Dedika je platforma za učenje skozi prakso: na primer, kako pripraviti poslovno ponudbo, postati manikerka ali uporabljati novo orodje. Ne glede na tvoj cilj, najboljša vsebina o tej temi že obstaja. A pogosto je v tujem jeziku, draga, razpršena po spletu, brez vaj za vadbo ali pa je del predolgega tečaja, ki ni primeren za tiste z natrpanim urnikom. Zato ima Dedika svoj pristop: poiščemo gradivo, kjerkoli je, izberemo tisto, kar je smiselno za tvoj cilj, ga pregledamo s pomočjo strokovnjakov, ki so na voljo za vprašanja, in pripravimo praktične naloge, da se učiš skozi delo. Ti si najpomembnejši na svoji poti in nihče te ne pozna bolje: izberi vsebino in trajanje tečaja, ali boš učil z ali brez interneta in v katerem formatu. Lahko je video, besedilo, avdio ali povzetek. Po tvoji meri, samo s tistim, kar ti ustreza. Tukaj je vsak trenutek tvoje predanosti pomemben in hitreje prideš do bistva.

Tečaji so sestavljeni iz najboljše vsebine na svetu na določeno temo: videi, avdio posnetki, članki in knjige. Vsa ta vsebina je opremljena s povzetki, podcasti (za knjige in članke) ter prepisi (za videe in avdio posnetke). Sami izberete, kako želite vsebino spremljati. Vsako gradivo ima posebna vprašanja za utrjevanje znanja. Poleg tega je tečaj sestavljen iz poglavij, ki jih izberete sami, kar vam omogoča, da se učite le tistega, kar je pomembno za vas. Na koncu vsakega poglavja je praktični projekt, povezan z vašo stroko, kjer lahko vadite naučeno.

Naši tečaji vključujejo povzetek na koncu vsakega poglavja, ki ga lahko prenesete kot PDF in natisnete.

Več kot 2 milijona študentov po vsem svetu

Prisotni v več kot 180 državah

Certifikat veljaven v vaši državi

Domov

...

Tečaj mednarodnih plačil

Vsi tečaji

Poslovanje in ekonomija

Finance

Tečaj mednarodnih plačil

Za vse ravni

Tečaj mednarodnih plačil

Obvladaš vsako plast mednarodnih plačil, od sporočilnih standardov SWIFT in korespondenčnega bančništva do deviznega varovanja pred tveganji in financiranja trgovine. Ta tečaj daje finančnim strokovnjakom tehnično poglobljenost in operativno znanje za samozavestno upravljanje čezmejnih transakcij. Če delaš v bančništvu, zakladništvu, skladnosti ali finančni tehnologiji, je to usposabljanje, ki zapolnjuje tvoje vrzeli v znanju.

Dedika za podjetja

Kaj se boste naučili:

Pridobil boš celovito razumevanje, kako se čezmejna plačila sprožijo, usmerjajo, poravnavajo in usklajujejo po vsem svetu. Tečaj pokriva sporočilne standarde SWIFT MT in ISO 20022, mehanizme nostro in vostro računov ter upravljanje dnevne likvidnosti. Naučil se boš uporabljati devizne instrumente — terminske pogodbe, zamenjave, opcije — za upravljanje valutnega tveganja pri dejanskih transakcijah. Skladnostne teme vključujejo preverjanje sankcijskih seznamov, spremljanje preprečevanja pranja denarja in skrbni pregled korespondenčnega bančništva. Operativno so obravnavana orodja financiranja trgovine, kot so akreditivi, dokumentarni inkasi in financiranje dobavnih verig. Prav tako boš ocenil tehnologije, kot so digitalne valute centralnih bank, poravnava na osnovi veriženja blokov in pobude za čezmejna plačila v realnem času. Na koncu boš sposoben optimizirati plačilne operacije in podpirati strateške projekte preoblikovanja plačil.

Kako praktično študirate Tečaj mednarodnih plačil

Kako vadite Tečaj mednarodnih plačil

Za vas, ki ste podjetje in želite usposobiti svojo ekipo

Na Dedika za podjetja je tečaj prilagojen z vajami in primeri iz vašega lastnega poslovanja, tako kot vaša podjetja potrebujejo.

