Curso de Fintech e Blockchain

Aula 1 • Vetores de Disrupção Digital

Analisa tecnologia, regulação e comportamento do consumidor como forças de disrupção. Relaciona macrotendências a modelos de negócio específicos de fintechs.

Aula 2 • Visão Geral dos Sistemas Financeiros Tradicionais

Abrange infraestrutura bancária, de mercados de capitais e de pagamentos. Fornece a base necessária para entender onde as fintechs geram disrupção.

Aula 3 • Modelos de Negócio de Fintechs

Examina modelos de receita, como taxas de plataforma, intercâmbio e monetização de dados. Fundamenta os alunos em como as empresas fintech geram valor sustentável.

Aula 1 • Estrutura do Bloco e Fluxo de Transações

Traça uma transação desde a criação até a confirmação na cadeia. Conecta conceitos criptográficos a operações reais de ledger.

Aula 2 • Mecanismos de Consenso

Compara proof-of-work, proof-of-stake e modelos delegados. Mostra como as regras de consenso determinam as compensações entre segurança, velocidade e energia.

Aula 3 • Fundamentos Criptográficos

Apresenta funções hash, assinaturas digitais e criptografia de chave pública. Essas primitivas fundamentam todos os mecanismos de segurança de blockchain abordados posteriormente.

Aula 4 • Cadeias Públicas, Privadas e Consórcio

Diferencia modelos de blockchain permissionados e sem permissão. Orienta a seleção da arquitetura certa para casos de uso empresarial vs. aberto.

Aula 1 • Segurança de Contratos Inteligentes

Identifica vulnerabilidades comuns, como reentrância e estouro de inteiro. Ensina práticas de auditoria para evitar perdas financeiras decorrentes de exploração de contratos.

Aula 2 • Fundamentos de Contratos Inteligentes

Define código autoexecutável em uma blockchain e seu ciclo de vida. Estabelece a mudança conceitual de contratos legais para acordos aplicados por código.

Aula 3 • Fundamentos de Desenvolvimento de Contratos Inteligentes

Apresenta uma linguagem de contrato de alto nível e ferramentas de desenvolvimento. Os alunos escrevem e testam lógica financeira simples em um ambiente isolado.

Aula 4 • Oráculos e Dados Off-Chain

Explica como oráculos alimentam contratos inteligentes com dados do mundo real. Aborda riscos de confiança e manipulação críticos para a confiabilidade de contratos financeiros.

Aula 1 • Arquitetura e Primitivas DeFi

Mapeia a pilha DeFi, das carteiras às camadas de protocolo. Estabelece a componibilidade como o princípio central de design que possibilita produtos financeiros complexos.

Aula 2 • Stablecoins e Ativos Sintéticos

Compara designs de stablecoins lastreados em moeda fiduciária, em criptomoedas e algorítmicos. Avalia mecanismos de estabilidade da paridade e modos de falha relevantes para o risco DeFi.

Aula 3 • Estratégias de Rendimento e Risco de Protocolo

Analisa agricultura de rendimento, mineração de liquidez e métricas de retorno ajustado ao risco. Prepara os alunos para avaliar oportunidades DeFi contra contratos inteligentes e riscos de mercado.

Aula 4 • Protocolos de Empréstimos e Tomada de Empréstimos

Aborda empréstimos com garantia excessiva, modelos de taxa de juros e liquidação. Relaciona parâmetros do protocolo ao risco sistêmico e ao design de incentivos ao usuário.

Aula 1 • Desafios de Implementação de CBDC

Identifica barreiras técnicas, operacionais e políticas para a implantação de CBDC. Prepara os alunos para avaliar a prontidão e o risco em projetos de moeda digital nacional.

Aula 2 • Dinheiro Móvel e Carteiras Digitais

Analisa modelos de dinheiro móvel e ecossistemas de carteiras digitais. Conecta metas de inclusão financeira ao design da carteira e requisitos de interoperabilidade.

Aula 3 • Infraestrutura de Pagamento Digital

Abrange liquidação bruta em tempo real, esquemas de pagamento instantâneo e redes de cartão. Fundamenta a análise de CBDC na arquitetura existente do sistema de pagamentos.

Aula 4 • Pagamentos Transfronteiriços e Stablecoins

Avalia stablecoins e sistemas baseados em blockchain como alternativas à correspondência bancária. Conecta ganhos de eficiência de pagamento a considerações de risco regulatório e de liquidez.

Aula 1 • NFTs e Propriedade Programável

Avalia casos de uso de NFT além da arte, incluindo propriedade intelectual e imobiliário. Relaciona royalties programáveis e restrições de transferência a aplicações de gestão de ativos.

Aula 2 • Valores Mobiliários Digitais e Emissão

Abrange ofertas de security tokens, plataformas de emissão e qualificação de investidores. Vincula títulos digitais à formação de capital e requisitos de conformidade regulatória.

Aula 3 • Tokenização de Ativos do Mundo Real

Explica como ativos físicos e financeiros são representados como tokens on-chain. Conecta tokenização a propriedade fracionada, liquidez e eficiência de liquidação.

Aula 4 • Infraestrutura de Mercado Secundário

Analisa modelos de exchange de ativos digitais, finalidade de liquidação e microestrutura de mercado. Conecta o design da infraestrutura à descoberta de preços e provisão de liquidez.

Aula 1 • Regulação de Criptoativos

Analisa classificação de ativos, licenciamento de exchanges e estruturas de supervisão de stablecoins. Prepara os alunos para navegar pela incerteza regulatória em negócios de ativos digitais.

Aula 2 • Soluções de Tecnologia Regulatória

Examina ferramentas automatizadas de monitoramento de conformidade, relatórios e verificação de identidade. Mostra como a RegTech reduz o custo de conformidade enquanto melhora a precisão.

Aula 3 • Privacidade de Dados e Proteção ao Consumidor

Aborda minimização de dados, consentimento e padrões de proteção ao consumidor financeiro. Relaciona obrigações de privacidade à estratégia de dados e arquitetura de produtos de fintechs.

Aula 4 • Estruturas Regulatórias para Fintechs

Examina modelos regulatórios de licenciamento, sandbox e open banking. Estabelece como o design regulatório molda a entrada no mercado de fintechs e o escopo de produtos.

Aula 1 • Medindo o Desempenho de Negócios de Fintechs

Define KPIs para produtos fintech em aquisição, engajamento e economia unitária. Permite decisões estratégicas baseadas em dados e comunicação com investidores.

Aula 2 • Desenvolvimento de Roteiro de Produto Fintech

Ensina estruturas de priorização, design de MVP e entrega iterativa para produtos fintech. Conecta decisões de roteiro a cronogramas regulatórios e janelas de mercado.

Aula 3 • Avaliação de Caso de Uso de Blockchain Empresarial

Aplica uma estrutura de decisão para determinar quando a blockchain agrega valor em relação a bancos de dados. Previne aplicação incorreta e dispendiosa ao fundamentar a seleção em requisitos de negócio.

Aula 4 • Gestão de Riscos em Operações de Fintechs

Identifica riscos operacionais, cibernéticos e de terceiros específicos de empresas fintech. Constrói uma mentalidade de gestão de riscos essencial para escalar produtos fintech com segurança.