Curso de Combate a Crimes Financeiros

Aula 1 • Escala Global e Impacto Econômico

Quantifica o dano econômico do crime financeiro e seus efeitos sistêmicos nos mercados e nas sociedades. Motiva a urgência da intervenção profissional.

Aula 2 • Motivações e Tipologias Criminais

Examina por que indivíduos e organizações cometem crimes financeiros e como os infratores são categorizados. Cria uma estrutura analítica para a avaliação de riscos.

Aula 3 • Principais Stakeholders e Papéis Institucionais

Identifica os atores públicos e privados responsáveis por detectar e prevenir crimes financeiros. Esclarece a prestação de contas profissional entre setores.

Aula 1 • Regras de Combate ao Financiamento do Terrorismo

Aborda o regime legal específico que visa o financiamento ao terrorismo e suas diferenças operacionais em relação ao combate à lavagem de dinheiro. Prepara os alunos para o compliance em regime duplo.

Aula 2 • Regimes de Sanções e Compliance

Explica como as sanções econômicas são estruturadas e aplicadas entre jurisdições. Capacita os alunos a filtrar transações e gerenciar a exposição a sanções.

Aula 3 • Padrões e Órgãos Internacionais

Apresenta as organizações globais de definição de padrões que moldam as regras de combate ao crime financeiro. Fornece contexto para entender os requisitos regulatórios domésticos.

Aula 4 • Obrigações de Combate à Lavagem de Dinheiro

Detalha os deveres legais principais impostos a entidades regulamentadas para prevenir a lavagem de dinheiro. Conecta o texto regulatório a ações práticas de compliance.

Aula 1 • Risco Geográfico e Jurisdicional

Examina como fatores baseados em localização amplificam ou reduzem a exposição a crimes financeiros. Permite a pontuação de risco geográfico em avaliações de clientes e transações.

Aula 2 • Fatores de Risco do Cliente e do Produto

Identifica as características de clientes e produtos que elevam o risco de crime financeiro. Alimenta diretamente as decisões de due diligence e onboarding do cliente.

Aula 3 • Avaliação de Risco em Toda a Empresa

Guia os alunos na construção de uma avaliação de risco institucional abrangente. Integra o risco do cliente, do produto e geográfico em um framework unificado.

Aula 4 • Princípios da Abordagem Baseada em Risco

Apresenta a expectativa regulatória de que o esforço de compliance corresponda ao nível de risco. Estabelece a base conceitual para todas as metodologias de avaliação de risco.

Aula 1 • Estruturas Corporativas e Propriedade Beneficiária

Aborda a complexidade de verificar a propriedade por meio de entidades legais em camadas. Capacita os alunos a penetrar em empresas de fachada e arranjos de laranjas.

Aula 2 • Procedimentos Padrão de Due Diligence

Detalha as etapas básicas para a integração de clientes individuais e corporativos. Fornece fluxos de trabalho práticos aplicáveis em setores financeiros e não financeiros.

Aula 3 • Fundamentos do Conheça Seu Cliente

Estabelece o propósito e a base legal das obrigações de KYC em setores regulamentados. Enquadra a due diligence como um processo contínuo, não uma verificação única.

Aula 4 • Condições de Due Diligence Simplificada

Explica quando a due diligence reduzida é permitida e as condições que devem ser atendidas. Previne o excesso de compliance, mantendo a aceitabilidade regulatória.

Aula 1 • Reporte de Atividades Suspeitas

Detalha os requisitos legais e as etapas práticas para arquivar relatórios de atividades suspeitas. Enfatiza a precisão, a tempestividade e a proibição de alertar o suspeito.

Aula 2 • Bandeiras Vermelhas e Tipologias

Cataloga os indicadores comportamentais e transacionais associados a esquemas de crimes financeiros. Treina o reconhecimento de padrões essencial para a revisão e investigação de alertas.

Aula 3 • Princípios de Monitoramento de Transações

Apresenta a lógica por trás dos programas de monitoramento de transações automatizados e manuais. Estabelece a detecção como uma função central de compliance, distinta da prevenção.

Aula 4 • Gestão de Alertas e Triagem

Aborda o fluxo de trabalho para lidar com alertas gerados pelo sistema, do recebimento à disposição. Reduz falsos positivos enquanto garante que ameaças genuínas sejam escaladas.

Aula 1 • Ferramentas e Técnicas de Detecção de Fraude

Apresenta as ferramentas analíticas e tecnológicas usadas para detectar atividades fraudulentas. Prepara os alunos para avaliar e operar sistemas de detecção na prática.

Aula 2 • Avaliação de Risco de Fraude

Aplica princípios de avaliação de risco especificamente à exposição a fraudes em produtos e canais. Integra-se com os frameworks de risco empresarial apresentados em capítulos anteriores.

Aula 3 • Prevenção e Controles de Fraude

Aborda o design de controles preventivos que reduzem a oportunidade e o impacto da fraude. Equilibra segurança com experiência do cliente para manter a viabilidade operacional.

Aula 4 • Metodologia de Investigação de Fraude

Fornece uma abordagem passo a passo para investigar casos suspeitos de fraude. Garante que os achados sejam documentados para apoiar ações disciplinares, civis ou criminais.

Aula 1 • Design de Programa de Treinamento

Aborda como projetar treinamento de crimes financeiros específico para cada função que mude o comportamento. Vincula a eficácia do treinamento a resultados de compliance mensuráveis.

Aula 2 • Teste de Programa e Garantia de Qualidade

Apresenta métodos para testar se os controles de compliance estão operando de forma eficaz. Prepara os alunos para gerenciar auditorias internas e exames regulatórios.

Aula 3 • Estruturas de Governança e Prestação de Contas

Examina como as responsabilidades de compliance são distribuídas entre as três linhas de defesa. Esclarece a prestação de contas em todos os níveis organizacionais.

Aula 4 • Desenvolvimento de Políticas e Procedimentos

Guia os alunos na elaboração, aprovação e manutenção de políticas de compliance. Garante que as políticas sejam acionáveis, atualizadas e alinhadas com os requisitos regulatórios.

Aula 1 • Liderança Estratégica de Programa

Desenvolve as competências de liderança necessárias para gerenciar uma função de compliance de crimes financeiros. Prepara os alunos para cargos seniores que exigem influência sobre stakeholders e planejamento estratégico.

Aula 2 • Análise de Inteligência Financeira

Apresenta técnicas analíticas estruturadas usadas para converter dados brutos em inteligência acionável. Eleva os alunos da detecção reativa à antecipação proativa de ameaças.

Aula 3 • Compartilhamento de Informações Público-Privado

Examina mecanismos formais e informais para compartilhar inteligência sobre crimes financeiros entre setores. Demonstra como a colaboração multiplica a eficácia da detecção.

Aula 4 • Analítica Avançada de Dados em Compliance

Aborda a aplicação de machine learning e ferramentas de big data à detecção de crimes financeiros. Capacita os alunos a avaliar e supervisionar soluções de compliance orientadas por tecnologia.