Kliknite tukaj

Vsebina tečaja

8 Poglavji • 37 Uč lekcijeTrajanje med 4 in 360 urami (vi se odločite)

Poglavje 1Poglej podrobnosti

Temelji mednarodnih plačil

Uč lekcija 1 • Globalni plačilni ekosistem
Prikazuje celotno mrežo bank, posrednikov in infrastrukture, ki omogoča čezmejni prenos vrednosti. Vzpostavlja besedišče, uporabljeno skozi celoten tečaj.
Uč lekcija 2 • Osnovni plačilni instrumenti
Pregled bančnih prenosov, čekov, menic in kartic, uporabljenih v mednarodni trgovini. Povezuje izbiro instrumenta s kompromisi glede stroškov, hitrosti in tveganja.
Uč lekcija 3 • Osnove valut in menjalnih tečajev
Predstavlja promptne tečaje, razmike med nakupnim in prodajnim tečajem ter kako se menjalni tečaji kotirajo na medbančnih trgih. Zagotavlja podlago za razumevanje valutnega tveganja v kasnejših poglavjih.
Uč lekcija 4 • Kategorije tveganj pri čezmejnih plačilih
Razvršča poravnalna, kreditna, likvidnostna in operativna tveganja, značilna za mednarodne transakcije. Pripravlja udeležence na uporabo orodij za zmanjševanje tveganj, predstavljenih v kasnejših poglavjih.

Poglavje 2Poglej podrobnosti

Standardi sporočanja in plačilna omrežja

Uč lekcija 1 • Omrežje SWIFT in vrste sporočil
Pokriva arhitekturo SWIFT-a, naslavljanje BIC ter najpogostejše kategorije sporočil MT in MX. Udeleženci povežejo vrste sporočil z dejanskimi plačilnimi scenariji.
Uč lekcija 2 • Bogatstvo podatkov in primeri uporabe standarda ISO 20022
Preučuje, kako bogatejši strukturirani podatki v standardu ISO 20022 izboljšujejo neposredno obdelavo in preverjanje skladnosti. Prikazuje praktične koristi v primerjavi s starejšimi formati.
Uč lekcija 3 • Osnove medbančnega sporočanja
Pojasnjuje, kako standardizirana sporočila prenašajo plačilne naloge med finančnimi institucijami. Udeležencem daje osnovno razumevanje logike strukturiranih podatkov pred preučevanjem posebnih formatov.
Uč lekcija 4 • Regionalna in domača plačilna omrežja
Pregled glavnih regionalnih sistemov bruto poravnave v realnem času in maloprodajnih plačilnih sistemov ter njihovih čezmejnih povezav. Povezuje regionalno infrastrukturo s tokovi korespondenčnega bančništva.

Poglavje 3Poglej podrobnosti

Korespondenčno bančništvo in računi Nostro/Vostro

Uč lekcija 1 • Usklajevanje računov Nostro in reševanje izjem
Uči sistematičnega usklajevanja izpiskov nostro z internimi glavnimi knjigami in reševanja odstopanj. Gradi operativno natančnost, potrebno za vloge v zakladništvu in operacijah.
Uč lekcija 2 • Mehanika računov Nostro in Vostro
Pojasnjuje, kako se računi nostro in vostro odpirajo, financirajo in uporabljajo za poravnavo čezmejnih plačil. Udeleženci razlikujeta obe perspektivi in sledijo vknjižbam skozi obe glavni knjigi.
Uč lekcija 3 • Korespondenčni bančni odnosi
Opredeljuje pogodbeno in operativno podlago korespondenčnega bančništva ter zakaj banke izbirajo določene partnerje. Postavlja temelje za teme upravljanja računov in likvidnosti.
Uč lekcija 4 • Upravljanje dnevne likvidnosti
Pokriva, kako banke spremljajo in upravljajo dnevne denarne pozicije na več valutnih računih. Povezuje upravljanje likvidnosti z zmanjševanjem poravnalnega tveganja.

