Corso Antiriciclaggio

Lezione 1 • Il ciclo di riciclaggio a tre fasi

Illustra il collocamento, la stratificazione e l'integrazione con esempi tratti dal mondo reale. Fornisce il quadro analitico applicato in tutti i capitoli successivi sulla rilevazione.

Lezione 2 • Attori chiave e portatori di interesse

Identifica i soggetti coinvolti negli schemi di riciclaggio e quelli responsabili della prevenzione. Chiarisce i ruoli che gli studenti incontreranno nella pratica professionale.

Lezione 3 • Che cos'è il riciclaggio di denaro

Definisce il riciclaggio di denaro e lo distingue dai reati finanziari connessi. Stabilisce il vocabolario condiviso utilizzato durante tutto il corso.

Lezione 1 • Esame regolamentare e applicazione

Illustra come le autorità di vigilanza valutano la conformità e impongono sanzioni. Prepara gli studenti a supportare la preparazione agli esami e gli sforzi di rimedio.

Lezione 2 • Settori ed enti regolamentati

Identifica quali settori e tipologie di enti rientrano negli obblighi AML. Aiuta gli studenti a dimensionare i programmi di compliance al corretto contesto istituzionale.

Lezione 3 • Standard internazionali AML

Tratta il ruolo degli organismi di normazione globale e le loro raccomandazioni principali. Collega le norme internazionali ai requisiti di attuazione nazionale.

Lezione 4 • Panorama normativo in evoluzione

Traccia le recenti riforme normative e le aspettative di compliance emergenti. Fornisce agli studenti gli strumenti per anticipare e adattarsi al cambiamento normativo.

Lezione 1 • Fondamenti dell'approccio basato sul rischio

Definisce l'approccio basato sul rischio e il suo riconoscimento normativo. Stabilisce la logica che guida tutte le decisioni di scoring del rischio e allocazione delle risorse.

Lezione 2 • Valutazione del rischio del cliente

Insegna come attribuire un punteggio ai singoli clienti in base a fattori di rischio. Alimenta direttamente la selezione del livello CDD e l'intensità del monitoraggio.

Lezione 3 • Rischio di prodotto e canale

Valuta il rischio di riciclaggio insito nei prodotti, servizi e canali di distribuzione. Consente la progettazione di prodotti basata sul rischio e i controlli sui canali.

Lezione 4 • Valutazione del rischio a livello aziendale

Integra il rischio del cliente, del prodotto e geografico in un'unica visione istituzionale. Produce il documento fondante che le autorità di vigilanza si aspettano da ogni istituzione.

Lezione 1 • Persone politicamente esposte

Tratta l'identificazione, la classificazione e la gestione dei rapporti con le PEP. Affronta una delle categorie di clienti a più alto rischio nella pratica AML.

Lezione 2 • Principi e scopo della CDD

Stabilisce perché la CDD è centrale per l'AML e cosa deve realizzare. Inquadra tutte le successive procedure CDD in una logica basata sul rischio.

Lezione 3 • Requisiti di conservazione dei documenti CDD

Specifica quali documenti devono essere conservati, per quanto tempo e in quale formato. Assicura che gli studenti possano costruire sistemi di documentazione CDD pronti per l'audit.

Lezione 4 • Identificazione e verifica del cliente

Dettaglia i passaggi per identificare e verificare i clienti persone fisiche e giuridiche. Costruisce competenze pratiche per la compliance in fase di onboarding.

Lezione 1 • Tipologie per settore e prodotto

Applica la conoscenza delle red flag a specifici contesti industriali e tipologie di prodotto. Approfondisce le capacità di rilevazione attraverso il riconoscimento di modelli specifici per settore.

Lezione 2 • Fondamenti del monitoraggio delle transazioni

Introduce lo scopo e l'architettura dei sistemi di monitoraggio delle transazioni. Fornisce la base concettuale per la progettazione delle regole e la gestione degli alert.

Lezione 3 • Red flag AML comuni

Cataloga gli indicatori comportamentali e transazionali di attività sospetta. Addestra gli analisti a riconoscere i modelli tra tipologie di clienti e prodotti.

Lezione 4 • Progettare regole di monitoraggio efficaci

Tratta come costruire, calibrare e validare gli scenari di monitoraggio. Riduce i falsi positivi mantenendo l'efficacia della rilevazione.

Lezione 1 • Obblighi e gestione post-segnalazione

Tratta le azioni richieste dopo l'invio di una segnalazione, comprese le decisioni sul conto e le richieste delle forze dell'ordine. Completa l'intero ciclo di vita della segnalazione.

Lezione 2 • Base giuridica per la segnalazione

Illustra l'obbligo giuridico di segnalazione e le tutele concesse ai segnalanti. Stabilisce il contesto giuridico che governa tutte le decisioni di segnalazione.

Lezione 3 • Condurre l'indagine SAR

Dettaglia i passaggi investigativi necessari prima di presentare una segnalazione. Garantisce che le segnalazioni siano basate su prove e resistano al vaglio normativo.

Lezione 4 • Redigere narrative SAR di alta qualità

Insegna la struttura e il contenuto di narrative efficaci per la segnalazione di attività sospette. Migliora il valore informativo delle segnalazioni trasmesse alle autorità.

Lezione 1 • Politiche, procedure e controlli

Guida la redazione delle politiche AML e delle procedure operative. Garantisce che la documentazione sia efficace, verificabile e allineata al rischio.

Lezione 2 • Sviluppo del programma formativo AML

Tratta la progettazione, l'erogazione e la misurazione della formazione del personale in materia di AML. Affronta il pilastro formativo come requisito normativo e culturale.

Lezione 3 • Verifica e audit indipendenti

Illustra come definire l'ambito, condurre e rendicontare gli audit del programma AML. Prepara gli studenti a gestire o supportare la funzione di verifica indipendente.

Lezione 4 • Governance e vigilanza del consiglio

Definisce i ruoli dell'alta direzione e del consiglio nella governance AML. Collega la progettazione del programma alle strutture di accountability istituzionale.

Lezione 1 • Corrispondenza bancaria e de-risking

Affronta i rischi AML nei rapporti di corrispondenza e il fenomeno del de-risking. Prepara gli studenti per uno degli ambienti di rischio AML più complessi.

Lezione 2 • Intersezione tra sanzioni e AML

Esplora come i programmi di compliance sulle sanzioni e AML interagiscono e si rafforzano a vicenda. Fornisce agli studenti gli strumenti per gestire il rischio integrato di criminalità finanziaria.

Lezione 3 • Misurazione dell'efficacia del programma AML

Introduce metriche e quadri di verifica per valutare le prestazioni del programma. Consente il miglioramento del programma basato sui dati e il reporting normativo.

Lezione 4 • Tecnologia finanziaria e AML

Esamina come i modelli di business fintech creino nuovi rischi AML e sfide di compliance. Prepara gli studenti ad applicare i principi AML negli ambienti finanziari digitali.