Dedika je platforma za učenje skozi prakso: na primer, kako pripraviti poslovno ponudbo, postati manikerka ali uporabljati novo orodje. Ne glede na tvoj cilj, najboljša vsebina o tej temi že obstaja. A pogosto je v tujem jeziku, draga, razpršena po spletu, brez vaj za vadbo ali pa je del predolgega tečaja, ki ni primeren za tiste z natrpanim urnikom. Zato ima Dedika svoj pristop: poiščemo gradivo, kjerkoli je, izberemo tisto, kar je smiselno za tvoj cilj, ga pregledamo s pomočjo strokovnjakov, ki so na voljo za vprašanja, in pripravimo praktične naloge, da se učiš skozi delo. Ti si najpomembnejši na svoji poti in nihče te ne pozna bolje: izberi vsebino in trajanje tečaja, ali boš učil z ali brez interneta in v katerem formatu. Lahko je video, besedilo, avdio ali povzetek. Po tvoji meri, samo s tistim, kar ti ustreza. Tukaj je vsak trenutek tvoje predanosti pomemben in hitreje prideš do bistva.

Tečaji so sestavljeni iz najboljše vsebine na svetu na določeno temo: videi, avdio posnetki, članki in knjige. Vsa ta vsebina je opremljena s povzetki, podcasti (za knjige in članke) ter prepisi (za videe in avdio posnetke). Sami izberete, kako želite vsebino spremljati. Vsako gradivo ima posebna vprašanja za utrjevanje znanja. Poleg tega je tečaj sestavljen iz poglavij, ki jih izberete sami, kar vam omogoča, da se učite le tistega, kar je pomembno za vas. Na koncu vsakega poglavja je praktični projekt, povezan z vašo stroko, kjer lahko vadite naučeno.

Naši tečaji vključujejo povzetek na koncu vsakega poglavja, ki ga lahko prenesete kot PDF in natisnete.

Več kot 2 milijona študentov po vsem svetu

Prisotni v več kot 180 državah

Certifikat veljaven v vaši državi

Domov

...

Tečaj private bankinga

Vsi tečaji

Poslovanje in ekonomija

Finance

Tečaj private bankinga

Za vse ravni

Tečaj private bankinga

Obvladaj celoten spekter zasebnega bančništva — od spoznavanja strank in osnov naložb do strukturiranja premoženja, kreditnih rešitev in skladnosti. Ta tečaj opremi finančne strokovnjake s praktičnim znanjem za najvišje ravni oskrbe premožnih in zelo premožnih strank. Če si pripravljen/-a napredovati v svoji svetovalni karieri, je to tvoje izhodišče.

Dedika za podjetja

Kaj se boste naučili:

Ta tečaj pokriva vse ključne discipline, ki jih zasebni bančnik potrebuje za učinkovito oskrbo premožnih strank. Naučil/-a se boš segmentirati stranke, ocenjevati naložbene profile in sestavljati prilagojene naložbene portfelje. Pridobil/-a boš delovno razumevanje nepremičninskega načrtovanja, pravnih oblik upravljanja premoženja in davčno učinkovitih strategij. Poglobljeno so obravnavani kreditne rešitve, kreditiranje zavarovano z vrednostnimi papirji in posebne vrste financiranja. Razvil/-a boš tudi močne veščine skladnosti, vključno s postopki za preprečevanje pranja denarja (AML), spoznavanjem strank (KYC) in standardi primernosti. Napredne teme vključujejo večgeneracijske strategije upravljanja premoženja, alternativne naložbe in trajnostne naložbe.

Kako praktično študirate Tečaj private bankinga

Kako vadite Tečaj private bankinga

Za vas, ki ste podjetje in želite usposobiti svojo ekipo

Na Dedika za podjetja je tečaj prilagojen z vajami in primeri iz vašega lastnega poslovanja, tako kot vaša podjetja potrebujejo.

