Certificiran program upravljanja premoženja

Uč lekcija 1 • Opredelitev upravljanja premoženja danes

Pregleduje razvoj od zasebnega bančništva do celovitega upravljanja premoženja in njegovih temeljnih stebrov storitev. Vzpostavlja pojmovni okvir, ki se uporablja skozi celoten tečaj.

Uč lekcija 2 • Regulativni okvir in okvir skladnosti

Uvaja regulativno okolje, ki ureja upravitelje premoženja, vključno s pravili o razkritjih, preprečevanju pranja denarja in zaščiti strank. Zagotavlja kontekst skladnosti za vse svetovalne dejavnosti.

Uč lekcija 3 • Strokovna vloga upravitelja premoženja

Opredeljuje fiduciarno dolžnost, standarde ustreznosti in odnos med svetovalcem in stranko. Določa etično osnovo, ki se uporablja v vsakem nadaljnjem poglavju.

Uč lekcija 1 • Profiliranje tveganja in ocena tolerance

Pojasnjuje, kako izmeriti sposobnost in pripravljenost stranke za tveganje ter rezultate prenesti v parametre načrtovanja. Neposredno podpira sestavo portfelja v kasnejših poglavjih.

Uč lekcija 2 • Povezovanje finančnega načrta

Združuje denarni tok, cilje, profil tveganja in zaščito v enoten skladen dokument. Pripravlja udeležence na predstavitev in zagovor celotnega načrta stranki.

Uč lekcija 3 • Načrtovanje zavarovanja in zaščite

Analizira življenjsko, invalidsko in odgovornostno zavarovanje kot orodja za zaščito finančnega načrta. Povezuje strategije zaščite s splošnimi cilji ohranjanja premoženja.

Uč lekcija 4 • Določanje ciljev in prednostno razvrščanje

Pregleduje okvire pametnih ciljev in kompromise med konkurenčnimi finančnimi cilji. Povezuje cilje strank z naložbeno politiko in časovnimi roki načrtovanja.

Uč lekcija 1 • Temeljna naložbena načela

Vzpostavlja kompromis med tveganjem in donosom, obrestno obrestovanje in tržno učinkovitost kot pojmovne stebre vlaganja. Ta načela podpirajo vsako odločitev o portfelju v nadaljnjih poglavjih.

Uč lekcija 2 • Alternativna in realna sredstva

Preučuje nepremičnine, surovine, zasebni kapital in hedge sklade kot razpršilnike zunaj tradicionalnih sredstev. Pripravlja udeležence na vrednotenje alternativ v širšem kontekstu portfelja.

Uč lekcija 3 • Izvedeni finančni instrumenti in strukturirani produkti

Uvaja opcije, terminske pogodbe in strukturirane zaznamke kot orodja za varovanje in povečanje donosov. Zagotavlja podlago za strategije upravljanja tveganj, obravnavane kasneje.

Uč lekcija 4 • Lastniški kapital in fiksni dohodek

Pregleduje metode vrednotenja lastniškega kapitala in mehaniko oblikovanja cen obveznic kot dva prevladujoča razreda sredstev. Gradi analitični besednjak, potreben za sestavo portfelja.

Uč lekcija 1 • Strateška in taktična razporeditev sredstev

Razlikuje med dolgoročno strateško razporeditvijo in kratkoročnimi taktičnimi odmiki ter pojasnjuje, kdaj je vsaka primerna. Povezuje profile tveganja strank s konkretnimi odločitvami o razporeditvi.

Uč lekcija 2 • Merjenje uspešnosti in atribucija

Uči standarde izračuna donosov, izbor referenčne vrednosti in atribucijsko analizo za vrednotenje rezultatov portfelja. Udeležencem omogoča jasno sporočanje rezultatov uspešnosti strankam.

Uč lekcija 3 • Izbira upraviteljev in skrbni pregled

Zagotavlja strukturiran proces za vrednotenje aktivnih upraviteljev, pasivnih nosilcev in struktur z več upravitelji. Zagotavlja, da lahko udeleženci utemeljijo izbiro upraviteljev znotraj mandata portfelja.

Uč lekcija 4 • Merjenje tveganja portfelja

Pregleduje vrednost tveganja, analizo padca in testiranje odpornosti kot orodja za kvantificiranje tveganja portfelja. Pripravlja udeležence na spremljanje in poročanje o tveganju strankam in nadzornim organom.

Uč lekcija 1 • Čezmejni davčni vidiki

Uvaja davčne zapletenosti, s katerimi se soočajo stranke s sredstvi ali rezidentstvom v več državah. Pripravlja udeležence, da prepoznajo, kdaj je potrebno specializirano čezmejno svetovanje.