Poglavje 4Poglej podrobnosti

Devizno poslovanje pri mednarodnih plačilih

Uč lekcija 1 • Promptne in terminske devizne transakcije
Pojasnjuje konvencije promptne poravnave, izračun terminskih točk in kako terminske pogodbe določajo prihodnje menjalne tečaje. Povezuje terminsko oblikovanje cen z razlikami v obrestnih merah.
Uč lekcija 2 • Struktura deviznega trga in udeleženci
Opisuje decentraliziran devizni trg, njegove trgovalne seje ter vloge vzdrževalcev trga, posrednikov in podjetij. Zagotavlja kontekst za odločitve o oblikovanju cen in izvedbi.
Uč lekcija 3 • Devizne zamenjave in čezvalutne zamenjave
Pokriva mehaniko deviznih zamenjav za kratkoročno likvidnost in čezvalutnih zamenjav za dolgoročno varovanje. Udeleženci razlikujejo njihove strukture denarnih tokov in primere uporabe.
Uč lekcija 4 • Devizna izvedba in standardi najboljše izvedbe
Preučuje metode izvedbe, analizo transakcijskih stroškov in regulativne obveznosti najboljše izvedbe za devizno poslovanje. Udeleženci uporabljajo referenčne vrednosti za ocenjevanje kakovosti izvedbe.
Uč lekcija 5 • Devizne opcije in upravljanje tveganj
Predstavlja navadne opcije, ključne grške črke in opcijske strategije za varovanje plačilnega deviznega tveganja. Udeleženci ocenjujejo kompromise med stroški in koristmi opcij v primerjavi s terminskimi pogodbami.

Poglavje 5Poglej podrobnosti

Financiranje trgovine in dokumentarna plačila

Uč lekcija 1 • Dokumentarni inkasi
Pojasnjuje dokumentarne inkase s plačilom proti dokumentom in z akceptom ter njihove profile tveganja. Primerja inkase z akreditivi za usmerjanje izbire instrumenta.
Uč lekcija 2 • Bančne garancije in stand-by instrumenti
Pokriva garancije na prvi poziv, garancije za dobro izvedbo in stand-by akreditive, ki se uporabljajo za zavarovanje trgovinskih in projektnih obveznosti. Udeleženci razlikujejo vrste instrumentov in zahteve za pripravo.
Uč lekcija 3 • Akreditivi
Pokriva strukturo, vrste in postopek pregleda dokumentov pri komercialnih akreditivih po mednarodnih bančnih pravilih. Udeleženci pripravljajo skladne predložitve.
Uč lekcija 4 • Tehnike financiranja dobavne verige
Predstavlja financiranje terjatev, financiranje obveznosti in dinamično diskontiranje kot orodja za optimizacijo obratnega kapitala v trgovini. Te tehnike povezuje s prej obravnavanimi plačilnimi tokovi.
Uč lekcija 5 • Osnove financiranja trgovine
Vzpostavlja povezavo med trgovinskim tveganjem, časovnim okvirom plačila in instrumenti, zasnovanimi za premostitev vrzeli v zaupanju med kupcem in prodajalcem. Umešča instrumente poglavja v trgovinski cikel.

Poglavje 6Poglej podrobnosti

Skladnost, sankcije in preprečevanje pranja denarja pri plačilih

Uč lekcija 1 • Pregledovanje sankcij in nadzor
Pojasnjuje, kako se vzdržujejo sankcijski seznami, kako delujejo pregledovalni sistemi ter kako ravnati z opozorili in lažnimi zadetki. Udeleženci konfigurirajo in ocenjujejo pregledovalne kontrole.
Uč lekcija 2 • Skrbni pregled korespondenčnih bank
Podrobno opisuje postopek poglobljenega skrbnega pregleda za vključitev in spremljanje odnosov s korespondenčnimi bankami. Obravnava vzgibe skladnosti, ki stojijo za odločitvami o zmanjševanju tveganj.
Uč lekcija 3 • Regulativni okvir za mednarodna plačila
Pregled globalnih regulatornih organov, standardov in obveznosti, ki urejajo skladnost čezmejnih plačil. Zagotavlja kontekst skladnosti za vse nadaljnje razdelke.
Uč lekcija 4 • Spremljanje transakcij za preprečevanje pranja denarja
Pokriva modele spremljanja, ki temeljijo na pravilih in vedenjske modele za odkrivanje sumljivih plačilnih vzorcev. Povezuje rezultate spremljanja z obveznostmi poročanja o sumljivih transakcijah.
Uč lekcija 5 • Varstvo podatkov pri čezmejnih plačilih
Preučuje, kako je treba z osebnimi podatki v plačilnih sporočilih ravnati v skladu s čezmejnimi obveznostmi glede zasebnosti. Udeleženci uravnotežijo preglednost skladnosti z zmanjševanjem količine podatkov.