Kliknite tukaj

Vsebina tečaja

8 Poglavji • 38 Uč lekcijeTrajanje med 4 in 360 urami (vi se odločite)

Poglavje 1Poglej podrobnosti

Temelji zasebnega bančništva

Uč lekcija 1 • Poslovni model zasebnega bančništva
Opredeljuje vire prihodkov zasebnega bančništva, obseg storitev in konkurenčno pozicioniranje. Zasidra vsa naslednja poglavja v ekonomski logiki panoge.
Uč lekcija 2 • Segmentacija strank in profili
Preučuje, kako so opredeljeni premoženjski razredi in zakaj segmentacija usmerja oblikovanje storitev. Svetovalcem omogoča, da ponudbo prilagodijo kompleksnosti stranke.
Uč lekcija 3 • Temeljne storitve in vrednostna ponudba
Prikazuje celoten spekter storitev zasebnega bančništva in njihove medsebojne odvisnosti. Pojasnjuje, kako združene ponudbe ustvarjajo navezanost strank.
Uč lekcija 4 • Regulativni in etični okvir
Uvaja obveznosti glede skladnosti in etične standarde, ki veljajo za zasebne bankirje. Vzpostavlja miselnost skrbnega ravnanja, ki je potrebna skozi celoten tečaj.

Poglavje 2Poglej podrobnosti

Razumevanje premoženja in potreb strank

Uč lekcija 1 • Načrtovanje na podlagi življenjskih obdobij in ciljev
Uokvirja potrebe strank znotraj življenjskih mejnikov in časovnih horizontov. Povezuje kratkoročne likvidnostne potrebe z dolgoročnimi cilji ohranjanja premoženja.
Uč lekcija 2 • Viri in strukture premoženja
Raziskuje, kako se premoženje ustvarja, hrani in prenaša pri različnih arhetipih strank. Zagotavlja kontekst za prilagajanje nasvetov izvoru premoženja vsake stranke.
Uč lekcija 3 • Profiliranje tveganja in ocena tolerance
Obravnava kvantitativna in vedenjska orodja za merjenje apetita strank po tveganju. Zagotavlja, da so naložbena priporočila usklajena z dokumentiranimi profili tveganja.
Uč lekcija 4 • Odkrivanje potreb strank in analiza potreb
Uči tehnike strukturiranega spraševanja za razkrivanje finančnih ciljev, skrbi in omejitev. Neposredno bogati profil stranke, uporabljen v kasnejših poglavjih o načrtovanju.

Poglavje 3Poglej podrobnosti

Naložbene osnove za zasebne bankirje

Uč lekcija 1 • Merjenje uspešnosti in poročanje
Uvaja metode izračuna donosa, primerjavo z referenčno vrednostjo in analizo atribucije. Svetovalce usposobi za razlago in predstavitev poročil portfelja strankam.
Uč lekcija 2 • Makroekonomski gonilniki trgov
Povezuje obrestne mere, inflacijo in gospodarske cikle z vedenjem naložbenih razredov. Svetovalcem pomaga umestiti tržne dogodke v okvir pregledov portfelja strank.
Uč lekcija 3 • Naložbena sredstva in ovoji
Razlikuje med vzajemnimi skladi, ETF, ločeno upravljanimi računi in strukturiranimi produkti. Svetovalcem omogoča izbiro ustreznih sredstev glede na davčne in likvidnostne potrebe vsake stranke.
Uč lekcija 4 • Načela sestavljanja portfelja
Uporablja koncepte diverzifikacije, korelacije in učinkovite meje pri portfeljih strank. Povezuje teorijo s praktičnimi odločitvami o razporeditvi sredstev na svetovalnih sestankih.
Uč lekcija 5 • Naložbeni razredi in njihove značilnosti
Pregleduje delnice, fiksni dohodek, denar, realna sredstva in alternative s profili tveganja in donosa. Zagotavlja besednjak, potreben za vse razprave o sestavljanju portfelja.