Uč lekcija 2 • Osnove dohodnine za svetovalce

Pregleduje progresivne davčne strukture, odbitke in olajšave, pomembne za stranke z visokim neto premoženjem. Zagotavlja davčno pismenost, potrebno za vsa priporočila načrtovanja v tem poglavju.

Uč lekcija 3 • Lokacija sredstev in davčna učinkovitost

Uči umeščanje sredstev na obdavčljive in davčno ugodne račune za maksimiranje donosov po davkih. Povezuje davčno strategijo z okvirom sestave portfelja.

Uč lekcija 4 • Davčno ugodne strukture računov

Preučuje pokojninske račune, nosilce izobraževalnih prihrankov in davčno odložene ovoje kot orodja za načrtovanje. Povezuje izbiro računa z dolgoročnimi cilji kopičenja premoženja.

Uč lekcija 1 • Skladi kot nosilci prenosa premoženja

Preučuje preklicne in nepreklicne strukture skladov, njihovo davčno obravnavo in vlogo pri zaščiti sredstev. Gradi na osnovah zapuščine za uvedbo bolj sofisticiranih orodij za prenos.

Uč lekcija 2 • Načrtovanje nasledstva podjetij

Pregleduje pogodbe o odkupu deležev, družinske komanditne družbe in strukture prenosa lastništva za lastnike podjetij. Obravnava edinstvene potrebe zapuščinskega načrtovanja podjetniških strank.

Uč lekcija 3 • Strategije daril in davki na prenos

Analizira letne izključitve daril, življenjske oprostitve in popuste pri vrednotenju kot orodja za zmanjšanje davka na prenos. Povezuje strategijo daril s celotnim zapuščinskim načrtom.

Uč lekcija 4 • Osnove zapuščinskega načrtovanja

Pregleduje oporoke, pooblastila in določitve upravičencev kot temeljne dokumente vsakega zapuščinskega načrta. Vzpostavlja pravni besednjak, ki se uporablja skozi celotno poglavje.

Uč lekcija 1 • Strategije deakumulacije in dvigov

Uči sistemske okvire dvigov, strategije segmentov in dinamična pravila porabe za vzdrževanje dohodka v upokojitvi. Obravnava tveganje zaporedja donosov kot osrednji izziv načrtovanja.

Uč lekcija 2 • Načrtovanje zdravstvenega varstva in dolgotrajne oskrbe

Vrednoti finančni vpliv stroškov zdravstvenega varstva in potreb po dolgotrajni oskrbi na trajnost upokojitve. Vključuje zavarovalne in varčevalne rešitve v upokojitveni dohodkovni načrt.

Uč lekcija 3 • Optimizacija socialne varnosti in pokojnin

Analizira strategije uveljavljanja za državne upokojitvene prejemke in možnosti dokladnih pokojninskih načrtov. Povečuje zajamčeni dohodek kot temelj celotnega upokojitvenega načrta.

Uč lekcija 4 • Strategije in nosilci akumulacije

Pregleduje načrte, ki jih sponzorira delodajalec, individualne pokojninske račune in nekvalificirane prihranke kot orodja akumulacije. Povezuje izbiro računa s koncepti davčnega načrtovanja iz prejšnjega poglavja.

Uč lekcija 1 • Upravljanje koncentriranih pozicij

Obravnava tveganje, davke in psihološke izzive strank, ki imajo velike pozicije v eni delnici ali podjetju. Uporablja orodja portfelja, davkov in zapuščine iz prejšnjih poglavij v kombinaciji.

Uč lekcija 2 • Izvedba celovitega premoženjskega načrta

Združuje vse discipline v enoten celovit premoženjski načrt in pokriva svetovalni proces za njegovo izvedbo. Zaključuje tečaj s celotno študijo primera stranke in predstavitvijo načrta.

Uč lekcija 3 • Likvidnostni dogodki in nenadno bogastvo

Pripravlja svetovalce na vodenje strank skozi IPO-je, prodaje podjetij in dogodke dedovanja, ki ustvarijo nenadno veliko bogastvo. Povezuje davčno, naložbeno in psihološko načrtovanje za prehode z visokimi vložki.

Uč lekcija 4 • Družinsko upravljanje in kontinuiteta premoženja

Pregleduje družinske izjave o poslanstvu, odbore za naložbeno politiko in strukture upravljanja za večgeneracijsko premoženje. Razširja koncepte zapuščinskega načrtovanja na vedenjsko in organizacijsko področje.