Poglavje 7Poglej podrobnosti

Plačilne operacije in neposredna obdelava

Uč lekcija 1 • Operativno tveganje in kontrole
Uporablja okvire operativnega tveganja pri obdelavi plačil, ki zajemajo ločevanje dolžnosti, dvojne kontrole in preprečevanje goljufij. Udeleženci oblikujejo kontrolno matriko za plačilno ekipo.
Uč lekcija 2 • Oblikovanje neposredne obdelave
Prepoznava pogoje kakovosti podatkov, formata in obogatitve, potrebne za popolno avtomatizacijo obdelave plačil. Udeleženci kartirajo točke napak pri neposredni obdelavi in oblikujejo popravljalne kontrole.
Uč lekcija 3 • Končni časovni roki in poravnalna okna
Pojasnjuje, kako končni časovni roki omrežij, časovni pasovi in pravila valutiranja vplivajo na izvršitev plačil in likvidnost. Udeleženci načrtujejo plačila za izpolnjevanje rokov v različnih časovnih pasovih.
Uč lekcija 4 • Upravljanje življenjskega cikla plačil
Sledi čezmejnemu plačilu od sprožitve prek poravnave do uskladitve in prepoznava vsako operativno stično točko. Vzpostavlja procesno izhodišče za optimizacijsko delo.
Uč lekcija 5 • Popravljanje plačil in upravljanje izjem
Pokriva prepoznavanje, preiskavo in reševanje zavrnjenih, vrnjenih in neujemajočih se plačil. Gradi veščine za zmanjšanje finančnega in reputacijskega vpliva izjem.

Poglavje 8Poglej podrobnosti

Strateški trendi in inovacije v mednarodnih plačilih

Uč lekcija 1 • Odprto bančništvo in plačila, temelječa na API-jih
Raziskuje, kako okviri odprtega bančništva in plačilni API-ji omogočajo nove produkte čezmejnih plačil in vgrajeno financiranje. Udeleženci oblikujejo scenarije integracije API-jev za primere uporabe pri plačilih.
Uč lekcija 2 • Pobude za čezmejna plačila v realnem času
Preučuje večstranske povezave za plačila v realnem času, pobude centralnih bank in njihov vpliv na korespondenčno bančništvo. Udeleženci ocenjujejo zahteve glede pripravljenosti za sprejetje čezmejnih plačil v realnem času.
Uč lekcija 3 • Strateško načrtovanje preoblikovanja plačil
Združuje učenje tečaja v okvir za ocenjevanje in določanje prednostnih nalog pri vlaganjih v posodobitev plačil. Udeleženci izdelajo poslovni načrt za pobudo za izboljšanje čezmejnih plačil.
Uč lekcija 4 • Digitalne valute centralnih bank
Pokriva zasnove veleprodajnih in maloprodajnih digitalnih valut centralnih bank ter njihov potencial za preoblikovanje infrastrukture čezmejnih plačil. Udeleženci ocenjujejo modele interoperabilnosti digitalnih valut centralnih bank in politične posledice.
Uč lekcija 5 • Tehnologija veriženja blokov in porazdeljene evidence
Analizira, kako se tehnologija porazdeljene evidence uporablja pri čezmejni poravnavi, tokeniziranih sredstvih in pametnih pogodbah. Udeleženci razlikujejo dokazane primere uporabe od špekulativnih aplikacij.

Certifikacija

Vaš veljaven certifikat o zaključku

Ta tečaj je namenjen vam:

Analitik bančnega poslovanja: pripravljen/-a preseči okvire domače obdelave plačil.
Sodelavec v korporativni zakladnici: upravljanje večvalutnih računov v mednarodnih podružnicah.
Skladnostni uradnik: potrebuje poglobljeno znanje čezmejnih regulativnih okvirov.
Produktni vodja v finančni tehnologiji: razvijanje ali izboljševanje funkcij za mednarodni prenos denarja.
Strokovnjak za financiranje trgovine: obvladovanje dokumentarnih instrumentov brez strukturirane baze znanja.
Diplomant/-ka financ: prvič vstopaš v vlogo v bančništvu ali plačilnih sistemih.

Kaj pravijo naši učenci

Vaše predavanja so popolna. Kupil sem enoletni paket in končno imam priložnost spremljati različne teme, ki me zanimajo, ne da bi moral menjati platformo... hvala za vse, kar počnete, že sem vas priporočil drugim ljudem...