Poglavje 4Poglej podrobnosti

Načrtovanje in strukturiranje premoženja

Uč lekcija 1 • Davčno učinkovito upravljanje premoženja
Obravnava načela davčnega načrtovanja, ki se nanašajo na naložbene dohodke, kapitalske dobičke in prenose premoženja. Svetovalcem omogoča prepoznavanje priložnosti za davčne prihranke v portfeljih strank.
Uč lekcija 2 • Zavarovanje pri načrtovanju premoženja
Ocenjuje življenjsko, invalidsko in odgovornostno zavarovanje kot orodja za prenos tveganja v načrtu premoženja. Prikazuje, kako zavarovanje zapolnjuje vrzeli, ki jih naložbeni portfelji ne morejo obravnavati.
Uč lekcija 3 • Načrtovanje nasledstva podjetij
Osredotoča se na izhodne strategije, prenos lastništva in likvidnostne dogodke za stranke, ki so lastniki podjetij. Povezuje se z naložbenim in zapuščinskim načrtovanjem za zagotovitev nemotenih prehodov.
Uč lekcija 4 • Načrtovanje zapuščine in prenosa premoženja
Obravnava oporoke, določitve upravičencev, strategije obdarovanja in načrtovanje dedovanja. Svetovalce pripravi na sodelovanje s pravnimi svetovalci pri medgeneracijskih prenosih.
Uč lekcija 5 • Pravne strukture za lastništvo premoženja
Preučuje sklade, ustanove, holdinge in partnerstva kot sredstva za upravljanje premoženja. Povezuje strukturne odločitve s cilji strank glede nadzora, zasebnosti in nasledstva.

Poglavje 5Poglej podrobnosti

Kreditiranje in posojila za zasebne stranke

Uč lekcija 1 • Strukturirane in prilagojene kreditne rešitve
Uvaja prilagojene kreditne linije za kompleksne potrebe strank, kot sta financiranje umetnin in letalska posojila. Prikazuje, kako individualno prilagojeno kreditiranje razlikuje zasebno bančništvo od množičnega.
Uč lekcija 2 • Vloga kreditiranja v zasebnem bančništvu
Pojasnjuje, zakaj se premožne stranke zadolžujejo in kako kredit izboljšuje celotne strategije upravljanja premoženja. Kreditiranje pozicionira kot temeljno svetovalno orodje in ne kot samostojen produkt.
Uč lekcija 3 • Nepremičninsko in hipotekarno kreditiranje
Preučuje financiranje stanovanjskih, komercialnih in naložbenih nepremičnin za zasebne stranke. Povezuje strukturiranje hipotek s širšim portfeljem in davčnim načrtovanjem.
Uč lekcija 4 • Ocena in spremljanje kreditnega tveganja
Uči, kako oceniti kreditno sposobnost strank in spremljati uspešnost tekočih posojil. Svetovalcem omogoča, da zaznajo slabšanje kreditne kakovosti, preden postane bančno tveganje.
Uč lekcija 5 • Posojila, zavarovana z vrednostnimi papirji
Obravnava zastavljanje naložbenih portfeljev kot zavarovanja s premoženjem za prilagodljive kreditne linije. Obravnava zahteve glede kritja, omejitve koncentracije in tveganja prisilne prodaje.

Poglavje 6Poglej podrobnosti

Skladnost, tveganja in zaščita strank

Uč lekcija 1 • Kontrole preprečevanja pranja denarja
Obravnava spremljanje transakcij, poročanje o sumljivih dejavnostih in postopke notranjega stopnjevanja. Svetovalce usposobi za prvo linijo obrambe pred finančnim kriminalom.
Uč lekcija 2 • Standardi primernosti in ustreznosti
Uporablja regulativne okvire primernosti za naložbena priporočila in prodajo produktov. Zagotavlja, da je vsaka interakcija s stranko zagovorljiva po pravilih poslovanja.
Uč lekcija 3 • Upravljanje nasprotij interesov
Prepoznava pogosta nasprotja interesov v zasebnem bančništvu in kontrole za njihovo upravljanje. Varuje zaupanje strank in izpolnjuje regulativne zahteve glede razkritja.
Uč lekcija 4 • Spoznavanje strank in vključitev
Podrobno opisuje celoten postopek vključitve strank, vključno s preverjanjem identitete in dokumentacijo vira premoženja. Vzpostavlja izhodišče skladnosti za vse odnose s strankami.
Uč lekcija 5 • Operativno in poslovodno tveganje
Obravnava napake, nepooblaščene transakcije in tveganja nepravilnosti v poslovanju zasebnega bančništva. Povezuje kontrole tveganj z zaščito strank in ugledom institucije.

