Dedika är en plattform där du lär dig genom att göra: till exempel skapa ett affärsförslag, bli nagelteknolog eller lära dig ett nytt verktyg. Oavsett mål finns det redan bra innehåll om ämnet. Men ofta är det på ett annat språk, dyrt, utspritt, saknar övningar eller är för långt för dig som har en hektisk vardag. Därför har Dedika en egen metod: vi letar upp materialet där det finns, organiserar det utifrån dina mål, granskar det tillsammans med experter som kan svara på frågor och skapar praktiska övningar så att du lär dig genom att göra. Du är den viktigaste personen i din läranderesa och ingen känner dig bättre: välj innehåll och kurslängd, om du vill studera online eller offline och i vilket format. Det kan vara video, text, ljud eller sammanfattning. På ditt sätt, bara med det som passar dig. Här är varje stund av engagemang värdefull och du når snabbare det som är viktigt för dig.

Ja, alla våra kurser har en gratisversion. De gratis kurserna har samma högkvalitativa innehåll som Pro-versionen, men inkluderar inte handledare eller AI-betygsättning (det skulle vara för dyrt att erbjuda gratis), har ingen offlineåtkomst eller möjlighet att skriva ut sammanfattningar, har en gräns på en timmes studier per dag och tillgång i 90 dagar (tillräckligt med tid för att slutföra kursen). Om du är fokuserad på att lära dig kommer vår gratiskurs att räcka för att du ska få all kunskap du behöver. Men om du vill ha fler fördelar är det bättre att välja Pro. Pengarna vi får in från Pro-kurser är avgörande för att vi ska kunna fortsätta erbjuda gratis kurser. På detta sätt försöker vi balansera vårt uppdrag med projektets hållbarhet.

Kurserna består av det bästa innehållet i världen inom ämnet: videor, ljud, artiklar och böcker. Allt detta innehåll kommer med sammanfattningar, poddar (för böcker och artiklar) och transkriptioner (för videor och ljud). Du väljer själv hur du vill ta del av innehållet. Varje material har specifika frågor för att förstärka kunskapen. Dessutom består kursen av de kapitel du själv väljer, vilket gör att du kan studera bara det som är relevant för dig. I slutet av varje kapitel finns ett praktiskt projekt kopplat till ditt yrke för att öva på det du lärt dig.

Dedika-kurser finns i två format: gratis och Pro. Pro-kurser innehåller högkvalitativt innehåll, en handledare, AI-bedömning, intyg, offlineåtkomst, tillgång till sammanfattningar, inga dagliga gränser för innehållskonsumtion och livstidsåtkomst. Intäkterna från dessa kurser är avgörande för att vi ska kunna fortsätta erbjuda gratiskurser. Och även för dem som tycker att det kan vara högt erbjuder vi rabatter under kursens gång. Gratiskurser har samma högkvalitativa innehåll men inkluderar inte handledare eller AI-bedömning (det skulle vara för dyrt att erbjuda gratis), har inte offlineåtkomst eller möjlighet att skriva ut sammanfattningar, har en gräns på en timmes studier per dag och åtkomst i 90 dagar (tillräckligt med tid för att slutföra kursen).

Våra kurser innehåller en sammanfattning i slutet av varje kapitel, från vilken du kan ladda ner en PDF och skriva ut den.

Över 2 miljoner studenter världen över

Kursen finns i över 180 länder

Officiellt giltigt intyg som är erkänt i ditt land

Startsida

...

Aktuariell Matematik Kurs

Alla kurser

Företagande och ekonomi

Finans

Aktuariell Matematik Kurs

För alla nivåer

Aktuariell Matematik Kurs

Behärska de matematiska grunderna för försäkringsmatematik, från sannolikhetsteori och livförsäkringsmatematik till skademodeller och försäkringstekniska avsättningar. Kursen utrustar dig med de rigorösa analytiska verktyg som krävs för auktorisation och yrkesutövning inom försäkringsmatematik. Oavsett om du förbereder dig för kvalificeringsprov eller vill avancera i din karriär inom försäkring eller pensioner är detta det heltäckande program du behöver.

