Curso de Gestão Bancária

Aula 1 • Ambiente Regulatório Bancário

Explica o propósito e a estrutura da supervisão bancária, incluindo padrões de capital e conduta. Contextualiza os alunos nas obrigações de compliance que regem toda a atividade bancária.

Aula 2 • Demonstrações Financeiras para Bancários

Ensina a interpretação de balanços patrimoniais, demonstrações do resultado do exercício e relatórios de fluxo de caixa no contexto bancário. Capacita os alunos a avaliar a saúde financeira de instituições e clientes.

Aula 3 • O Papel dos Bancos na Economia

Aborda como os bancos atuam como intermediários financeiros e seu impacto no crescimento econômico. Fornece a base conceitual para compreender todos os produtos e serviços bancários.

Aula 4 • Princípios do Valor do Dinheiro no Tempo

Apresenta valor presente, valor futuro e desconto como ferramentas fundamentais para precificação e análise. Esses conceitos embasam a precificação de empréstimos, decisões de investimento e avaliação de riscos.

Aula 1 • Cálculo de Juros sobre Depósitos

Explica como os juros são acumulados, capitalizados e creditados em vários produtos de depósito. Conecta a mecânica dos juros à comunicação com o cliente e à precificação de produtos.

Aula 2 • Tipos de Contas de Depósito

Diferencia contas à vista, de poupança, a prazo e produtos de depósito especializados por características e casos de uso. Permite que a equipe associe tipos de conta aos objetivos financeiros dos clientes.

Aula 3 • Abertura de Conta e Onboarding de Clientes

Detalha a verificação de identidade, documentação e verificações de adequação necessárias para abrir contas. Estabelece o onboarding em conformidade como o ponto de entrada para todos os relacionamentos com clientes.

Aula 4 • Processamento de Transações e Manutenção de Registros

Aborda regras de lançamento, horários de corte e correção de erros para transações diárias de depósito. A manutenção precisa de registros apoia a prontidão para auditoria e a confiança do cliente.

Aula 1 • Análise de Crédito Empresarial e Comercial

Aplica análise de demonstrações financeiras, avaliação de fluxo de caixa e revisão do setor a pedidos de empréstimos empresariais. Desenvolve habilidades para avaliar tomadores de pequenas e médias empresas.

Aula 2 • Processos de Aprovação e Recusa de Crédito

Explica fluxos de aprovação, estruturas de comitês e requisitos de notificação de ação adversa. Garante que as decisões sejam documentadas, defensíveis e em conformidade com os padrões de crédito justo.

Aula 3 • Estruturação e Documentação de Empréstimos

Abrange prazos de empréstimo, requisitos de garantia, covenants e padrões de documentação legal. A estruturação adequada reduz o risco de inadimplência e apoia a execução, se necessário.

Aula 4 • Avaliação de Crédito ao Consumidor

Ensina verificação de renda, análise da relação dívida/renda e interpretação de score de crédito para tomadores pessoa física. Prepara os alunos para tomar decisões de crédito ao consumidor consistentes e justas.

Aula 1 • Provisionamento para Perdas de Empréstimos e Reservas

Explica modelos de perda de crédito esperada, cálculo de provisão e avaliação da adequação das reservas. O provisionamento preciso garante a integridade das demonstrações financeiras e a conformidade regulatória.

Aula 2 • Sistemas de Rating de Risco de Crédito

Apresenta escalas de rating interno, critérios de rating e análise de migração para carteiras de empréstimos. Os ratings de risco orientam o provisionamento, a precificação e a comunicação regulatória.

Aula 3 • Estratégias de Resolução de Empréstimos Problemáticos

Aborda reestruturação, acordos de workout, liquidação de garantias e procedimentos de baixa contábil. Equipa os alunos para minimizar perdas em créditos deteriorados por meio de resolução estruturada.

Aula 4 • Indicadores de Alerta Precoce e Listas de Acompanhamento

Identifica sinais comportamentais e financeiros que precedem o sofrimento do tomador. O monitoramento proativo limita a gravidade das perdas e apoia a remediação em tempo hábil.

