون: تقديم المشورة بشأن معاملات التمويل الإسلامي والتوثيق عبر الحدود.
الراغبون في تغيير المسار المهني: الانتقال من الخدمات المصرفية التقليدية إلى مجال التمويل القائم على القيم.
طلاب الدراسات العليا: بناء المؤهلات التخصصية قبل الانخراط في قطاع الخدمات المالية.

ماذا يقول طلابنا

دروسكم مثالية. اشتريت باقة السنة الواحدة وأخيرًا أصبحت لدي الفرصة لمتابعة مواضيع متنوعة تهمني دون الحاجة لتغيير المنصة... أشكركم على كل ما تقدمونه، وقد أوصيت بكم بالفعل لأشخاص آخرين...