Dedika för företag

Vad du kommer att lära dig:

Du utvecklar en grundlig behärskning av livslängdsteori, livförsäkrings- och livräntevärdering, premieberäkningsprinciper och metoder för försäkringstekniska avsättningar. Kursen omfattar individuella och aggregerade skademodeller, klassisk ruineteori, trovärdighetsteori och avancerade ämnen som Markovmodeller med flera tillstånd och stokastiska räntor. Du studerar också finansiell matematik, statistiska metoder, återförsäkringsstrukturer och aktuarieteknologiverktyg. Kompletterande material behandlar yrkesetik, aktuariell yrkespraxisstandarder och effektiv kommunikation av försäkringsmatematiska resultat. Varje ämne är grundat i den notation, de metoder och de ramverk som används i verkligt försäkringsmatematiskt arbete.

Hur du studerar praktiskt Aktuariell Matematik Kurs

Hur du övar Aktuariell Matematik Kurs

För dig som är företag och vill utbilda ditt team

På Dedika för företag anpassas kursen med övningar och exempel från just din verksamhet, på det sätt som ditt företag behöver.

Klicka här

Kursinnehåll

8 Kapitlen • 40 LektionerVaraktighet mellan 4 och 360 timmar (du bestämmer)

Kapitel 1Se detaljer

Grunderna i aktuariematematik

Lektion 1 • Multivariata sannolikhetsbegrepp
Undersöker simultana, marginella och betingade fördelningar för flera stokastiska variabler. Stödjer senare modellering av korrelerade risker och aggregerade skador.
Lektion 2 • Sannolikhetsteorins grunder
Omfattar utfallsrum, händelser, betingad sannolikhet och oberoende. Etablerar det sannolikhetsteoretiska språket som används i alla aktuariella modeller.
Lektion 3 • Pengarnas tidsvärde
Utvecklar räntetillväxt, nuvärde och diskonteringsfaktorer. Utgör den finansiella grunden för prissättning och reserveringsberäkningar.
Lektion 4 • Stokastiska variabler och fördelningar
Introducerar diskreta och kontinuerliga stokastiska variabler och deras viktigaste fördelningar. Ger den fördelningsmässiga verktygslåda som ligger till grund för skade- och överlevnadsmodeller.
Lektion 5 • Aktuariell notation och konventioner
Standardiserar det symbolspråk som används inom aktuariematematik. Säkerställer att du från och med nu kan läsa och skriva aktuariella formler korrekt.

Kapitel 2Se detaljer

Livslängdstabellteori och dödlighetsmodeller

Lektion 1 • Antaganden för icke-heltaliga åldrar
Täcker antaganden om jämn dödsfördelning, konstant dödlighetsintensitet och Balducci-antagandet. Möjliggör interpolation av dödlighet mellan heltalsåldrar.
Lektion 2 • Konstruktion av livslängdstabeller
Förklarar kolumnerna i en standardlivslängdstabell och hur varje härleds. Du lär dig att bygga tabeller från dödlighetsintensiteter och tolka varje storhet.
Lektion 3 • Analytiska dödlighetslagar
Presenterar parametriska dödlighetsmodeller inklusive Gompertz, Makeham och Weibulls lagar. Ger alternativ i sluten form till tabellbaserade dödlighetsdata.
Lektion 4 • Selekta och ultimata dödlighetstabeller
Skiljer mellan selektdödlighet (nyligen riskbedömd) och ultimat dödlighet. Förbereder dig för att använda selekt- och ultimattabeller vid försäkringsprissättning.
Lektion 5 • Överlevnads- och riskfunktioner
Definierar överlevnadsfunktionen, dödlighetsintensiteten och deras matematiska samband. Dessa funktioner är de grundläggande byggstenarna i alla livfallsmodeller.