Poglavje 7Poglej podrobnosti

Upravljanje odnosov s strankami

Uč lekcija 1 • Gradnja zaupanja s premožnimi strankami
Preučuje psihološke in vedenjske temelje zaupanja v svetovalnih odnosih. Zagotavlja tehnike za hitro vzpostavitev verodostojnosti pri novih strankah.
Uč lekcija 2 • Segmentacija strank in modeli storitev
Usklajuje intenzivnost storitev in pogostost stikov z vrednostjo in stopnjo kompleksnosti stranke. Omogoča učinkovito dodeljevanje virov brez ogrožanja kakovosti odnosov.
Uč lekcija 3 • Rast deleža denarnice in priporočila
Uči strategije za poglabljanje obstoječih odnosov in pridobivanje predstavitev novim strankam. Neposredno povezuje kakovost odnosov s poslovnimi rezultati.
Uč lekcija 4 • Pregled portfelja in svetovalni sestanki
Strukturira učinkovite pregledne sestanke, ki krepijo vrednost nasveta in odkrivajo nove priložnosti. Povezuje disciplino sestankov z ohranjanjem strank in pridobivanjem priporočil.
Uč lekcija 5 • Obravnavanje pritožb in težavnih situacij
Zagotavlja okvire za reševanje pritožb strank in upravljanje kriz v odnosih. Težke interakcije spreminja v priložnosti za krepitev dolgoročne zvestobe.

Poglavje 8Poglej podrobnosti

Napredne strategije in strateško svetovanje

Uč lekcija 1 • Trajnostno in vplivnostno vlaganje
Vključuje okoljska, družbena in upravljavska merila v portfelje zasebnih strank. Odziva se na naraščajoče povpraševanje strank po naložbenih strategijah, usklajenih z vrednotami.
Uč lekcija 2 • Strateški poslovni razvoj
Višje svetovalce opremi z orodji za izgradnjo trajnostne prakse zasebnega bančništva. Povezuje osebno blagovno znamko, tržno pozicioniranje in upravljanje projektnih priložnosti z dolgoročno rastjo.
Uč lekcija 3 • Večgeneracijske strategije premoženja
Obravnava edinstvene izzive ohranjanja in prenosa premoženja med generacijami. Svetovalce pripravi na vključevanje družinskih članov naslednje generacije kot bodočih strank.
Uč lekcija 4 • Celostno načrtovanje premoženja za kompleksne stranke
Združuje naložbene, davčne, pravne in kreditne vložke v enoten, skladen načrt premoženja. Prikazuje vlogo svetovalca kot koordinatorja multidisciplinarnega tima.
Uč lekcija 5 • Alternativne naložbe za zasebne stranke
Ocenjuje zasebni kapital, hedge sklade, realna sredstva in neposredne naložbe za sofisticirane portfelje. Obravnava skrbno preverjanje, likvidnostne omejitve in strukture provizij, značilne za alternative.

Certifikacija

Vaš veljaven certifikat o zaključku

Ta tečaj je namenjen vam:

Bančni uslužbenec v poslovanju s prebivalstvom, ki si želi napredovati na področje upravljanja premoženja.
Finančni svetovalec: želi učinkoviteje služiti strankam z višjim premoženjem.
Skrbnik skladnosti: želi poglobljen kontekst glede svetovalnih obveznosti v zasebnem bančništvu.
Karierni preobrat: prihajaš iz prava ali računovodstva s prenosljivimi veščinami za delo s strankami.
Mladinski zasebni bankir: išče strukturirano znanje za hitrejšo rast na začetku kariere.
Študent upravljanja premoženja: grajenje temeljnega strokovnega znanja pred vstopom v panogo.

Kaj pravijo naši učenci

Vaše predavanja so popolna. Kupil sem enoletni paket in končno imam priložnost spremljati različne teme, ki me zanimajo, ne da bi moral menjati platformo... hvala za vse, kar počnete, že sem vas priporočil drugim ljudem...