Aula 1 • Pagamentos Internacionais e Correspondentes Bancários

Explica o roteamento de pagamentos transfronteiriços, as relações de correspondentes e a liquidação de câmbio. Desenvolve competência na gestão de custo, velocidade e conformidade em transferências internacionais.

Aula 2 • Instrumentos de Pagamento de Varejo

Aborda cheques, transferências ACH, cartões de débito e pagamentos móveis como principais canais de varejo. Conecta as características dos instrumentos aos casos de uso do cliente e aos requisitos de processamento bancário.

Aula 3 • Transferências Eletrônicas e Pagamentos de Alto Valor

Detalha o processamento, controles e regras de definitividade de transferências eletrônicas no mesmo dia e de alto valor. Sistemas de alto valor carregam risco de liquidação significativo, exigindo disciplina operacional rigorosa.

Aula 4 • Prevenção e Controles de Fraude em Pagamentos

Identifica esquemas comuns de fraude em pagamentos e os controles usados para detectá-los e preveni-los. As perdas por fraude impactam diretamente a lucratividade do banco e a confiança do cliente.

Aula 1 • Adequação de Capital e Testes de Estresse

Explica o cálculo de ativos ponderados pelo risco, os índices de capital e as estruturas de testes de estresse supervisionados. Capital suficiente absorve perdas inesperadas e sustenta a confiança das partes interessadas.

Aula 2 • Identificação e Controle de Risco Operacional

Aplica dados de eventos de perda, autoavaliações de controle de risco e indicadores-chave de risco a exposições operacionais. A gestão de risco operacional reduz falhas de processo e penalidades regulatórias.

Aula 3 • Taxonomia de Risco Bancário

Define risco de crédito, de mercado, de liquidez, operacional e de reputação como as principais categorias de risco. Uma taxonomia compartilhada permite a identificação e comunicação consistentes de riscos em todo o banco.

Aula 4 • Gestão de Risco de Taxa de Juros

Abrange análise de descasamento de reprecificação, análise de duration e sensibilidade da margem financeira líquida a mudanças nas taxas. Gerenciar o risco de taxa de juros protege o lucro principal e o valor econômico do banco.

Aula 1 • Conformidade com Sanções e Triagem

Detalha a triagem em listas de sanções, procedimentos para transações bloqueadas e obrigações de reporte. O não cumprimento de programas de sanções acarreta consequências legais e reputacionais severas.

Aula 2 • Estrutura de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Aborda os três estágios da lavagem de dinheiro e as obrigações do banco sob as regulamentações de PLD. Um programa robusto de PLD protege o banco da exploração criminal e de sanções regulatórias.

Aula 3 • Reporte Regulatório e Prontidão para Exames

Abrange relatórios regulatórios obrigatórios, preparação para exames e remediação de constatações. A precisão consistente dos relatórios e a prontidão para exames demonstram maturidade de compliance institucional.

Aula 4 • Detecção de Fraudes e Controles Internos

Identifica esquemas de fraude internos e externos e os controles projetados para preveni-los e detectá-los. Controles internos fortes reduzem perdas financeiras e protegem a integridade do banco.

Aula 1 • Estratégia de Precificação e Análise de Rentabilidade

Explica precificação ajustada ao risco, precificação de transferência de funds e mensuração da rentabilidade do cliente. A análise precisa de rentabilidade orienta a alocação de recursos e as decisões de investimento em relacionamentos.

Aula 2 • Relacionamento Bancário e Cross-Selling

Desenvolve habilidades de vendas consultivas e estratégias de cross-sell que aprofundam os relacionamentos com os clientes. Maior penetração de produtos aumenta a receita por cliente e reduz o risco de rotatividade.

Aula 3 • Planejamento Estratégico e Gestão de Desempenho

Abrange desenho de balanced scorecard, indicadores-chave de desempenho e execução de iniciativas estratégicas em bancos. Alinhar métricas à estratégia garante crescimento disciplinado e responsabilidade.

Aula 4 • Segmentação de Clientes e Análise de Necessidades

Aplica dados demográficos, comportamentais e financeiros para segmentar clientes e identificar necessidades de produtos. A segmentação precisa permite ofertas direcionadas que melhoram a conversão e a retenção.