Kapitel 3Se detaljer

Värdering av livförsäkringar

Lektion 1 • Variabla och stigande förmåner
Värderar försäkringsavtal med förmåner som förändras över tiden. Introducerar notationen (IA)x och (DA)x för stigande och fallande förmånsstrukturer.
Lektion 2 • Modeller för hel livförsäkring
Härleder det förväntade nuvärdet (APV) för hela livförsäkringsförmåner. Kopplar samman överlevnadsfunktioner och ränteteori för att producera prissättningsformler.
Lektion 3 • Modeller för flera liv
Utvidgar enlivsmodeller till gemensamma och sist-överlevande-statusar. Möjliggör värdering av produkter som täcker två eller flera liv samtidigt.
Lektion 4 • Modeller med flera avgångsorsaker
Modellerar konkurrerande risker såsom död, invaliditet och återköp. Du härleder avgångsintensiteter och tillhörande försäkringsvärden i ett flertillståndsramverk.
Lektion 5 • Temporär och kapitalförsäkring
Utvidgar värdering till n-årig temporär försäkring och ren kapitalförsäkring. Du tillämpar dessa byggstenar för att konstruera mer komplexa försäkringsprodukter.

Kapitel 4Se detaljer

Värdering av livräntor

Lektion 1 • Hela och temporära livräntor
Härleder APV för hela och n-åriga temporära livräntor i diskret och kontinuerlig form. Etablerar livränte-försäkringssambandet som är centralt för premieberäkning.
Lektion 2 • Livränteapproximationer och Woolhouse-formeln
Introducerar Woolhouse-formeln och UDD-baserade approximationer för m‑tedelslivräntor. Överbryggar tabellbaserade årsdata till praktiska månadsbetalningsberäkningar.
Lektion 3 • Livräntor med varierande betalningar
Värderar livräntor med aritmetiskt eller geometriskt föränderliga betalningsbelopp. Utvidgar standardlivräntemodeller till inflationsjusterade pensionsprodukter.
Lektion 4 • Uppskjutna och garanterade livräntor
Täcker livräntor med uppskjuten starttid och garanterade minimibetalningsperioder. Förbereder dig för att prissätta pensionsprodukter med komplexa strukturer.
Lektion 5 • Gemensamma och siste-överlevandelivräntor
Tillämpar gemensam- och siste-överlevandestatusar på livräntevärdering. Möjliggör prissättning av efterlevande- och reversionära livränteprodukter.

Kapitel 5Se detaljer

Principer för premieberäkning

Lektion 1 • Bruttopremieberäkning
Inkluderar omkostnadspålägg i premieberäkningar för att producera bruttopremier. Kopplar teoretisk prissättning till verklig produktutveckling.
Lektion 2 • Premievarians och förlustvariabler
Analyserar variansen för förlustvariabeln vid teckning för olika avtalstyper. Stödjer riskkvantifiering och kapitalkravsuppskattning.
Lektion 3 • Speciella premiestrukturer
Undersöker begränsad betalning, premieåterbetalning och modifierade premieutformningar. Förbereder dig för att prissätta icke-standardprodukter som förekommer i praktiken.
Lektion 4 • Percentil- och portföljpercentilpremier
Introducerar percentilbaserade premieprinciper som alternativ till ekvivalensprincipen. Möjliggör fastställande av premier som uppfyller solvenssannolikhetsmål.
Lektion 5 • Ekvivalensprincipen och nettopremier
Definierar ekvivalensprincipen och härleder nettopremier för standardavtal. Etablerar den grundläggande prissättningsregel som används i hela aktuariell praktik.

Kapitel 6Se detaljer

Försäkringstekniska reserver och skulder

Lektion 1 • Retrospektiv reservmetod
Beräknar reserver som ackumulerade tidigare premier minus ackumulerade tidigare förmåner. Visar ekvivalensen med den prospektiva metoden under konsekventa antaganden.
Lektion 2 • Prospektiv reservmetod
Definierar den prospektiva reserven som APV av framtida förmåner minus framtida premier. Härleder reservformler för hel-, temporär- och kapitalförsäkringar.
Lektion 3 • Modifierade reserver
Täcker fullständig preliminär term- och Commissioner's reservmodifieringsmetod. Hanterar problemet med nyteckningsbelastning i lagstadgad reservering.
Lektion 4 • Reserver under flera avgångsorsaker
Utvidgar reservberäkningar till försäkringar med flera utträdesorsaker. Förbereder dig för att värdera invaliditets-, pensions- och återköpskänsliga produkter.
Lektion 5 • Reservrekursion och interpolation
Utvecklar år-för-år-rekursionsformler som länkar successiva reserver. Möjliggör effektiv reservberäkning och stödjer kassaflödestestning.

Kapitel 7Se detaljer

Skademodeller och riskteori

Lektion 1 • Credibility-teori
erfarenhet
Lektion 2 • Riskmått och kapitalkrav
Definierar Value-at-Risk, Tail Value-at-Risk och relaterade koherenta riskmått. Kopplar skadefördelningar till regulatoriskt kapital och ekonomiska kapitalramverk.
Lektion 3 • Aggregerade skademodeller
Kombinerar frekvens- och severitetsmodeller för att producera aggregerade skadefördelningar. Möjliggör portföljnivåriskvantifiering för prissättning och kapitaländamål.
Lektion 4 • Individuella skademodeller
Utvecklar modeller för enskild skadeseveritet med hjälp av parametriska fördelningar. Ger den fördelningsmässiga grunden för prissättning och reservering av individuella försäkringar.
Lektion 5 • Klassisk ruineteori
Analyserar sannolikheten för försäkringsgivarens insolvens med hjälp av Cramér-Lundberg-modellen. Ger teoretisk insikt i överskottsdynamik och säkerhetspålägg.

Kapitel 8Se detaljer

Avancerade ämnen i aktuariematematik

Lektion 1 • Flertillstånds Markovmodeller
Generaliserar livsfallsmodeller till flera tillstånd med hjälp av Markovkedjor. Möjliggör värdering av invaliditets-, långvårds- och kritiska sjukdomsprodukter.
Lektion 2 • Inbäddade optioner i försäkringsprodukter
Värderar försäkringstagares optioner såsom garanterade livränteantaganden och återköpsförmåner. Tillämpar optionsprissättningsbegrepp för att kvantifiera kostnaden för avtalsmässiga garantier.
Lektion 3 • Stokastiska räntemodeller
Introducerar scenarier med slumpmässig ränta och deras effekt på nuvärdesfördelningar. Förbereder dig för att kvantifiera ränterisk i försäkringsskulder.
Lektion 4 • Pensionsmatematik och finansieringsmetoder
Tillämpar aktuariella metoder på värdering och finansiering av förmånsbestämda pensionsplaner. Du beräknar normala kostnader och aktuariella skulder enligt standardfinansieringsmetoder.
Lektion 5 • Simuleringsmetoder inom aktuariematematik
Använder Monte Carlo-simulering för att modellera komplexa aktuariella storheter utan lösningar i sluten form. Överbryggar analytiska metoder med beräkningstekniker som används i praktiken.

Certifiering

Ditt giltiga slutförandecertifikat

Den här kursen är för dig:

Grundexamen i matematik eller statistik: bygger meriter mot en aktuariekarriär.
Karriärbytare från finans: söker strukturerad ingång till riskroller inom försäkring.
Pensionsanalytiker utan formell utbildning: formaliserar teorin bakom det dagliga arbetet.
Forskarstuderande i tillämpad matematik: lägger till aktuariedjup till kvantitativa färdigheter.
Garantigivare: vill förstå prissättningsmodellerna bakom riskbeslut.
Självlärd sannolikhetsentusiast: redo att tillämpa matematiska färdigheter på verkliga försäkringsproblem.

Vad våra elever säger

Era lektioner är perfekta. Jag köpte årspaketet och har äntligen möjlighet att följa olika ämnen som intresserar mig utan att behöva byta plattform... tack för allt ni gör, jag har redan rekommenderat er till andra...